Cerity Partnery Recenze

Disciplinární Otázky

Po kontrole disciplinární záznamy Cerity Partneři, náš systém nenašli žádné disciplinární otázky. Kontroly probíhají měsíčně.

konfliktní otázky

po kontrole regulačních záznamů partnerů Cerity náš systém identifikoval následující otázky. Další informace.

nabízí Cerity Partners podílové fondy, které mají poplatky 12b-1?

12b-1 poplatky zvyšují celkové roční náklady na vlastnictví podílového fondu bez záruky vyšších výnosů. Některé firmy dostávají tyto poplatky jako platby, což vytváří pobídku k jejich propagaci.

regulační informace uvádějí, že Cerity Partners prodává vlastní investice a produkty. Uveďte prosím seznam produktů a shrnutí toho, kolik z nich Cerity Partners vydělává.

Cerity Partners doporučuje proprietární investice a produkty, které by mohly generovat větší provize než jiné podobné nechráněné produkty. To by také mohlo omezit počet a rozmanitost investičních možností, které máte k dispozici, a může to ovlivnit jejich přenositelnost. Nebojte se zeptat, kolik vydělají z produktu nebo jaké jiné nechráněné možnosti jsou k dispozici.

nabízí Cerity Partners produkty, které mají poplatky založené na výkonu, nebo přijímá poplatky založené na výkonu? Bude některý z mých aktiv investován do těchto produktů?

pokud jsou účtovány poplatky založené na výkonu, finanční poradce je placen za překonání benchmarku, obvykle indexu. Sice se to může zdát jako atraktivní strukturu odměn, aby zajistili, že vaše poradce je, aby vaše peníze pracovat pro vás, často, manažeři těchto produktů jsou pobízeni, aby se nevhodné rizika porazit své výkonnosti. Například výzkum ukázal, že podílové fondy, které používají motivační poplatky se na více nebezpečí, že prostředky, které nemají, a mají tendenci zdvojnásobit a zvýšit jejich riziko následující špatný výkon. To by mohlo být škodlivé pro klienta během dolů trhy.

provádí Cerity Partners řízení vedle sebe? Jak partneři Cerity zmírňují konflikty, které vznikají při správě účtů s odlišnou strukturou poplatků?

k tomu obvykle dochází, když firmy spravují podílové fondy nebo hedgeové fondy vedle menších retailových účtů. Side-by-side management může vytvořit pobídku pro poradce upřednostňovat větší fondy, což potenciálně vede k nerovným obchodním nákladům a nepříznivým obchodním popravám pro jejich neprofesionální klienty.

doporučuje Cerity Partners cenné papíry, které upisuje nebo ve kterých slouží jako generální nebo řídící partner? Bude některý z mých aktiv investován do těchto produktů?

Cerity Partners doporučuje cenné papíry, které nedávno převzali nebo mají jinak kontrolní podíl. Tento vztah by mohl zavést zaujatost, kdy firma a její poradci mohou tlačit tyto produkty nad ostatními, které mohou mít příznivější výkon, s nímž nejsou přidruženy.

které cenné papíry obchoduje společnost Cerity Partners za sebe, že mi také doporučí?

Cerity Partnery označil ve svém prohlášení, které obchodují doporučuje cenné papíry. I když to často může být viděn jako ” jíst vlastní vaření,” existuje několik inherentní konflikty, které mohou nastat. Například přední běh je, když finanční profesionál kupuje nebo prodává cenné papíry před svým klientem. Stručně řečeno, každý finanční profesionál by měl zveřejnit všechny pozice, které drží (nebo prodali krátké), které vám také doporučí.

náš systém nenalezl žádné další konfliktní otázky. Kontroly probíhají měsíčně.