Jak si Vybrat Finanční Plánovač – 1. Den – Certifikovaný Finanční Plánovač

světové finanční poradenství prodeje je matoucí. Nebo alespoň to může být. Jak víte, jak je kvalifikován? Jak víte, kdo je nestranný? Jak víte, komu věřit?

Tady jsou série příspěvků, které vysvětluje každý z různých typů finančních poradců a některé z hlavních označení vyznáváme. Ale dovolte mi, abych vám jeden klíč, tajemství, která tak nějak vysvětluje, prazáklad; typ licence poradce má, určuje, jaký druh finanční poradenství, on/ona může dát. Dovolte mi to zopakovat.

typ licence, kterou má poradce, určuje, jaký druh finančního poradenství vám může poskytnout.

To znamená, když váš poradce vám dává řešení, mohlo by to být jednoduše jediný produkt, který konkrétní poradce je schopen prodat. Takže když vám řeknou, že pro vás nabízejí nejlepší investici, pochopte, že se to může lišit podle toho, co je v zájmu poradce. To by nikdy nemělo být, ale stává se to. Taky, i když najdete poradce, který je čestný, důvěryhodný a nestranný, neznamená to, že je chytrý. OKO…..existuje spousta materiálu, kterým se můžete ponořit. Začněme tím, že diskutujeme o označení SRP (R).

co je SRP (R) ?

CFP(R) není licence. Je to označení. Nemá vůbec žádný dopad na to, které investiční produkty SRP může nebo nemůže navrhnout vám klienta. Označení SRP (R) je v odborné komunitě považováno za vysoce kvalitní, protože to vyžaduje hodně práce. Ale nic to nezaručuje. Žádná licence nebo označení není.

Oh a mějte na paměti, že jsem certifikovaný finanční plánovač. To znamená, že jsem zaujatý. Budu se snažit udržet tento příspěvek objektivní, ale chci, abyste pochopili, že si myslím, že CFP (R)je kočičí pyžamo a že sentiment se může v tomto příspěvku plazit.

řekl jsem dříve, že je to práce, aby se stal CFP (R). Aby bylo možné se kvalifikovat pro označení, existují požadavky na vzdělání,zkušenosti, etiku a zkoušky. Nebudu procházet všemi požadavky, ale jsou poměrně razantní. Abych byl upřímný, poradci se nenaučí, jak být dobrými poradci studiem označení. Učí se to tím, že s klienty pracují roky a roky. Ale mám pocit, že mít CFP (R) je rozdíl. Ukazuje to spoustu odhodlání. To také posiluje potřebu pracovat s celou finanční situaci klientů, spíše než jen money management straně věci.

hlavní výhodou práce s SRP (R)

je další obrovská výhoda stát se nebo pracovat s SRP, která daleko zastiňuje samotný trénink. Označení vytváří svěřeneckou odpovědnost vůči klientovi.

to znamená, že CFP musí dát zájmy klientů na první místo. Pokud SRP vědomě jedná jiným způsobem, poruší tuto svěřeneckou odpovědnost a může ztratit označení. Tento zákon rovněž vystavuje SRP odpovědnosti. Makléř nebo pojišťovací agent nemá stejný standard nebo odpovědnost. Samozřejmě, to nezaručuje, že každý SRP, kterého potkáte, bude sestra Teresa s přidávacím strojem, ale nastavuje vyšší standard.

Sečteno a podtrženo

práce s navrženým CFP může být chytrý tah. Ukazuje odhodlání, potřebu komplexního plánování a nejvyšší důležitost uvedení potřeb klientů na první místo. Naučí někoho, jak spravovat peníze? Č. Naučí je, jak pomoci klientům sestavit finanční plán? Ani ne. Pomůže to někomu, kdo začíná v této profesi budovat své podnikání? Ne.

budu diskutovat o tom, jak pojišťovací agenti a makléři brzy pracují. Poté budu mluvit o registrovaných investičních poradcích. Pak, uzavřu sérii tím, že to všechno spojím, abych vám řekl, jak si vybrat finančního plánovače. Doporučuji vám naladit se na celou sérii. Dám vám vnitřní Kopeček o tom, jak různí poradci fungují, a to vám pomůže vyhnout se práci se špatnými lidmi.

OK. Strávil jsem spoustu času dávat tento příspěvek dohromady. Teď jsi na řadě ty. Pokud máte finančního poradce, zavolejte jí. Zeptejte se jí, jestli je SRP. Pokud ano, skvělé. Zeptejte se proč. Pokud ne, zeptejte se, proč ne. Dej mi vědět, co zjistíš.