Konzervativní Investování
Co Je Konzervativní Investování?
konzervativní investování je investiční strategie, která upřednostňuje zachování kapitálu před tržními výnosy. Konzervativní investování se snaží chránit investičního portfolia hodnota investice do méně rizikových cenných papírů, jako jsou pevným výnosem a peněžní trh cenných papírů, a často blue-chip nebo velké-cap akcie. V konzervativní investiční strategii bude celá polovina nebo více portfolia obecně držena spíše v dluhových cenných papírech než v akciích.
porozumění konzervativnímu investování
konzervativní investoři mají tolerance rizika od nízkých po střední. Jako takový, konzervativní investiční portfolio bude mít velké množství low-risk, investice s pevným výnosem a malá hrstka vysoce kvalitní akcie nebo fondy. Ačkoli konzervativní investiční strategie může chránit před inflací, nemusí v průběhu času vydělávat významné výnosy ve srovnání s agresivnějšími strategiemi. Investoři se často vyzývají, aby se obrátili na konzervativní investování, protože se blíží důchodovému věku bez ohledu na individuální toleranci rizika.
konzervativní investiční a portfoliové strategie
zachování kapitálu a současného příjmu jsou populární konzervativní investiční strategie. Zachování kapitálu se soustředí na udržení současné úrovně kapitálu a zabránění ztrátám portfolia. Strategie zachování kapitálu zahrnuje bezpečné, krátkodobé nástroje, jako jsou pokladniční poukázky a vkladové certifikáty. Strategie zachování kapitálu by mohla být vhodná pro staršího investora, který se snaží maximalizovat svá současná finanční aktiva bez významných rizik.
současná strategie příjmů může být vhodná pro starší investory s nižší tolerancí k riziku, kteří hledají způsob, jak i nadále vydělávat stálý tok peněz po odchodu do důchodu a bez obvyklého platu. Současné příjmové strategie pracují na identifikaci investic, které platí nadprůměrné distribuce, jako jsou dividendy a úroky. Současné příjmové strategie, i když celkově relativně stabilní, lze zahrnout do řady rozhodnutí o alokaci napříč spektrem rizika. Strategie zaměřené na příjem by mohl být vhodný pro investora zajímá zavedené subjekty, které platí neustále (tj. bez nebezpečí z prodlení nebo chybí dividendu platební lhůty), jako jsou velké-cap nebo blue-chip akcií.
alternativy ke konzervativnímu investování
konzervativní investiční strategie obecně vracejí méně než agresivnější strategie, jako je růstové portfolio. Strategie růstu kapitálu se například snaží maximalizovat zhodnocení kapitálu nebo zvýšit hodnotu portfolia v dlouhodobém horizontu. Takové portfolio by mohlo investovat do vysoce rizikových akcií s malou kapitalizací, jako jsou nové technologické společnosti, junk nebo nižší investiční dluhopisy, mezinárodní akcie na rozvíjejících se trzích a deriváty.
portfolio pro růst kapitálu bude obecně obsahovat přibližně 65-70% akcií, 20-25% cenných papírů s pevným výnosem a zbytek v hotovosti nebo cenných papírech peněžního trhu. Ačkoli strategie zaměřené na růst hledají podle definice vysoké výnosy, směs stále poněkud chrání investora před vážnými ztrátami. Investoři, kteří jsou obeznámeni s trhem a sklad výzkum může také najít úspěch v investování hodnoty portfolia těžké na akcie, nebo dokonce i pasivně investoval exchange traded fund (ETF) portfolio míchání akciových a dluhopisových fondů.
