Top 4 Konzervativní Rozdělení Podílových Fondů
alokace Aktiv podílových fondů získal popularitu mezi investory, protože tyto sdružené investice nabídnout jednoduchý způsob přístupu k více tříd aktiv v rámci jediného, profesionálně spravovaný fond. Existuje široká škála alokačních fondů aktiv, od ultrakonzervativních po vysoce agresivní, a každý z nich může být použit jako jediný holding nebo částečná alokace pro jednotlivé investory. Konzervativní alokační fondy se skládají z akciových a dluhových cenných papírů, jakož i hotovosti a peněžních ekvivalentů, se zaměřením na zachování hlavního kapitálu prostřednictvím větších dluhových a hotovostních investic. Investoři s obavami z volatility trhu, nebo ti, kteří chtějí generovat příjmy z celého nebo části svých portfolií, mohou používat konzervativní alokační fondy ke splnění investičních cílů s lehkostí.
zatímco konzervativní alokační podílové fondy nabízejí úlevu od násilných výkyvů investic náročných na vlastní kapitál, nejsou vhodné pro každého investora. Drží větší koncentraci celkových aktiv v dluhopisech a hotovosti, což snižuje příležitost pro investory dosáhnout kapitálového zhodnocení v dlouhodobém horizontu. Některé držby dluhopisů a peněžní investice jsou navíc obtížně udržovány s rostoucí mírou inflace, takže výnosy konzervativních alokačních fondů jsou občas minimální.
Nicméně, investoři zájem na udržení investičního portfolia je zůstatek jistiny s potenciálem pro generování příjmů prostřednictvím dividend a úroků může najít konzervativní přidělování prostředků nejvhodnější jako součást nebo jeden drží v investičním portfoliu. Řada konzervativních alokačních fondů aktiv je investorům k dispozici prostřednictvím známých poskytovatelů podílových fondů, včetně Vanguard, americké fondy, T. Rowe Price a Thrivent, jejichž fondy jsou zde uvedeny. Všechny informace byly aktuální k říjnu. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund je konzervativní alokační podílový fond zpřístupněný investorům prostřednictvím skupiny Vanguard. Založena v roce 1994, tento podílový fond se snaží poskytnout investorům s daňově účinné výnosy generované federálně daně-osvobozené příjmy, dlouhodobé zhodnocení kapitálu a aktuální zdanitelný příjem ve skromném množství. Aktiva fondu ve výši 4,50 miliardy dolarů jsou obvykle investována rovnoměrně mezi segmenty střední a velké kapitalizace USA. akciový trh a federálně osvobozené komunální dluhopisy. Nejméně 75% všech komunálních podílů je hodnoceno v jedné ze tří hlavních ratingových kategorií a zbytek je investován do kmenových akcií.
podílový fond Od počátku dosáhl průměrné roční návratnosti 7,60% A jeho poměr výdajů 0,09% je podle Vanguard o 89% nižší než průměr podobných konzervativních alokačních fondů. Od investorů je vyžadována minimální počáteční investice ve výši 10 000 USD. Mezi hlavní podíly v rámci fondu patří Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) a Alphabet Inc. (GOOGL).
Americké Fondy Zvýhodněné Daňové Příjmy Fondu (talaxu kde se chodí)
Americké Fondy Zvýhodněné Daňové Příjmy Fond nabízí investorům prostřednictvím Americké rodiny Fondů z podílových fondů a byla založena v roce 2012. Cílem tohoto konzervativního alokačního fondu je pomoci investorům růst jejich aktiv a také získat některé příjmy osvobozené od daně. Podílový fond investiční mix se skládá z několika Amerických Fondů nabídky s různými kombinacemi a váhy, z nichž většina se snaží generovat příjmy z jejich investice. Správci fondů s daňově zvýhodněným příjmovým fondem American Funds zaměřují investiční výběry na akcie vyplácející dividendy zahrnutím růstových a příjmových fondů, fondy z akciových příjmů, vyvážené fondy, a dluhopisové fondy.
podílový fond Od počátku vytvořil 7,9% průměrných ročních výnosů a má poměr výdajů 0,75%. Fond vyžaduje počáteční investici 250 USD. Top podniků v rámci vzájemného fondu patří Osvobozené od Daně Bond Fund of America, Americké High-Income Municipal Bond Fund, Hlavního města Světa, Růst a Výnosy Fondu, a Washington Mutual Investorů Fondu.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund byl založen v roce 1994. Tým správy fondů se snaží investorům poskytnout nejvyšší celkovou návratnost v průběhu času tím, že se zaměří na investiční výběry na první příjem a na druhý růst kapitálu. Přibližně 40% aktiv fondu ve výši 2,27 miliardy dolarů je investováno do akcií, přičemž zbývající část je rozptýlena mezi dluhopisy, cenné papíry peněžního trhu a hotovost. V některých případech může fond upravit váhu konkrétní třídy aktiv na základě aktuálních tržních podmínek nebo výhledu.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund dosáhl průměrné roční návratnosti 7.50% od založení a má poměr výdajů 0.60%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici 2 500 USD. Mezi nejvýznamnější společnosti v holdingu fondu patří Alphabet, Amazon.com a Boeing Co. BA).
Thrivent Diverzifikované Příjmy Plus Fond (THYFX)
Thrivent Diverzifikované Příjmy, Plus Fondu je konzervativní rozdělení podílových fondů založena v roce 1997 a mají investoři k dispozici prostřednictvím Thrivent investiční skupiny. Podílový fond se snaží investorům poskytnout příjem při dlouhodobém zachování kapitálového zhodnocení. Aktiva fondu ve výši 901.10 milionů dolarů jsou investována do kombinace akciových cenných papírů a dluhových cenných papírů, přičemž část vlastního kapitálu je zaměřena na kmenové akcie, preferované akcie a konvertibilní akcie. Dluhové cenné papíry držené ve fondu mohou mít jakoukoli úvěrovou kvalitu a jakoukoli délku splatnosti a mohou zahrnovat vysoce rizikové dluhopisy, směnky, dluhopisy nebo jiné dluhové závazky. Správci fondů mohou podle svého uvážení také investovat do alternativ fondů obchodovaných na burze.
Od svého vzniku, Thrivent Diverzifikované Příjmy Plus Fond generoval průměrné roční 10 let výnos 6,93% a má úkor poměr 0,78%. Fond vyžaduje minimální počáteční investici ve výši 2 000 USD. Top podniků v rámci vzájemného fondu patří Federální Národní Hypoteční Asociace Konvenční 30-Rok Pass-Through a Thrivent Jádro Rozvíjející se Trhy Dluhu Fondu.
