Cerity Partners anmeldelse

disciplinære spørgsmål

efter kontrol af cerity Partners disciplinære optegnelser fandt vores system ingen disciplinære spørgsmål at stille. Kontrol finder sted månedligt.

konfliktspørgsmål

efter kontrol af cerity Partners regulatoriske optegnelser har vores system identificeret følgende spørgsmål at stille. Lær mere.

tilbyder Cerity Partners gensidige fonde, der har 12b-1 gebyrer?

12b-1 gebyrer øger de samlede årlige omkostninger ved at eje en gensidig fond uden garanti for højere afkast. Nogle virksomheder modtager disse gebyrer som betalinger, hvilket skaber et incitament til at fremme dem.

lovgivningsmæssige oplysninger angiver, at Cerity Partners sælger proprietære investeringer og produkter. Giv mig en liste over produkterne og en oversigt over, hvor meget Cerity-partnere tjener på dem.

Cerity Partners anbefaler proprietære investeringer og produkter, der kan generere større provisioner end andre lignende ikke-proprietære produkter. Dette kan også begrænse antallet og mangfoldigheden af investeringsmuligheder, der er tilgængelige for dig, og kan påvirke deres overførbarhed. Vær ikke bange for at spørge, hvor meget de vil tjene på produktet eller hvilke andre ikke-proprietære muligheder der er tilgængelige.

tilbyder Cerity Partners produkter, der har præstationsbaserede gebyrer, eller accepterer de præstationsbaserede gebyrer? Vil nogen af mine aktiver blive investeret i disse produkter?

når der opkræves resultatbaserede gebyrer, betales den finansielle rådgiver for at overgå et benchmark, typisk et indeks. Selvom dette kan virke som en attraktiv kompensationsstruktur for at sikre, at din rådgiver får dine penge til at fungere for dig, ofte tilskyndes lederne af disse produkter til at tage upassende risici for at slå deres præstationsbenchmark. For eksempel, forskning har vist, at gensidige fonde, der bruger incitamentsgebyrer, påtager sig større risiko for, at fonde, der ikke gør det, og har tendens til at fordoble sig og øge deres risiko efter en dårlig præstation. Dette kan være skadeligt for en kunde under ned markeder.

udfører Cerity Partners side om side ledelse? Hvordan mindsker Cerity-partnere konflikter, der opstår ved at administrere konti med forskellige gebyrstrukturer?

dette sker typisk, når virksomheder administrerer gensidige fonde eller hedgefonde sammen med mindre detailkonti. Side-by-side ledelse kan skabe et incitament for rådgiveren til at favorisere de større midler, hvilket potentielt fører til ulige handelsomkostninger og ugunstige handelsudførelser for deres detailkunder.

anbefaler Cerity Partners værdipapirer, som Cerity Partners garanterer, eller hvor det fungerer som generel eller administrerende partner? Vil nogen af mine aktiver blive investeret i disse produkter?

Cerity Partners anbefaler værdipapirer, som de for nylig har taget offentligt eller på anden måde har bestemmende indflydelse på. Dette forhold kan indføre bias, hvor et firma og dets rådgivere kan skubbe disse produkter over andre, der kan have en mere gunstig præstation, som de ikke er tilknyttet.

hvilke værdipapirer handler Cerity Partners for sig selv, at det også vil anbefale mig?

Cerity Partners har markeret i deres oplysninger, at de handler anbefalede værdipapirer. Selvom dette ofte kan ses som” at spise din egen madlavning”, er der flere iboende konflikter, der kan opstå. For eksempel er frontløb, når en finansiel professionel køber eller sælger værdipapirer foran deres klient. Kort sagt skal enhver finansiel professionel oplyse alle stillinger, de har (eller har solgt kort), som de også vil anbefale til dig.

vores system fandt ingen andre konfliktspørgsmål at stille. Kontrol finder sted månedligt.