Sådan vælger du en finansiel planlægger – Dag 1 – certificeret finansiel planlægger
en verden af salg af finansiel rådgivning er forvirrende. Eller i det mindste kan det være. Hvordan ved du, hvordan er kvalificeret? Hvordan ved du, hvem der er upartisk? Hvordan ved du, hvem du skal stole på?
her er en række indlæg, der forklarer hver af de forskellige typer finansielle rådgivere og nogle af de vigtigste betegnelser, vi forfølger. Men lad mig give dig en nøglehemmelighed, der forklarer hele vokskuglen; den type licens, en rådgiver har, bestemmer, hvilken slags økonomisk rådgivning han/hun kan give dig. Lad mig gentage.
den type licens, en rådgiver har, bestemmer, hvilken slags økonomisk rådgivning han/hun kan give dig.
det betyder, at når din rådgiver giver dig en løsning, kan det simpelthen være det eneste produkt, som en bestemt rådgiver kan sælge. Så når de fortæller dig, at de tilbyder den bedste investering for dig, skal du forstå, at dette kan variere afhængigt af, hvad der er i rådgiverens interesse. Det burde aldrig være, men det sker. Også, selvom du finder en rådgiver, der er ærlig, troværdig og upartisk, betyder det ikke, at han eller hun er smart. OK…..der er meget materiale at dykke igennem. Lad os komme i gang med at diskutere den fælles fiskeripolitik (R) betegnelse.
Hvad er en fælles fiskeripolitik (R) ?
en fælles fiskeripolitik(R) er ikke en licens. Det er en betegnelse. Det har overhovedet ingen indflydelse på, hvilke investeringsprodukter den fælles fiskeripolitik kan eller ikke kan foreslå dig kunden. Den fælles fiskeripolitik (R) betegnelse betragtes højt inden for det faglige samfund, fordi det kræver en masse arbejde at få. Men det er ingen garanti for noget. Ingen licens eller betegnelse er.
Åh og husk at jeg er certificeret finansiel planlægger. Det betyder, at jeg er partisk. Jeg vil gøre mit bedste for at holde dette indlæg mål, men jeg vil have dig til at forstå, at jeg tror, at den fælles fiskeripolitik(R) er kattens pyjamas, og at stemningen kan krybe igennem i dette indlæg.
jeg sagde tidligere, at det er arbejde at blive en fælles fiskeripolitik (R). For at kvalificere sig til betegnelsen er der krav til uddannelse, erfaring, etik og eksamen. Jeg vil ikke gennemgå alle kravene, men de er relativt kraftige. For at være ærlig lærer rådgivere ikke, hvordan man er gode rådgivere ved at studere til betegnelsen. De lærer det ved at arbejde med klienter i årevis og år. Men jeg føler, at det at have en fælles fiskeripolitik (R) er en differentiator. Det viser masser af engagement. Det styrker også behovet for at arbejde med kundernes hele finansielle situation snarere end blot penge forvaltning side af tingene.
den største fordel ved at arbejde med en fælles fiskeripolitik (R)
der er en anden stor fordel ved at blive eller arbejde med en fælles fiskeripolitik, der langt overskygger selve træningen. Betegnelsen skaber tillidsansvar over for klienten.
det betyder, at Cfp’ er skal sætte kundernes interesser først. Hvis en fælles fiskeripolitik bevidst handler på anden måde, bryder han / hun det betroede ansvar og kan miste betegnelsen. Denne lov udsætter også den fælles fiskeripolitik for ansvar. En mægler eller forsikringsagent har ikke den samme standard eller ansvar. Selvfølgelig, dette garanterer ikke, at hver fælles fiskeripolitik, du møder, bliver Søster Teresa med en tilføjelsesmaskine, men det sætter en højere standard.
Bottom Line
arbejde med en CFP-udpeget kan være et smart træk. Det demonstrerer engagement, behovet for omfattende planlægning og den største betydning af at sætte kundernes behov først. Vil det lære nogen at styre penge? Ingen. Vil det lære dem at hjælpe klienter med at sammensætte en økonomisk plan? Ikke rigtig. Vil det hjælpe nogen, der starter i dette erhverv, med at opbygge deres forretning? Niks.
jeg vil diskutere, hvordan forsikringsagenter og børsmæglere arbejder snart. Bagefter vil jeg tale om registrerede investeringsrådgivere. Derefter lukker jeg serien ved at bringe det hele sammen for at fortælle dig, hvordan du vælger en finansiel planlægger. Jeg opfordrer dig til at tune ind for hele serien. Jeg vil give dig den indvendige scoop om, hvordan forskellige rådgivere opererer, og det vil hjælpe dig med at undgå at arbejde med de forkerte mennesker.
okay. Jeg har brugt meget tid på at sammensætte dette indlæg. Nu er det din tur. Hvis du har en finansiel rådgiver, bedes du ringe til hende. Spørg hende, om hun er en fælles fiskeripolitik. Hvis så, fantastisk. Spørg hvorfor. Hvis ikke, spørg hvorfor ikke. Lad mig vide, hvad du finder ud af.
