Top 4 konservative Allokeringsforeninger
asset allocation gensidige fonde har vundet popularitet blandt investorer, da disse samlede investeringer tilbyder en enkel måde at få adgang til flere aktivklasser inden for en enkelt, professionelt administreret fond. Der findes en bred vifte af aktivallokeringsfonde, der spænder fra ultrakonservativ til meget aggressiv, og hver kan bruges som en enkelt beholdning eller delvis tildeling for individuelle investorer. Konservative tildelingsfonde består af aktier og gældsinstrumenter samt likvide midler med fokus på bevarelse af hovedkapital gennem større gælds-og kontantinvesteringer. Investorer med bekymring over markedsvolatilitet eller dem, der ønsker at generere indtægter fra hele eller en del af deres porteføljer, kan bruge konservative tildelingsfonde til at opfylde investeringsmålene med lethed.
mens konservative allokeringsforeninger tilbyder et pusterum fra voldelige udsving i aktietunge investeringer, er de ikke egnede til enhver investor. De har en tungere koncentration af de samlede aktiver i obligationer og kontanter, hvilket mindsker investorernes mulighed for at opnå kapitalforhøjelse på lang sigt. Derudover er nogle obligationsbesiddelser og kontante investeringer hårdt presset for at holde trit med stigende inflationsrater, hvilket gør afkastet på konservative tildelingsfonde til tider minimalt.
investorer, der er interesseret i at opretholde en investeringsporteføljes hovedbalance med potentialet for at generere indkomst gennem udbytte og renter, kan dog finde konservative tildelingsfonde mest passende som en del af eller en enkelt beholdning i en investeringsportefølje. En række konservative aktivallokeringsfonde er tilgængelige for investorer gennem velkendte gensidige fondsudbydere, herunder Vanguard, amerikanske fonde, T. Rove Price og Thrivent, hvis midler findes her. Alle oplysninger var aktuelle fra oktober. 4, 2018.
Vanguard Skattestyrede balanceret fond
Vanguard Skattestyrede balanceret fond er en konservativ fordeling gensidig fond stilles til rådighed for investorer gennem Vanguard Group. Etableret i 1994 søger denne gensidige fond at give investorer skatteeffektive afkast genereret af føderalt skattefri indkomst, langsigtet kapitalforhøjelse og nuværende skattepligtig indkomst i et beskedent beløb. Typisk investeres fondens 4,50 milliarder dollars i aktiver ligeligt mellem de mellem – og store kapitaliseringssegmenter i USA. aktiemarkedet og føderalt skattefritagne kommunale obligationer. Mindst 75% af alle kommunale beholdninger er klassificeret i en af de tre bedste kreditvurderingskategorier, og resten investeres i fælles aktier.
den gensidige fond har opnået en gennemsnitlig årlig afkast på 7,60% siden starten, og dens udgiftsforhold på 0,09% er 89% lavere end gennemsnittet af lignende konservative tildelingsfonde, ifølge Vanguard. En minimum initialinvestering på $10.000 kræves af investorer. Top beholdninger inden for fonden omfatter Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. Og Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds skattefordelede indkomstfond (TAIAKS)
American Funds skattefordelede indkomstfond tilbydes investorer gennem American Funds family of mutual funds og blev etableret i 2012. Denne konservative tildelingsfond har til formål at hjælpe investorer med at vokse deres aktiver og også få en skattefri indkomst. Investeringsforeningens investeringsblanding består af flere amerikanske Fondstilbud med forskellige kombinationer og vægtninger, hvoraf de fleste søger at generere indtægter fra deres underliggende investeringer. Fondsforvaltere med American Funds skattefordelede indkomstfond fokuserer investeringsvalg på udbyttebetalende aktier ved at inkludere vækst-og indkomstfonde, aktieindkomstfonde, afbalancerede fonde og obligationsfonde.
den gensidige fond har genereret 7,9% i gennemsnitligt årligt afkast siden starten og har et udgiftsforhold på 0,75%. Fonden kræver en initial investering på $250. De største beholdninger inden for den gensidige fond inkluderer skattefritaget Bond Fund of America, Amerikansk højindkomst Municipal Bond Fund, kapital verdens vækst-og indkomstfond, og den amerikanske investeringsfond.
T. Rovi pris personlig strategi indkomstfond (PRSEKS)
T. Rovi pris personlig strategi indkomstfond blev oprettet i 1994. Fondsledelsen søger at give investorerne det højeste samlede afkast over tid ved at fokusere på investeringsvalg på indkomst først og vækst i kapital sekund. 40% af fondens aktiver på 2,27 milliarder dollars investeres i aktier, hvor de resterende er spredt blandt obligationer, pengemarkedspapirer og kontanter. I nogle tilfælde kan fonden justere vægten af en bestemt aktivklasse baseret på aktuelle markedsforhold eller udsigter.
Indkomstfonden har opnået en gennemsnitlig årlig afkast på 7,50% siden starten og har et udgiftsforhold på 0,60%. Fonden kræver en minimumsinvestering på $2.500. Top virksomheder blandt fondens beholdninger omfatter alfabet, Amazon.com og Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYF)
Thrivent Diversified Income Plus Fund er en konservativ allokeringsforening, der blev oprettet i 1997 og stillet til rådighed for investorer gennem Thrivent investment group. Den gensidige fond søger at give investorer indkomst, samtidig med at der opretholdes en kapitalforhøjelse på lang sigt. Fondens 901,10 millioner dollars i aktiver investeres i en kombination af aktier og gældsinstrumenter med egenkapitaldelen fokuseret på almindelig aktie, foretrukket aktie og konvertibel aktie. De gældsinstrumenter, der besiddes i fonden, kan være af enhver kreditkvalitet og enhver løbetid og kan omfatte højrisikoobligationer, sedler, obligationer eller andre gældsforpligtelser. Fondsforvaltere kan også investere i børshandlede fondsalternativer efter eget skøn.
siden starten har Thrivent Diversified Income Plus Fund genereret et gennemsnitligt årligt 10-årigt afkast på 6,93% og har et udgiftsforhold på 0,78%. Fonden kræver en minimumsinvestering på $2.000. De bedste beholdninger inden for den gensidige fond inkluderer Federal National Mortgage Association konventionel 30-årig gennemgang og Thrivent Core Emerging Markets Gældsfond.
