Chase Freedom Unlimited vs Capital One Quicksilver
Les cartes de crédit avec remise en argent vous permettent de gagner un pourcentage de récompenses en fonction de vos dépenses, mais la façon dont elles distribuent la remise en argent varie d’une carte à l’autre. Par exemple, certaines cartes offrent des récompenses bonus dans des catégories qui changent chaque trimestre, tandis que d’autres offrent un taux forfaitaire de remise en argent pour chaque dollar que vous dépensez. Il existe même des cartes qui adoptent une approche hybride, offrant un taux forfaitaire de récompenses sur les dépenses régulières et des récompenses bonus dans des catégories spécifiques dans lesquelles vous pouvez dépenser beaucoup, comme l’épicerie ou l’essence.
La carte de crédit Chase Freedom Unlimited® et la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards sont deux cartes de crédit avec remise en argent qui adoptent une approche unique en ce qui concerne la façon dont elles attribuent des points. Dans ce guide, nous espérons vous aider à les comparer afin que vous puissiez décider lequel conviendrait le mieux à votre portefeuille.
Chase Freedom Unlimited vs. Capital One Argent Vif
| Caractéristiques | 
Chasse à la Liberté Illimitée |
Capital One Argent Vif |
| Taux de récompenses |
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| Bonus de bienvenue | Bonus de 200 when lorsque vous dépensez 500 three dans les trois mois suivant l’ouverture du compte | Bonus de 200 bonus lorsque vous dépensez 500 three dans les trois mois suivant l’ouverture du compte |
| Cotisation annuelle | $0 | $0 |
| Frais de transaction à l’étranger | 3% de chaque transaction | Aucun |
| Offre APR d’introduction | 0% APR d’introduction sur les achats pendant 15 mois, suivie d’un APR variable de 14,99% à 23.74% | 0% intro APR sur les achats pendant 15 mois, suivi d’un APR variable de 15,49% à 25.49% |
| Principaux avantages pour le titulaire de la carte |
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Gagner des points
Quand il s’agit de gagner des récompenses, la Chase Freedom Unlimited vous laissera certainement mieux. Les deux cartes de crédit offrent un taux forfaitaire de 1,5% sur tous les achats réguliers, mais la Chase Freedom Unlimited vous permet également de gagner 5% sur les voyages réservés via Chase Ultimate Rewards et 3% sur les achats au restaurant et en pharmacie.
Étant donné que la plupart des gens dépensent au moins un peu d’argent en achats d’épicerie, de restauration et de pharmacie chaque année, le Chase Freedom Unlimited vous laissera presque certainement avec un plus grand nombre de récompenses au fil du temps.
Échanger des points
Lorsqu’il s’agit d’échanger vos récompenses, vous aurez plusieurs options avec l’une ou l’autre carte. Le Quicksilver Capital One vous permet d’échanger vos récompenses contre des remises en argent ou des cartes-cadeaux, mais vous pouvez également appliquer vos récompenses sous forme de crédit de relevé à votre compte. De plus, vous pouvez désormais utiliser les récompenses Capital One de cette carte pour couvrir les achats effectués via PayPal ou Amazon.com .
Le Chase Freedom Unlimited vous permet d’encaisser vos récompenses pour des remises en argent, des crédits de relevé, des marchandises, des cartes-cadeaux et de voyager via le portail de récompenses Chase Ultimate. Si vous avez une carte de crédit prime travel rewards de Chase comme la carte préférée Chase Sapphire, vous pouvez même regrouper tous vos points Chase dans un seul compte pour des échanges de voyages à prix réduit ou des transferts vers des compagnies aériennes et des hôtels partenaires de Chase.
Avantages bonus
Ces deux cartes de crédit cash back offrent un nombre surprenant d’avantages pour une carte sans frais annuels. Avec la Chase Freedom Unlimited, par exemple, vous bénéficierez d’une protection contre les dommages ou le vol, ainsi que de garanties prolongées sur les articles assortis d’une garantie du fabricant. Vous bénéficierez également d’avantages de voyage tels que des services de voyage et d’assistance d’urgence et une couverture de location d’auto secondaire. Un avantage important se présente également sous la forme d’une assurance annulation et interruption de voyage d’une valeur pouvant aller jusqu’à 1 500 $ par personne couverte et jusqu’à 6 000 $ par voyage couvert.
Le Quicksilver Capital One offre une gamme d’avantages un peu moins généreuse. En tant que titulaire de carte, vous bénéficierez d’une assurance accident de voyage, de garanties prolongées et d’une assistance voyage 24 heures sur 24.
Frais annuels, frais de transaction à l’étranger et utilisateurs autorisés
Aucune de ces cartes de remise en argent ne facture de frais annuels, ce qui est une bonne nouvelle. Cependant, la carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards pourrait être une meilleure option si vous voyagez à l’étranger. Lorsque le Chase Freedom Unlimited facture des frais de transaction à l’étranger de 3% sur tous les achats effectués en dehors des États-Unis, le Capital One Quicksilver ne facture pas ces frais.
Sachez également que l’une ou l’autre carte vous permet d’obtenir des cartes d’utilisateur autorisées gratuites pour votre compte.
Offres APR d’introduction
Si vous souhaitez accéder à un APR d’introduction faible pour une durée limitée, les deux cartes valent la peine d’être examinées. Le Chase Freedom Unlimited vous donne un TAEG d’introduction de 0% sur les achats pendant 15 mois, suivi d’un TAEG variable de 14,99% à 23,74%.
Le Quicksilver Capital One offre également un TAEG d’introduction de 0% sur les achats pendant 15 mois, puis un TAEG variable de 15,49% à 25,49% lorsque vous portez le solde d’un mois à l’autre.
Résultat net
Si vous envisagez une nouvelle carte de crédit avec remise en argent, la Chase Freedom Unlimited et la Capital One Quicksilver sont toutes deux de bonnes options. Cependant, la Chase Freedom Unlimited est probablement meilleure si vous dépensez beaucoup dans des catégories quotidiennes comme les restaurants et les pharmacies, ou si vous avez également une carte de crédit de voyage de Chase. Cette carte est également une bonne option si vous souhaitez payer vos achats avec un APR bas pour une durée limitée.
D’un autre côté, le Quicksilver de Capital One est destiné aux utilisateurs qui souhaitent gagner des récompenses sur leurs dépenses sans frais de transaction à l’étranger.
Avant de vous inscrire à une nouvelle carte de crédit, il est avantageux de comparer toutes les cartes de crédit les plus récompensées sur le marché aujourd’hui.
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