Composition De La Croissance Des Dividendes Par Rapport à La Composition Des Intérêts
Composition des dividendes vs Composition des intérêts
La composition des intérêts est un concept financier puissant, mais la composition de la croissance des dividendes multiplie les avantages d’une croissance exponentielle. La composition se produit lorsque des intérêts ou des dividendes sont réinvestis et ajoutés à ce qui existe déjà.
La croissance composée est une croissance géométrique ou exponentielle (c’est-à-dire 1,2,4,8,16,32,64) contrairement à la croissance linéaire (c’est-à-dire 1,2,3,4,5,6,7). Même si le taux de croissance peut rester le même, le montant des intérêts ou des dividendes à chaque période n’est pas constant mais augmente à chaque période successive. Cela fait du temps l’élément le plus important pour tirer parti de cette stratégie de création de richesse.
Illustration de la composition des intérêts par rapport à la composition des dividendes
Voici une illustration pour comparer et comparer l’investissement dans des placements à taux fixe tels qu’un CD ou une obligation par rapport à l’investissement dans une action à croissance de dividendes, ou mieux encore, un portefeuille d’actions à croissance de dividendes.
L’investisseur A choisit d’acheter un placement à taux fixe qui rapporte 4% et réinvestira les intérêts chaque année. Les avantages puissants de la composition sont illustrés par le fait que le montant des intérêts augmente chaque année même si le taux d’intérêt reste stable à 4%.
En 30 ans, l’investissement à taux fixe augmente plus de 3 fois plus que l’investissement initial. En 50 ans, la valeur passe à plus de 7 fois l’investissement initial.
L’investisseur B choisit d’investir dans des actions de croissance de dividendes et de participer à la composition en réinvestissant les dividendes. Notre illustration suppose un dividende de 4% (identique à l’intérêt pour l’investisseur A) avec une légère augmentation annuelle de 3% du dividende et du cours de l’action.
En 30 ans, les actions de dividendes augmentent plus de 7 1/2 fois plus que l’investissement initial. En 50 ans, le portefeuille augmente de près de 30 fois l’investissement initial. Cet exemple est conservateur. Imaginez si l’investisseur B était en mesure d’acheter systématiquement des actions dont la croissance dépasse le modeste 3% dans cet exemple.
|
Composition des Intérêts |
Composition de la Croissance des Dividendes |
||||||||
|
Année |
4% Taux D’Intérêt |
Intérêts Gagnés Annuellement |
Valeur Totale |
Dividendes par action (augmentation de 3 % par an) |
Cours de l’action (augmentation de 3% par an) |
Le réinvestissement des dividendes Ajoute le nombre d’actions |
Total des actions avec réinvestissement des dividendes |
Valeur totale des actions |
|
|
0 |
100,000 |
100.00 |
1000 |
$100,000 |
|||||
|
1 |
4.00% |
4,000 |
104,000 |
4.00 |
103.00 |
39 |
1,039 |
$107,000 |
|
|
2 |
4.00% |
4,160 |
108,160 |
4.12 |
106.09 |
40 |
1,079 |
$114,490 |
|
|
3 |
4.00% |
4,326 |
112,486 |
4.24 |
109.27 |
42 |
1,121 |
$122,504 |
|
|
4 |
4.00% |
4,499 |
116,986 |
4.37 |
112.55 |
44 |
1,165 |
$131,080 |
|
|
5 |
4.00% |
4,679 |
121,665 |
4.50 |
115.93 |
45 |
1,210 |
$140,255 |
|
|
10 |
4.00% |
5,693 |
148,024 |
5.22 |
134.39 |
55 |
1,464 |
$196,715 |
|
|
15 |
4.00% |
6,927 |
180,094 |
6.05 |
155.80 |
66 |
1,771 |
$275,903 |
|
|
20 |
4.00% |
8,427 |
219,112 |
7.01 |
180.61 |
80 |
2,143 |
$386,968 |
|
|
25 |
4.00% |
10,253 |
266,584 |
8.13 |
209.38 |
97 |
2,592 |
$542,743 |
|
|
30 |
4.00% |
12,475 |
324,340 |
9.43 |
242.73 |
117 |
3,136 |
$761,226 |
|
|
35 |
4.00% |
15,177 |
394,609 |
10.93 |
281.39 |
142 |
3,794 |
$1,067,658 |
|
|
40 |
4.00% |
18,465 |
480,102 |
12.67 |
326.20 |
172 |
4,591 |
$1,497,446 |
|
|
45 |
4.00% |
22,466 |
584,118 |
14.69 |
378.16 |
208 |
5,554 |
$2,100,245 |
|
|
50 |
4.00% |
27,333 |
710,668 |
17.02 |
438.39 |
251 |
6,719 |
$2,945,703 |
|
L’investisseur A a l’avantage d’une croissance exponentielle de son intérêt. Mais l’investisseur B présente plusieurs avantages supplémentaires qui multiplient les avantages de la croissance exponentielle. Lors du réinvestissement des dividendes, plus d’actions d’un actif appréciant sont achetées. Au fur et à mesure que l’investisseur B ajoute des actions, ses dividendes en actions deviennent de plus en plus importants à cause des actions supplémentaires, mais aussi parce qu’il bénéficie de l’augmentation des dividendes par action.
Rendre pratique l’investissement en croissance des dividendes
La composition des intérêts et la composition des dividendes fonctionnent avec n’importe quel montant d’investissement et peuvent être multipliées plusieurs fois en versant des contributions annuelles ou régulières à un portefeuille. Commencer tôt améliore considérablement les avantages, car retarder les investissements, même pour de courtes périodes, soustrait les rendements des investissements du fait que les avantages sont en arrière.
L’investissement en croissance des dividendes combine les avantages de la composition des dividendes, de la croissance des dividendes par action et de la valeur croissante des actions elles-mêmes. Le principe clé est de tirer parti du pouvoir de la croissance exponentielle en réinvestissant des dividendes croissants sur de longues périodes.
La composition des intérêts et la composition des dividendes offrent chacune les avantages d’une croissance exponentielle. Une comparaison des deux donne une illustration des rendements extraordinaires qui peuvent être fournis par la composition des dividendes. La mise en œuvre d’une stratégie d’investissement de croissance des dividendes peut générer des revenus croissants et créer une richesse extraordinaire pour l’investisseur patient.
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