Les 4 principaux fonds communs de placement à répartition prudente
Les fonds communs de placement à répartition d’actifs ont gagné en popularité auprès des investisseurs, car ces placements en commun offrent un moyen simple d’accéder à plusieurs catégories d’actifs au sein d’un seul fonds géré par des professionnels. Il existe un large éventail de fonds d’allocation d’actifs, allant de l’ultra-conservateur au très agressif, et chacun peut être utilisé comme une seule participation ou une allocation partielle pour les investisseurs individuels. Les fonds d’allocation prudents sont constitués de titres de capitaux propres et de titres de créance, ainsi que de trésorerie et d’équivalents de trésorerie, en mettant l’accent sur la préservation du capital principal par le biais de titres de créance et de placements de trésorerie plus importants. Les investisseurs préoccupés par la volatilité des marchés, ou ceux qui souhaitent générer des revenus de tout ou partie de leurs portefeuilles, peuvent utiliser des fonds de répartition prudents pour atteindre leurs objectifs de placement en toute simplicité.
Bien que les fonds communs de placement à répartition conservatrice offrent un répit face aux fluctuations violentes des placements à forte intensité d’actions, ils ne conviennent pas à tous les investisseurs. Ils détiennent une plus forte concentration de l’actif total en obligations et en espèces, ce qui réduit la possibilité pour les investisseurs de réaliser une plus-value du capital à long terme. De plus, certains avoirs obligataires et placements en espèces ont du mal à suivre la hausse des taux d’inflation, ce qui rend parfois les rendements des fonds d’allocation prudents minimes.
Cependant, les investisseurs intéressés à maintenir le solde du capital d’un portefeuille de placement avec le potentiel de générer un revenu par le biais de dividendes et d’intérêts peuvent trouver des fonds de répartition prudents les plus appropriés en tant que partie intégrante d’un portefeuille de placement ou en tant que participation unique au sein d’un portefeuille de placement. Un certain nombre de fonds de répartition d’actifs conservateurs sont mis à la disposition des investisseurs par l’intermédiaire de fournisseurs de fonds communs de placement bien connus, notamment Vanguard, American Funds, T. Rowe Price et Thrivent, dont les fonds sont présentés ici. Toutes les informations étaient à jour en octobre. 4, 2018.
Fonds Équilibré à Gestion Fiscale Vanguard (VTMFX)
Le Fonds Équilibré à Gestion Fiscale Vanguard est un fonds commun de placement à répartition conservatrice mis à la disposition des investisseurs par l’intermédiaire du Groupe Vanguard. Créé en 1994, ce fonds commun de placement vise à fournir aux investisseurs des rendements fiscalement avantageux générés par un revenu exonéré d’impôt fédéral, une plus-value du capital à long terme et un revenu imposable courant d’un montant modeste. En règle générale, les actifs de 4,50 milliards de dollars du fonds sont investis à parts égales entre les segments des moyennes et des grandes capitalisations des États-Unis. obligations municipales exonérées d’impôt fédéral et boursières. Au moins 75 % de toutes les exploitations municipales sont notées dans l’une des trois catégories de notation de crédit les plus élevées, et le reste est investi dans des actions ordinaires.
Le fonds commun de placement a atteint un taux de rendement annuel moyen de 7,60% depuis sa création, et son ratio de frais de 0,09% est inférieur de 89% à la moyenne des fonds d’allocation conservateurs similaires, selon Vanguard. Un investissement initial minimum de 10 000 $ est requis auprès des investisseurs. Parmi les principaux titres du fonds, citons Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) et Alphabet Inc. (GOOGL).
Fonds Américains de Revenu Fiscalement Avantageux (TAIAX)
Le Fonds Américain de Revenu fiscalement avantageux est offert aux investisseurs par l’intermédiaire de la famille de fonds communs de placement American Funds et a été créé en 2012. Ce fonds d’allocation conservateur vise à aider les investisseurs à accroître leurs actifs et à obtenir un revenu exonéré d’impôt. La composition des placements du fonds commun de placement se compose de plusieurs offres de fonds américains avec diverses combinaisons et pondérations, dont la majorité cherchent à générer des revenus à partir de leurs placements sous-jacents. Les gestionnaires de fonds du Fonds de revenu fiscalement avantageux American Funds concentrent leurs choix d’investissement sur les actions versant des dividendes en incluant des fonds de croissance et de revenu, des fonds de revenu d’actions, des fonds équilibrés et des fonds obligataires.
Le fonds commun de placement a généré un rendement annuel moyen de 7,9 % depuis sa création et a un ratio de frais de 0,75 %. Le fonds nécessite un investissement initial de 250 $. Les principales participations au sein du fonds commun de placement comprennent le Fonds d’obligations exonérées d’impôt d’Amérique, le Fonds d’obligations municipales américaines à revenu élevé, le Fonds Capital World Growth and Income et le Fonds Washington Mutual Investors.
Fonds de Revenu de Stratégie Personnelle T. Rowe Price (PRSIX)
Le Fonds de Revenu de Stratégie Personnelle T. Rowe Price a été créé en 1994. L’équipe de gestion du fonds cherche à offrir aux investisseurs le rendement total le plus élevé au fil du temps en se concentrant sur la sélection des placements en fonction du revenu d’abord et de la croissance du capital ensuite. Environ 40 % des actifs de 2,27 milliards de dollars du fonds sont investis en actions, le reste étant réparti entre des obligations, des titres du marché monétaire et des liquidités. Dans certains cas, le fonds peut ajuster le poids d’une classe d’actifs spécifique en fonction des conditions actuelles du marché ou des perspectives.
Le Fonds de revenu de stratégie personnelle T. Rowe Price a atteint un taux de rendement annuel moyen de 7,50 % depuis sa création et a un ratio de dépenses de 0,60 %. Le fonds exige un investissement initial minimum de 2 500 $. Parmi les principales sociétés du fonds figurent Alphabet, Amazon.com et Boeing Co. (BA).
Fonds de Revenu Plus diversifié Thrivent (THYFX)
Le Fonds de revenu Plus diversifié Thrivent est un fonds commun de placement à répartition conservatrice créé en 1997 et mis à la disposition des investisseurs par l’intermédiaire du groupe d’investissement Thrivent. Le fonds commun de placement vise à procurer aux investisseurs un revenu tout en maintenant une plus-value du capital à long terme. Les actifs de 901,10 millions de dollars du fonds sont investis dans une combinaison de titres de participation et de titres de créance, la partie des actions étant axée sur des actions ordinaires, des actions privilégiées et des actions convertibles. Les titres de créance détenus au sein du fonds peuvent être de toute qualité de crédit et de toute durée d’échéance et peuvent comprendre des obligations à haut risque, des billets, des débentures ou d’autres titres de créance. Les gestionnaires de fonds peuvent également investir dans des fonds alternatifs négociés en bourse à leur discrétion.
Depuis sa création, le Fonds Revenu plus diversifié Thrivent a généré un rendement annualisé moyen sur 10 ans de 6,93 % et un ratio de charges de 0,78 %. Le fonds exige un investissement initial minimum de 2 000 $. Parmi les principales participations au sein du fonds commun de placement, on compte la transmission conventionnelle à 30 ans de la Federal National Mortgage Association et le Fonds de dette de base des marchés émergents Thrivent.
