Reddit – Banking – Discover Bank vient de fermer mon compte??

Mise en garde: Tout cela est une spéculation, car je ne suis pas découvert.

Chaque fois que vous ouvrez un compte auprès d’une banque ou d’une coopérative de crédit, ils ont leurs procédures de diligence raisonnable pour s’assurer que vous êtes ce que vous dites être et que vous, en tant que client, ne présentez aucun risque important pour la banque.

Après la première ouverture de votre compte, cela peut prendre quelques jours pour qu’ils examinent et vérifient des documents, vérifient vos informations dans diverses bases de données, etc. Il est possible qu’à un moment donné au cours de ce processus KYC (Know Your Customer), ils aient trouvé quelque chose qui leur a fait décider qu’ils ne voulaient pas vous avoir comme client, alors ils ont fermé vos comptes. Cela peut être quelque chose de mineur (comme une mauvaise correspondance des informations entre ce que vous avez soumis et ce qu’ils ont trouvé dans une base de données), ou quelque chose de plus grand (comme une note négative de ChexSystems parce que vous avez un compte en souffrance plus ancien avec une autre banque).

D’après ce que vous avez écrit, il semble que vous ayez déjà essayé de les contacter pour comprendre ce qui n’allait pas, et ils ont refusé de fournir des informations. Ce qui est naturellement frustrant, mais pour les comptes de dépôt (comme les comptes d’épargne), ils n’ont pas à fournir de raison, et il est courant / normal que les banques NE DONNENT pas de raison, autre que de dire “selon le contrat de compte, la banque se réserve le droit de fermer votre compte” ou quelque chose dans ce sens.

Mais comme je l’ai dit, c’est vraiment une supposition / spéculation éduquée, car je ne suis pas découverte, et pour plus d’informations, vous devrez essayer de parler avec eux. Malheureusement, il semble qu’ils ne seraient probablement pas prêts à offrir plus d’informations, cependant. S’ils ne veulent pas donner plus d’explications sur ce qui a pu se passer, alors votre meilleur pari pourrait être de passer à une autre institution financière.