Revue des partenaires de Cerity

Questions disciplinaires

Après avoir vérifié les dossiers disciplinaires des partenaires de Cerity, notre système n’a trouvé aucune question disciplinaire à poser. Les contrôles ont lieu tous les mois.

Questions de conflit

Après avoir vérifié les dossiers réglementaires des partenaires de Cerity, notre système a identifié la (les) question(s) suivante(s) à poser. En savoir plus.

Est-ce que Cerity Partners offre des fonds communs de placement qui ont des frais de 12b-1?

12b-1 les frais augmentent le coût annuel total de possession d’un fonds commun de placement sans garantie de rendements plus élevés. Certaines entreprises reçoivent ces frais sous forme de paiements, ce qui incite à les promouvoir.

Les informations réglementaires indiquent que Cerity Partners vend des investissements et des produits exclusifs. Veuillez me fournir une liste des produits et un résumé du montant que Cerity Partners en tire.

Cerity Partners recommande des investissements propriétaires et des produits qui pourraient générer des commissions plus importantes que d’autres produits similaires non exclusifs. Cela pourrait également limiter le nombre et la diversité des options de placement qui s’offrent à vous et peut avoir une incidence sur leur transférabilité. N’ayez pas peur de demander combien ils gagneront du produit ou quelles autres options non exclusives sont disponibles.

Est-ce que Cerity Partners propose des produits qui ont des frais basés sur la performance ou accepte-t-il des frais basés sur la performance? Mes actifs seront-ils investis dans ces produits?

Lorsque des frais basés sur la performance sont facturés, le conseiller financier est payé pour surperformer un indice de référence, généralement un indice. Bien que cela puisse sembler une structure de rémunération attrayante pour s’assurer que votre conseiller fait fonctionner votre argent pour vous, les gestionnaires de ces produits sont souvent incités à prendre des risques inappropriés pour battre leur indice de performance. Par exemple, des recherches ont montré que les fonds communs de placement qui utilisent des frais incitatifs prennent plus de risques que les fonds qui n’en utilisent pas, et ont tendance à doubler et à augmenter leur risque à la suite d’une mauvaise performance. Cela pourrait être préjudiciable à un client lors de marchés baissiers.

Les partenaires Cerity effectuent-ils une gestion côte à côte ? Comment les partenaires de Cerity atténuent-ils les conflits découlant de la gestion de comptes avec des structures de frais différentes ?

Cela se produit généralement lorsque les entreprises gèrent des fonds communs de placement ou des fonds de couverture parallèlement à des comptes de détail plus petits. La gestion côte à côte peut inciter le conseiller à privilégier les fonds plus importants, ce qui peut entraîner des coûts de négociation inégaux et des exécutions de transactions défavorables pour leurs clients de détail.

Est-ce que Cerity Partners recommande des titres qu’elle ou ses sociétés affiliées souscrivent, ou dans lesquels elle agit en tant qu’associé général ou associé directeur? Mes actifs seront-ils investis dans ces produits?

Cerity Partners recommande des titres qu’ils ont récemment introduits en bourse ou sur lesquels ils ont une participation majoritaire. Cette relation pourrait introduire un biais dans lequel une entreprise et ses conseillers pourraient pousser ces produits plutôt que d’autres qui pourraient avoir un rendement plus favorable avec lesquels ils ne sont pas affiliés.

Quels titres Cerity Partners négocie-t-il pour lui-même qu’il me recommandera également ?

Cerity Partners a indiqué dans ses informations qu’il négociait des titres recommandés. Bien que cela puisse souvent être considéré comme “manger sa propre cuisine”, plusieurs conflits inhérents peuvent survenir. Par exemple, un professionnel de la finance achète ou vend des titres avant son client. En bref, tout professionnel de la finance doit divulguer toutes les positions qu’il détient (ou a vendues à découvert) qu’il vous recommandera également.

Notre système n’a trouvé aucune autre question conflictuelle à poser. Les contrôles ont lieu tous les mois.