ファイナンシャルプランナーの選び方–1日目-認定ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルアドバイザーの販売の世界は混乱しています。 または、少なくともそれができます。 どのように資格があるかを知っていますか？ どのように公平であるかを知っていますか？ どのように信頼する人を知っていますか？

ここでは、さまざまな種類のファイナンシャル-アドバイザーと、私たちが追求する主な指定のいくつかを説明する一連の記事があります。 しかし私を一種のワックスの全球を説明する1つの主秘密を与えることを許可しなさい;顧問が持っている免許証のタイプは、どのような財政の助言を彼/彼女与えることができるか定める。 繰り返してみましょう。

アドバイザーが持っているライセンスの種類は、彼/彼女があなたに与えることができる財務アドバイスの種類を決定します。

つまり、あなたの顧問があなたに解決策を与えるとき、それは単に特定の顧問が販売できる唯一の製品である可能性があることを意味します。 だから、彼らはあなたのために最高の投資を提供していることを伝えるとき、これは顧問の利益にあるものに基づいて異なる可能性があることを理 それは決してあるべきではありませんが、それは起こります。 また、たとえあなたが正直で、信頼でき、公平な顧問を見つけたとしても、彼または彼女が賢いという意味ではありません。 OK…。.潜るべき多くの材料がある。 のは、CFP（R）の指定を議論することによって始めましょう。

CFP(R)とは何ですか？

CFP(R)はライセンスではありません。 それは指定です。 これは、CFPがあなたにクライアントを提案することができ、またはできない投資商品には一切影響を与えません。 それを得るために多くの作業を取るので、CFP(R)指定は、プロのコミュニティ内で非常にみなされます。 しかし、それは何の保証ではありません。 ライセンスや指定はありません。

ああ、私は認定ファイナンシャルプランナーであることを覚えておいてください。 それは私が偏っていることを意味します。 私はこの投稿を客観的に保つために最善を尽くしますが、CFP（R）は猫のパジャマであり、この投稿では感情が這う可能性があることを理解してください。

先ほど、CFP(R)になる仕事だと言っていました。 指定の資格を得るためには、教育、経験、倫理および試験の要件があります。 私はすべての要件を通過するつもりはありませんが、それらは比較的活発です。 率直に言うと、顧問は指定のために勉強することによって良い顧問になる方法を学びません。 彼らは何年も何年もクライアントと一緒に働くことによってそれを学びます。 しかし、私はCFP（R）を持つことが差別化要因であると感じています。 それは責任のトンを示す。 それはまた事のちょうどお金管理側面よりもむしろ顧客の全体の財政の状態を使用する必要性を補強する。

CFP(R)を使用することの主な利点

CFPになったり、cfpを使用したりすることには、トレーニング自体をはるかに上回る大きな利点があります。 指定は、クライアントへの受託者の責任を作成します。

これは、Cfpが顧客の利益を第一にしなければならないことを意味します。 CFPが故意に他の方法で行動した場合、彼/彼女はその受託者の責任を破り、指定を失う可能性があります。 この法律はまた、責任にCFPを公開します。 ブローカーや保険代理店は、同じ標準または責任を持っていません。 もちろん、これはあなたが会うすべてのCFPが追加マシンで姉妹テレサになることを保証するものではありませんが、より高い基準を設定します。

ボトムライン

CFPの指名者との作業はスマートな動きになる可能性があります。 それは広範囲の計画のための責任、必要性および顧客の必要性を最初に置く最高の重要性を示す。 それはお金を管理する方法を誰かに教えるのだろうか？ いいえ。. それは顧客が財政の計画を一緒に置くのを助ける方法をそれらに教えるか。 そうじゃない それはこの職業で始まる誰かが彼らのビジネスを構築するのに役立ちますか？ いいえ。.

すぐに保険代理店と株式仲買人がどのように働くかについて説明します。 その後、登録された投資顧問について話します。 それから、私はファイナンシャルプランナーを選ぶ方法を言うためにそれをすべて一緒に持って来ることによってシリーズを閉める。 私はシリーズ全体のために調整することをお勧めします。 私はあなたに異なるアドバイザーがどのように動作するかについての内部スクープを与え、それはあなたが間違った人々との作業を避けるのに役立ちます。

私はこの投稿をまとめるのに多くの時間を費やしました。 今度はあなたの番です。 あなたが財務顧問を持っている場合は、彼女を呼び出してください。 彼女がCFPであるかどうか彼女に尋ねなさい。 もしそうなら、素晴らしい。 理由を尋ねなさい。 そうでない場合は、なぜそうでないか尋ねます。 何を見つけたか教えてくれ