Cerity Partners Review

懲戒に関する質問

Cerity Partnersの懲戒記録を確認したところ、私たちのシステムは懲戒に関する質問を見つけませんでした。 チェックは毎月行われます。

紛争に関する質問

Cerity Partnersの規制記録を確認した後、当社のシステムは以下の質問を特定しました。 詳細をご覧ください。

Cerity Partnersは12b-1の手数料を持つ投資信託を提供していますか？

12b-1手数料は、より高いリターンを保証することなく、投資信託を所有する年間総コストを増加させます。 いくつかの企業は、それらを促進するためのインセンティブを作成し、支払いとしてこれらの手数料を受け取ります。

規制開示では、Cerity Partnersが独自の投資および製品を販売していることが記載されています。 私に製品のリストとCerityパートナーがそれらから稼いでいるどのくらいの概要を提供してください。

Cerity Partnersは、他の類似の非独占製品よりも大きな手数料を発生させる可能性のある独自の投資および製品を推奨しています。 これはまた、あなたに利用可能な投資オプションの数と多様性を制限することができ、その譲渡性に影響を与える可能性があります。 彼らが製品からどれくらいの収入を得るか、または他の非独占的なオプションが利用可能かを尋ねることを恐れないでください。

Cerity Partnersは、パフォーマンスベースの手数料を持つ製品を提供していますか、それともパフォーマンスベースの手数料を受け入れていますか？ 私の資産のうちのどれかがそれらのプロダクトに投資されるか。

パフォーマンスベースの手数料が請求されると、財務顧問はベンチマーク、通常はインデックスを上回ったために支払われます。 これはあなたの顧問があなたのためのあなたのお金の仕事を作っていることを保障する魅力的な補償の構造のように見えるかもしれない間、頻繁に、それらのプロダクトのマネージャーは彼らの性能の基準を打つために不適当な危険を取るように動機を与えられる。 例えば、研究は、インセンティブ料を使用する投資信託は、そうでない資金より多くのリスクを取ることを示しており、ダウン倍増し、パフォーマンスの悪 これは市場の間に顧客にとって有害であることができる。

Cerity Partnersはサイドバイサイド管理を実行していますか？ Cerity Partnersは、異なる料金体系を持つアカウントの管理から生じる競合をどのように軽減しますか？

これは、通常、企業が小規模な小売口座と一緒に投資信託やヘッジファンドを管理する場合に発生します。 サイドバイサイド管理は、潜在的に不平等な取引コストと彼らの小売顧客のための不利な貿易執行につながる、より大きな資金を支持する顧問のた

Cerity Partnersは、Cerityまたはその関連会社が引受する有価証券、またはそれが一般またはマネージングパートナーとして機能する有価証券を推奨していますか？ 私の資産のうちのどれかがそれらのプロダクトに投資されるか。

Cerity Partnersは、最近公開された、または支配権を持っている可能性のある有価証券を推奨しています。 この関係は、企業とその顧問が、提携していないより有利なパフォーマンスを持つ可能性のある他の製品よりもそれらの製品をプッシュする可能性が

Cerity Partnersはどの証券を取引していますか？

Cerity Partnersは、推奨証券を取引することを開示にマークしています。 これはしばしば”あなた自身の料理を食べる”と見ることができますが、発生する可能性のあるいくつかの固有の競合があります。 たとえば、フロントランニングは、金融専門家が顧客の前に有価証券を購入または販売するときです。 要するに、任意の金融専門家は、彼らが保持するすべての位置を開示する必要があります（または短い販売している）彼らはまた、あなたに推薦されます。

私たちのシステムは、他に矛盾する質問を発見しませんでした。 チェックは毎月行われます。