Cerity Partners Review

Disiplinære Spørsmål

etter å ha sjekket disiplinære registreringer Av Cerity Partners, vårt system fant ingen disiplinære spørsmål å stille. Sjekker finner sted månedlig.

Konfliktspørsmål

etter å ha sjekket Forskriftene Til Cerity-Partnere, har systemet vårt identifisert følgende spørsmål å stille. Lær mer.

Tilbyr Cerity Partners verdipapirfond som har 12b-1 avgifter?

12b-1 avgifter øker den totale årlige kostnaden ved å eie et aksjefond uten garanti for høyere avkastning. Noen firmaer mottar disse avgiftene som betalinger, noe som skaper et incitament til å markedsføre dem.

regulatoriske avsløringer sier At Cerity Partners selger proprietære investeringer og produkter. Vennligst gi meg en liste over produktene og et sammendrag av Hvor mye Cerity Partners tjener fra dem.

Cerity Partners anbefaler proprietære investeringer og produkter som kan generere større provisjoner enn andre lignende ikke-proprietære produkter. Dette kan også begrense antallet og mangfoldet av investeringsalternativer som er tilgjengelige for deg, og kan påvirke deres overførbarhet. Ikke vær redd for å spørre hvor mye de vil tjene på produktet eller hvilke andre ikke-proprietære alternativer som er tilgjengelige.

Tilbyr Cerity Partners produkter som har ytelsesbaserte avgifter, eller aksepterer De ytelsesbaserte avgifter? Vil noen av mine eiendeler bli investert i disse produktene?

når resultatbaserte gebyrer belastes, betales finansiell rådgiver for å overgå en referanseindeks, vanligvis en indeks. Selv om dette kan virke som en attraktiv kompensasjonsstruktur for å sikre at rådgiveren din gjør pengene dine for deg, er lederne av disse produktene ofte incentivisert for å ta upassende risiko for å slå deres ytelsesstandard. For eksempel har forskning vist at verdipapirfond som bruker incentivavgifter, tar mer risiko enn midler som ikke gjør det, og har en tendens til å doble ned og øke risikoen etter dårlig ytelse. Dette kan være skadelig for en klient under ned markeder.

utfører Cerity Partners administrasjon side om side? Hvordan reduserer Cerity Partners konflikter som oppstår ved å administrere kontoer med ulike gebyrstrukturer?

dette skjer vanligvis når bedrifter forvalter verdipapirfond eller hedgefond sammen med mindre detaljhandelskontoer. Side-by-side-ledelsen kan skape et incitament for rådgiveren til å favorisere de større fondene, noe som potensielt kan føre til ulik handelskostnad og ugunstige handelstransaksjoner for sine detaljkunder.

Anbefaler Cerity Partners verdipapirer som Det eller dets tilknyttede selskaper garanterer, eller hvor Det fungerer som generell eller administrerende partner? Vil noen av mine eiendeler bli investert i disse produktene?

Cerity Partners anbefaler verdipapirer som de kan ha nylig tatt offentlig eller på annen måte har kontrollerende interesse over. Dette forholdet kan introdusere bias der et firma og dets rådgivere kan presse disse produktene over andre som kan ha en gunstigere ytelse som de ikke er tilknyttet.

Hvilke verdipapirer Handler Cerity Partners for seg selv som Det også vil anbefale til meg?

Cerity Partners har merket i sine opplysninger at de handler anbefalte verdipapirer. Selv om dette ofte kan ses som “å spise din egen matlaging”, er det flere iboende konflikter som kan oppstå. For eksempel er frontløp når en finansiell profesjonell kjøper eller selger verdipapirer foran kunden. Kort sagt, enhver finansiell profesjonell bør avsløre alle stillinger de holder (eller har solgt kort) som de også vil anbefale til deg.

vårt system fant ingen andre konfliktspørsmål å stille. Sjekker finner sted månedlig.