Hvordan Velge En Finansiell Planlegger – Dag 1 – Sertifisert Finansiell Planlegger
verden av økonomisk rådgivning salg er forvirrende. Eller i det minste kan det være. Hvordan vet du hvordan du er kvalifisert? Hvordan vet du hvem som er upartisk? Hvordan vet du hvem du skal stole på?
Her er en serie innlegg som forklarer hver av de forskjellige typer finansielle rådgivere og noen av de viktigste betegnelsene vi forfølger. Men la meg gi deg en nøkkelhemmelighet som forklarer hele vokskulen; typen lisens en rådgiver har, bestemmer hva slags økonomisk rådgivning han / hun kan gi deg. La meg gjenta.
typen lisens en rådgiver har bestemmer hva slags økonomisk rådgivning han / hun kan gi deg.
det betyr at når din rådgiver gir deg en løsning, kan det ganske enkelt være det eneste produktet som bestemt rådgiver kan selge. Så når de forteller deg at de tilbyr den beste investeringen for deg, forstå at dette kan variere basert på hva som er i rådgiverens interesser. Det burde aldri være, men det skjer. Også, selv om du finner en rådgiver som er ærlig, troverdig og upartisk, betyr det ikke at han eller hun er smart. OK…..det er mye materiale å dykke gjennom. La OSS komme i gang med å diskutere CFP (R) betegnelsen.
Hva ER EN CFP (R) ?
EN CFP(R) er ikke en lisens. Det er en betegnelse. DET har ingen innvirkning på hvilke investeringsprodukter CFP kan eller ikke kan foreslå for deg kunden. CFP (R) betegnelsen anses høyt i fagmiljøet fordi det tar mye arbeid å få. Men det er ingen garanti for noe. Ingen lisens eller betegnelse er.
Oh og husk at jeg Er En Sertifisert Finansiell Planlegger. Det betyr at jeg er partisk. Jeg vil prøve mitt beste for å holde dette innlegget mål, men jeg vil at du skal forstå at JEG tror CFP (R) er kattens pyjamas og at følelser kan krype gjennom i dette innlegget.
jeg sa tidligere at det er arbeid å bli EN CFP (R). For å kvalifisere for betegnelsen er det krav til utdanning, erfaring, etikk og eksamen. Jeg kommer ikke til å gå gjennom alle kravene, men de er relativt sterke. For å være ærlig, lærer rådgivere ikke å være gode rådgivere ved å studere for betegnelsen. De lærer det ved å jobbe med kunder i mange år. MEN jeg føler at Å ha EN CFP (R) er en differensiator. Det viser massevis av engasjement. Det forsterker også behovet for å jobbe med kundenes hele økonomiske situasjon i stedet for bare pengestyringssiden av ting.
Hovedfordelen Ved Å Jobbe MED EN CFP (R)
det er en annen stor fordel å bli ELLER jobbe med EN CFP som langt overgår treningen selv. Betegnelsen skaper fiduciary ansvar til klienten.
Dette betyr At Cfp-er må sette kundenes interesser først. HVIS EN CFP bevisst opptrer på annen måte, bryter han / hun det fidusiære ansvaret og kan miste betegnelsen. DENNE loven utsetter OGSÅ CFP for ansvar. En megler eller forsikringsagent har ikke samme standard eller ansvar. Selvfølgelig garanterer dette ikke at Hver CFP du møter kommer Til Å være Søster Teresa med en tilleggsmaskin, men det setter en høyere standard.
Bunnlinjen
Arbeid med EN CFP-utpekt kan være et smart trekk. Det viser engasjement, behovet for omfattende planlegging og den høyeste betydningen av å sette kundenes behov først. Vil det lære noen å håndtere penger? Ingen. Vil det lære dem hvordan å hjelpe kundene sette en økonomisk plan sammen? Ikke egentlig. Vil det hjelpe noen som starter i dette yrket, bygge sin virksomhet? Niks.
jeg skal diskutere hvordan forsikringsagenter og aksjemeglere jobber snart. Etterpå vil jeg snakke Om Registrerte Investeringsrådgivere. Deretter lukker jeg serien ved å bringe alt sammen for å fortelle deg hvordan du velger en finansiell planlegger. Jeg oppfordrer deg til å stille inn for hele serien. Jeg vil gi deg innsiden scoop på hvordan ulike rådgivere opererer, og som vil hjelpe deg å unngå å jobbe med feil folk.
OK. Jeg har brukt mye tid på å sette dette innlegget sammen. Nå er det din tur. Hvis du har en finansiell rådgiver, kan du ringe henne opp. Spør henne om HUN ER EN CFP. Hvis ja, flott. Spør hvorfor. Hvis ikke, spør hvorfor ikke. La meg vite hva du finner ut.
