Topp 4 Konservative Allokeringsfond
Asset allocation mutual funds har blitt populært blant investorer, da disse samlede investeringene gir en enkel måte å få tilgang til flere aktivaklasser i et enkelt, profesjonelt forvaltet fond. Et bredt spekter av aktivaallokeringsfond eksisterer, alt fra ultra-konservative til svært aggressive, og hver kan brukes som en enkelt beholdning eller delvis tildeling for individuelle investorer. Konservative allokeringsfond består av egenkapital og gjeldspapirer, samt kontanter og kontantekvivalenter, med fokus på bevaring av hovedkapital gjennom større gjelds-og kontantinvesteringer. Investorer med bekymringer om markedsvolatilitet, eller de som ønsker å generere inntekter fra hele eller deler av sine porteføljer, kan bruke konservative allokeringsfond for å møte investeringsmålene med letthet.
mens konservative allokeringsfond gir en pusterom fra voldelige svingninger i egenkapitalinvesteringer, er de ikke egnet for alle investorer. De holder en tyngre konsentrasjon av totale eiendeler i obligasjoner og kontanter, noe som reduserer muligheten for investorer å oppnå kapitalvekst i det lange løp. I tillegg er noen obligasjonsbeholdninger og kontantinvesteringer hardt presset for å holde tritt med stigende inflasjonsrater, noe som gir avkastning på konservative allokeringsfond minimal til tider.
imidlertid kan investorer som er interessert i å opprettholde en investeringsporteføljes hovedbalanse med potensial for å generere inntekter gjennom utbytte og renter, finne konservative allokeringsfond mest hensiktsmessige som en del av eller en enkelt eierandel i en investeringsportefølje. En rekke konservative aktivaallokeringsfond er tilgjengelige for investorer gjennom kjente fondleverandører, inkludert Vanguard, American Funds, T. Rowe Price og Thrivent, hvis midler er omtalt her. All informasjon var aktuell Som I Oktober. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund er et konservativt aksjefond gjort tilgjengelig for investorer gjennom Vanguard Group. Etablert i 1994, søker dette fondet å gi investorer skatteeffektiv avkastning generert av føderalt skattefri inntekt, langsiktig kapitalvekst og nåværende skattepliktig inntekt i et beskjedent beløp. Vanligvis investeres fondets 4,50 milliarder dollar i eiendeler likt mellom mellomstore og store kapitaliseringssegmenter I USA børs og føderalt skattefrie kommunale obligasjoner. Minst 75% av alle kommunale beholdninger er vurdert i en av de tre beste kredittvurderingskategoriene, og resten er investert i felles aksjer.
fondet har oppnådd en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7,60% siden starten, og utgiftsforholdet på 0,09% er 89% lavere enn gjennomsnittet av tilsvarende konservative allokeringsfond, ifølge Vanguard. En minimumsinvestering på $10 000 kreves fra investorer. Topp beholdninger i fondet inkluderer Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) Og Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund tilbys til investorer gjennom American Funds family of mutual funds og ble etablert i 2012. Dette konservative allokeringsfondet har som mål å hjelpe investorer med å vokse sine eiendeler og også få noen skattefri inntekt. Fondets investeringsmiks består av Flere Amerikanske Fondstilbud med ulike kombinasjoner og vektinger, hvorav de fleste søker å generere inntekter fra sine underliggende investeringer. Fondsforvaltere med American Funds Tax-Advantaged Income Fund fokuserer investeringsvalg på utbyttebetalende aksjer ved å inkludere vekst-og inntektsfond, aksjeinntektsfond, balansert fond og obligasjonsfond.
fondet har generert 7,9% i gjennomsnittlig årlig avkastning siden starten og har en utgiftsgrad på 0,75%. Fondet krever en innledende investering på $ 250. Topp beholdninger i fondet inkluderer Det Skattefrie Obligasjonsfondet I Amerika, American High Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth And Income Fund og Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ble etablert i 1994. Fondsledelsen søker å gi investorer den høyeste totale avkastningen over tid ved å fokusere på investeringsvalg på inntekt først og vekst av kapital andre. Omtrent 40% av fondets $ 2.27 milliarder eiendeler er investert i aksjer, med de resterende spredt blant obligasjoner, pengemarkedspapirer og kontanter. I noen tilfeller kan fondet justere vekten av en bestemt aktivaklasse basert på nåværende markedsforhold eller utsikter.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund har oppnådd en gjennomsnittlig årlig avkastning på 7,50% siden starten og har en utgiftsgrad på 0,60%. Fondet krever en minimumsinvestering på $ 2500. Topp selskaper blant fondets beholdninger inkluderer Alphabet, Amazon.com Og Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund Er et konservativt aksjefond etablert i 1997 og gjort tilgjengelig for investorer gjennom Thrivent investment group. The mutual fund søker å gi investorer med inntekt og samtidig opprettholde en verdistigning på lang sikt. Fondets $ 901.10 millioner i eiendeler er investert i en kombinasjon av aksjepapirer og gjeldspapirer, med aksjeandelen, fokusert på felles aksje, foretrukket aksje og konvertibel aksje. Gjeldspapirene i fondet kan være av hvilken som helst kredittkvalitet og løpetid og kan omfatte høyrisikoobligasjoner, notater, obligasjoner eller andre gjeldsforpliktelser. Fondsforvaltere kan også investere i børshandlede fondsalternativer etter eget skjønn.
Siden starten har Thrivent Diversified Income Plus Fund generert en gjennomsnittlig årlig 10-års avkastning på 6.93% og har et utgiftsforhold på 0.78%. Fondet krever en minimumsinvestering på $ 2000. Topp beholdninger i fondet inkluderer Federal National Mortgage Association Konvensjonelle 30-Års Pass-Through og Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
