Cerity Partners Review

disciplinaire vragen

na controle van de disciplinaire dossiers van Cerity Partners, vond ons systeem geen disciplinaire vragen te stellen. De controles vinden maandelijks plaats.

Conflictvragen

na controle van de wettelijke gegevens van Cerity-Partners heeft ons systeem de volgende vraag(en) geïdentificeerd om te stellen. Meer informatie.

bieden Cerity-Partners beleggingsfondsen aan met 12b-1-vergoedingen?

12b – 1 vergoedingen verhogen de totale jaarlijkse kosten van het bezit van een beleggingsfonds zonder garantie op hogere opbrengsten. Sommige bedrijven ontvangen deze vergoedingen als betalingen, wat een stimulans vormt om ze te promoten.Volgens de informatie in de regelgeving verkoopt Cerity Partners eigen investeringen en producten. Geef me een lijst van de producten en een samenvatting van hoeveel Cerity Partners verdient van hen.

Cerity Partners beveelt eigen investeringen en producten aan die grotere commissies zouden kunnen genereren dan andere soortgelijke niet-eigen producten. Dit kan ook het aantal en de diversiteit van de beschikbare beleggingsopties beperken en hun overdraagbaarheid beïnvloeden. Wees niet bang om te vragen hoeveel ze zullen verdienen aan het product of welke andere niet-propriëtaire opties beschikbaar zijn.

bieden Cerity-Partners producten aan met prestatiegebaseerde vergoedingen, of accepteert zij prestatiegebaseerde Vergoedingen? Zal een van mijn activa worden belegd in die producten?

wanneer prestatiegebaseerde vergoedingen worden aangerekend, wordt de financieel adviseur betaald om beter te presteren dan een benchmark, meestal een index. Hoewel dit lijkt misschien een aantrekkelijke compensatie structuur om ervoor te zorgen dat uw adviseur is het maken van uw geld werk voor u, vaak, de managers van deze producten worden aangemoedigd om ongepaste risico ‘ s te nemen om hun prestatiebenchmark te verslaan. Onderzoek heeft bijvoorbeeld aangetoond dat beleggingsfondsen die gebruik maken van incentive fees meer risico nemen dan fondsen die dat niet doen, en de neiging hebben om te verdubbelen en hun risico te verhogen na een slechte prestatie. Dit kan schadelijk zijn voor een klant tijdens down markets.

voeren Cerity-Partners side-by-side-management uit? Hoe kunnen Cerity-Partners conflicten beperken die voortvloeien uit het beheer van rekeningen met verschillende vergoedingsstructuren?

dit gebeurt meestal wanneer ondernemingen beleggingsfondsen of hedgefondsen naast kleinere retailrekeningen beheren. Side-by-side management kan een stimulans creëren voor de adviseur om de grotere fondsen te bevoordelen, wat mogelijk leidt tot ongelijke handelskosten en ongunstige handelsuitvoeringen voor hun retailcliënten.

bevelen Cerity-Partners effecten aan die zij of haar gelieerde ondernemingen opnemen, of waarin zij als algemene of managing partner optreedt? Zal een van mijn activa worden belegd in die producten?

Cerity Partners beveelt effecten aan die zij onlangs openbaar hebben gemaakt of anderszins zeggenschap hebben over effecten. Deze relatie zou vooringenomenheid kunnen introduceren waar een bedrijf en zijn adviseurs die producten kunnen duwen over anderen die een gunstiger prestaties kunnen hebben waarmee ze niet zijn aangesloten.

welke effecten verhandelen Cerity Partners voor zichzelf die zij mij ook zal aanbevelen?

Cerity Partners hebben in hun informatie aangegeven dat zij aanbevolen effecten verhandelen. Hoewel dit vaak kan worden gezien als ” het eten van je eigen koken,” er zijn verschillende inherente conflicten die kunnen ontstaan. Bijvoorbeeld, front running is wanneer een financiële professional koopt of verkoopt effecten voorafgaand aan hun cliënt. In het kort, elke financiële professional moet alle posities die ze houden bekend te maken (of hebben verkocht short) dat ze ook zal aanbevelen aan u.

ons systeem vond geen andere conflictvragen om te stellen. De controles vinden maandelijks plaats.