hoe kiest u een financieel Planner – dag 1-gecertificeerde financieel Planner

de wereld van de verkoop van Financieel Advies is verwarrend. Dat kan het tenminste zijn. Hoe weet je hoe gekwalificeerd is? Hoe weet je wie onpartijdig is? Hoe weet je wie je kunt vertrouwen?

hier zijn een aantal posten die elk van de verschillende soorten financiële adviseurs en enkele van de belangrijkste benoemingen die we nastreven, verklaren. Maar laat me je een sleutelgeheim geven dat de hele bal van was verklaart; het type licentie dat een adviseur heeft, bepaalt wat voor soort financieel advies hij / zij je kan geven. Ik herhaal:

het type licentie dat een adviseur heeft, bepaalt welk financieel advies hij / zij u kan geven.

dat betekent dat wanneer uw adviseur u een oplossing geeft, het gewoon het enige product kan zijn dat een bepaalde adviseur kan verkopen. Dus als ze je vertellen dat ze het aanbieden van de beste investering voor u, begrijpen dat dit kan verschillen op basis van wat er in het belang van de adviseur. Dat zou nooit zo moeten zijn, maar het gebeurt. Zelfs als je een adviseur vindt die eerlijk, betrouwbaar en onpartijdig is, betekent dat niet dat hij of zij slim is. OK…..er is veel materiaal om doorheen te duiken. Laten we beginnen met het bespreken van de GVB (R) aanwijzing.

Wat Is een GVB (R)?

een GVB (R) is geen vergunning. Het is een aanduiding. Het heeft geen enkele invloed op welke beleggingsproducten het GVB wel of niet aan u de klant kan voorstellen. De GVB (R) benaming wordt hoog beschouwd binnen de professionele gemeenschap, omdat het kost veel werk te krijgen. Maar het is geen garantie. Geen licentie of aanduiding is.

Oh en houd er rekening mee dat ik een gecertificeerde financiële Planner ben. Dat betekent dat ik bevooroordeeld ben. Ik zal mijn best doen om deze post doelstelling te houden, maar Ik wil dat je begrijpt dat ik denk dat het GVB(R) is de kat pyjama ‘ s en dat sentiment kan kruipen door in deze post.

ik zei eerder dat het werk is om een GVB (R) te worden. Om in aanmerking te komen voor de aanwijzing zijn er onderwijs -, ervaring -, ethiek-en exameneisen. Ik ga niet door alle eisen, maar ze zijn relatief krachtig. Om eerlijk te zijn, adviseurs leren niet hoe om goede adviseurs te zijn door te studeren voor de aanwijzing. Dat leren ze door jarenlang met klanten samen te werken. Maar ik vind wel dat het hebben van een GVB (R) een onderscheidende factor is. Het toont een ton van betrokkenheid. Het versterkt ook de noodzaak om te werken met de gehele financiële situatie van klanten in plaats van alleen de money management kant van de dingen.

het belangrijkste voordeel van het werken met een GVB (R)

er is nog een enorm voordeel aan het worden of werken met een GVB dat de opleiding zelf ver overschaduwt. De aanwijzing creëert fiduciaire verantwoordelijkheid aan de cliënt.

dit betekent dat CFP’ s de belangen van klanten op de eerste plaats moeten zetten. Als een GVB willens en wetens op een andere manier handelt, breekt hij/zij die fiduciaire verantwoordelijkheid en kan hij / zij de aanwijzing verliezen. Deze wet stelt het GVB ook bloot aan aansprakelijkheid. Een makelaar of verzekeringsagent heeft niet dezelfde standaard of aansprakelijkheid. Natuurlijk, dit garandeert niet dat elk GVB je ontmoet gaat zuster Teresa zijn met een rekenmachine, maar het zet een hogere standaard.

Bottom Line

werken met een CFP-ontwerper kan een slimme zet zijn. Het toont betrokkenheid, de noodzaak van een uitgebreide planning en het hoogste belang om de behoeften van klanten op de eerste plaats. Zal het iemand leren om met geld om te gaan? Geen. Zal het hen leren hoe ze klanten kunnen helpen bij het opstellen van een financieel plan? Niet echt. Zal het iemand die in dit beroep begint helpen om zijn bedrijf op te bouwen? Nope.

Ik zal binnenkort bespreken hoe verzekeringsagenten en wisselagenten werken. Daarna zal ik het hebben over geregistreerde beleggingsadviseurs. Dan, ik sluit de serie door het allemaal samen te brengen om u te vertellen hoe u een financiële planner te kiezen. Ik moedig u aan om af te stemmen voor de hele serie. Ik zal je de inside primeur geven over hoe verschillende adviseurs werken, en dat zal je helpen om te voorkomen dat je met de verkeerde mensen werkt.

OK. Ik heb veel tijd besteed aan het samenstellen van deze post. Nu is het jouw beurt. Als je een financieel adviseur hebt, bel haar dan. Vraag haar of ze een GVB is. Als dat zo is, geweldig. Vraag waarom. Zo niet, vraag waarom niet. Laat me weten wat je te weten komt.