Top 4 conservatieve allocatie beleggingsfondsen
Asset allocation beleggingsfondsen hebben aan populariteit gewonnen bij beleggers omdat deze gepoolde beleggingen een eenvoudige manier bieden om toegang te krijgen tot meerdere activaklassen binnen één professioneel beheerd fonds. Er bestaat een breed scala aan fondsen voor de allocatie van activa, variërend van ultra-conservatief tot zeer agressief, en elk kan worden gebruikt als een enkele holding of gedeeltelijke allocatie voor individuele beleggers. Conservatieve allocatiefondsen bestaan uit aandelen en schuldbewijzen, evenals kasmiddelen en kasequivalenten, met een focus op het behoud van hoofdkapitaal door grotere investeringen in schulden en contanten. Beleggers die zich zorgen maken over de volatiliteit van de markt, of degenen die inkomsten willen genereren uit alle of een deel van hun portefeuilles, kunnen conservatieve allocatiefondsen gebruiken om gemakkelijk beleggingsdoelstellingen te bereiken.
hoewel conservatieve allocatie beleggingsfondsen een respijt bieden voor gewelddadige schommelingen in kapitaalintensieve beleggingen, zijn ze niet geschikt voor elke belegger. Zij houden een sterkere concentratie van de totale activa in obligaties en contanten, wat de mogelijkheid voor beleggers om op lange termijn een waardestijging van het kapitaal te bereiken, vermindert. Daarnaast zijn sommige obligatieholdings en beleggingen in contanten moeilijk bij te houden met de stijgende inflatie, waardoor het rendement op conservatieve allocatiefondsen soms minimaal is.
beleggers die geïnteresseerd zijn in het handhaven van het hoofdsaldo van een beleggingsportefeuille met het potentieel om inkomsten te genereren door middel van dividenden en rente, kunnen echter conservatieve allocatiefondsen het meest geschikt vinden als onderdeel van of één enkele deelneming binnen een beleggingsportefeuille. Een aantal conservatieve asset allocation fondsen zijn beschikbaar voor beleggers via bekende beleggingsfondsaanbieders, waaronder Vanguard, American Funds, T. Rowe Price en Thrivent, waarvan de fondsen zijn hier featured. Alle informatie was actueel vanaf oktober. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
het Vanguard Tax-Managed Balanced Fund is een conservatief beleggingsfonds dat via de Vanguard-Groep ter beschikking van beleggers wordt gesteld. Dit beleggingsfonds, dat in 1994 is opgericht, heeft tot doel beleggers in een bescheiden bedrag belastingefficiënte opbrengsten te bieden die worden gegenereerd door de federale belastingvrijstellingen, de waardevermeerdering op lange termijn en het huidige belastbare inkomen. Typisch, het fonds $4,50 miljard in activa worden gelijkelijk geïnvesteerd tussen de mid-en grootkapitalisatie segmenten van de VS aandelenmarkt en federale belastingvrijgestelde gemeentelijke obligaties. Een minimum van 75% van alle gemeentelijke holdings wordt beoordeeld in een van de drie top-rating categorieën, en de rest wordt belegd in gemeenschappelijke aandelen.
het onderlinge fonds heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,60% bereikt en de kostenratio van 0,09% is volgens Vanguard 89% lager dan het gemiddelde van soortgelijke conservatieve allocatiefondsen. Een minimale initiële investering van $10.000 is vereist van beleggers. Top holdings binnen het fonds zijn Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) en Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax – Advantaged Income Fund (TAIAX)
het American Funds Tax-Advantaged Income Fund wordt aangeboden aan beleggers via de American Funds family of mutual funds en werd opgericht in 2012. Dit conservatieve allocatiefonds is bedoeld om beleggers te helpen hun vermogen te laten groeien en ook een aantal belastingvrij inkomen te krijgen. De beleggingsmix van het beleggingsfonds bestaat uit verschillende Amerikaanse fondsen met verschillende combinaties en wegingen, waarvan de meerderheid inkomsten uit hun onderliggende beleggingen probeert te genereren. Fondsbeheerders bij de American Funds Tax-Advantaged Income Fund richten beleggingsselecties op dividend betalende aandelen door onder meer groei-en inkomstenfondsen, aandeleninkomenfondsen, balanced funds en obligatiefondsen op te nemen.
het onderlinge fonds heeft sinds de oprichting gemiddeld 7,9% van het jaarrendement gegenereerd en heeft een kostenratio van 0,75%. Het fonds vereist een initiële investering van $250. Top holdings binnen het mutual fund zijn onder andere de Tax-Exempt Bond Fund of America, American High-Income Municipal Bond Fund, het Capital World Growth and Income Fund en het Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund werd in 1994 opgericht. Het fondsbeheerteam streeft ernaar beleggers het hoogste totale rendement in de loop van de tijd te bieden door zich te richten op beleggingsselecties op het eerste inkomen en de groei van het kapitaal op het tweede. Ongeveer 40% van de $2,27 miljard activa van het fonds worden belegd in aandelen, met de resterende verspreid over obligaties, geldmarkteffecten en contanten. In sommige gevallen kan het fonds het gewicht van een specifieke activaklasse aanpassen op basis van de huidige marktomstandigheden of vooruitzichten.
het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7,50% bereikt en heeft een kostenratio van 0,60%. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 2.500. Topbedrijven onder de holdings van het fonds zijn Alphabet, Amazon.com en Boeing Co. BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
het Thrivent Diversified Income Plus Fund is een conservatief beleggingsfonds dat in 1997 is opgericht en via de Thrivent investment group ter beschikking van beleggers wordt gesteld. Het onderlinge fonds streeft ernaar beleggers inkomsten te verschaffen met behoud van een waardevermeerdering voor de lange termijn. Het fonds $901,10 miljoen in activa worden belegd in een combinatie van aandelen en obligaties, met het aandelengedeelte, gericht op gewone aandelen, preferente aandelen en converteerbare aandelen. De in het fonds aangehouden schuldbewijzen kunnen van elke kredietkwaliteit en looptijd zijn en kunnen risicovolle obligaties, promessen, obligaties of andere schuldverplichtingen omvatten. Fondsbeheerders kunnen ook naar eigen goeddunken beleggen in op de beurs verhandelde fondsalternatieven.
sinds de oprichting heeft het Trivent Diversified Income Plus Fund een gemiddeld rendement op jaarbasis van 10 jaar van 6,93% opgeleverd en heeft het een kostenratio van 0,78%. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 2.000. Top holdings binnen het beleggingsfonds zijn onder meer de federale nationale Hypotheekvereniging Conventional 30 Year Pass-Through en het Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
