Cerity Partners Review

întrebări disciplinare

după verificarea dosarelor disciplinare ale Cerity Partners, sistemul nostru nu a găsit întrebări disciplinare de pus. Verificările au loc lunar.

întrebări de Conflict

după verificarea înregistrărilor de reglementare ale partenerilor Cerity, sistemul nostru a identificat următoarele întrebări. Aflați mai multe.

partenerii Cerity oferă fonduri mutuale care au comisioane de 12b-1?

taxele 12b-1 cresc costul anual total al deținerii unui fond mutual fără nicio garanție a rentabilității mai mari. Unele firme primesc aceste taxe ca plăți, ceea ce creează un stimulent pentru a le promova.

informațiile de reglementare afirmă că Cerity Partners vinde investiții și produse proprietare. Vă rugăm să-mi furnizați o listă a produselor și un rezumat al cât de mult câștigă partenerii Cerity de la ei.

Cerity Partners recomandă investiții proprietare și produse care ar putea genera comisioane mai mari decât alte produse similare neproprietare. Acest lucru ar putea limita, de asemenea, numărul și diversitatea opțiunilor de investiții disponibile pentru dvs. și ar putea afecta transferabilitatea acestora. Nu vă fie teamă să întrebați cât vor câștiga din produs sau ce alte opțiuni neproprietare sunt disponibile.

partenerii Cerity oferă produse care au taxe bazate pe performanță sau acceptă taxe bazate pe performanță? Va fi investit vreunul dintre activele mele în aceste produse?

când se percep comisioane bazate pe performanță, consilierul financiar este plătit pentru depășirea unui indice de referință, de obicei un indice. Deși acest lucru poate părea o structură de compensare atractivă pentru a vă asigura că consilierul dvs. vă face banii să funcționeze pentru dvs., adesea, managerii acestor produse sunt stimulați să își asume riscuri inadecvate pentru a-și depăși valoarea de referință a performanței. De exemplu, cercetările au arătat că fondurile mutuale care utilizează taxe de stimulare își asumă un risc mai mare decât fondurile care nu, și tind să se dubleze și să-și crească riscul în urma unei performanțe slabe. Acest lucru ar putea fi în detrimentul unui client în timpul piețelor în jos.

partenerii Cerity efectuează managementul cot la cot? Cum atenuează partenerii Cerity conflictele care apar din gestionarea conturilor cu structuri de taxe diferite?

acest lucru se întâmplă de obicei atunci când firmele gestionează fonduri mutuale sau fonduri speculative alături de conturi de retail mai mici. Managementul cot la cot poate crea un stimulent pentru consilier pentru a favoriza fondurile mai mari, ceea ce poate duce la costuri de tranzacționare inegale și execuții comerciale nefavorabile pentru clienții lor de retail.

recomandă Cerity Partners valori mobiliare pe care le subscrie sau în care servește ca partener general sau managing partner? Va fi investit vreunul dintre activele mele în aceste produse?

Cerity Partners recomandă valori mobiliare pe care le-au luat recent publice sau pe care le-au controlat în alt mod. Această relație ar putea introduce părtinire în cazul în care o firmă și consilierii săi pot împinge acele produse peste altele care pot avea o performanță mai favorabilă cu care nu sunt afiliate.

ce valori mobiliare tranzacționează Cerity Partners pentru sine, pe care mi le va recomanda și mie?

Cerity Partners a marcat în prezentările lor că tranzacționează valori mobiliare recomandate. Deși acest lucru poate fi adesea văzut ca “mâncând propriul gătit”, există mai multe conflicte inerente care pot apărea. De exemplu, rularea frontală este atunci când un profesionist financiar cumpără sau vinde valori mobiliare înaintea clientului lor. Pe scurt, orice profesionist financiar ar trebui să dezvăluie toate pozițiile pe care le dețin (sau le-au vândut pe scurt) pe care vi le vor recomanda și dvs.

sistemul nostru nu a găsit alte întrebări de conflict. Verificările au loc lunar.