Investiții Conservatoare
Ce Este Investiția Conservatoare?
investiția conservatoare este o strategie de investiții care prioritizează conservarea capitalului față de rentabilitatea pieței. Investițiile conservatoare încearcă să protejeze valoarea unui portofoliu de investiții investind în titluri cu risc mai mic, cum ar fi titluri cu venit fix și titluri de pe piața monetară, și adesea acțiuni cu cip albastru sau cu capac mare. Într-o strategie conservatoare de investiții, o jumătate completă sau mai mult din portofoliu va fi, în general, deținută în titluri de creanță, mai degrabă decât în acțiuni.
înțelegerea investițiilor conservatoare
investitorii conservatori au toleranțe de risc variind de la scăzut la moderat. Ca atare, un portofoliu de investiții conservator va avea o cantitate mare de investiții cu risc scăzut, cu venit fix și o mică cantitate de acțiuni sau fonduri de înaltă calitate. Deși o strategie conservatoare de investiții poate proteja împotriva inflației, este posibil să nu obțină randamente semnificative în timp în comparație cu strategiile mai agresive. Investitorii sunt adesea încurajați să apeleze la investiții conservatoare pe măsură ce se apropie de vârsta de pensionare, indiferent de toleranța individuală la risc.
investiții conservatoare și strategii de portofoliu
conservarea capitalului și a veniturilor curente sunt strategii populare de investiții conservatoare. Conservarea centrelor de capital pe menținerea nivelurilor actuale de capital și prevenirea oricăror pierderi de portofoliu. O strategie de conservare a capitalului include instrumente sigure, pe termen scurt, cum ar fi bonurile de trezorerie și certificatele de depozit. O strategie de conservare a capitalului ar putea fi adecvată pentru un investitor mai în vârstă, care dorește să-și maximizeze activele financiare curente fără riscuri semnificative.
o strategie actuală de venit poate fi adecvată pentru investitorii mai în vârstă cu o toleranță mai mică la risc, căutând o modalitate de a continua să câștige un flux constant de bani după pensionare și fără salariul lor obișnuit. Strategiile de venit curent funcționează pentru a identifica investițiile care plătesc distribuții peste medie, cum ar fi dividendele și dobânzile. Strategiile actuale de venit, deși relativ constante în ansamblu, pot fi incluse într-o serie de decizii de alocare în întregul spectru de risc. Strategiile axate pe venit ar putea fi adecvate pentru un investitor interesat de entități consacrate care plătesc în mod consecvent (adică fără riscul de neplată sau lipsa unui termen limită de plată a dividendelor), cum ar fi capitalurile proprii mari sau cele cu cip albastru.
alternative la investițiile conservatoare
strategiile de investiții conservatoare returnează în general mai puțin decât strategiile mai agresive, cum ar fi un portofoliu de creștere. De exemplu, o strategie de creștere a capitalului urmărește să maximizeze aprecierea capitalului sau creșterea valorii unui portofoliu pe termen lung. Un astfel de portofoliu ar putea investi în acțiuni cu capitalizare mică cu risc ridicat, cum ar fi companii de tehnologie nouă, obligațiuni junk sau sub nivelul investițiilor, acțiuni internaționale pe piețele emergente și instrumente derivate.
în general, un portofoliu de creștere a capitalului va conține aproximativ 65-70% acțiuni, 20-25% titluri cu venit fix, iar restul în numerar sau titluri de pe piața monetară. Deși strategiile orientate spre creștere caută randamente ridicate prin definiție, amestecul protejează oarecum investitorul împotriva pierderilor severe. Investitorii care sunt familiarizați cu cercetarea pieței și a acțiunilor pot găsi, de asemenea, succes într-un portofoliu de investiții valorice grele pe acțiuni sau chiar într-un portofoliu de fonduri tranzacționate la bursă (ETF) investit pasiv, amestecând fonduri de acțiuni și obligațiuni.
