Reddit-Banking – Discover Bank tocmai mi-a închis contul??

avertisment: toate acestea sunt speculații, deoarece nu sunt descoperit.

ori de câte ori deschideți un cont la o bancă sau o uniune de credit, aceștia au procedurile lor de due diligence pentru a se asigura că sunteți cine spuneți că sunteți și că, în calitate de client, nu prezentați niciun risc semnificativ pentru bancă.

după ce vă deschideți mai întâi contul, acest lucru poate dura câteva zile pentru ca aceștia să revizuiască și să verifice documentele, să vă verifice informațiile în diferite baze de date etc. Este posibil ca la un moment dat în timpul acestui proces KYC (Know Your Customer), să fi găsit ceva care i-a determinat să decidă că nu vor să te aibă ca client, așa că ți-au închis conturile. Ar putea fi ceva minor (cum ar fi potrivirea greșită a informațiilor între ceea ce ați trimis și ceea ce au găsit într-o bază de date) sau ceva mai mare (cum ar fi o notă negativă de la ChexSystems, deoarece aveți un cont delincvent mai vechi la o altă bancă).

pe baza a ceea ce ați scris, se pare că ați încercat deja să-i contactați pentru a afla ce nu este în regulă și au refuzat să furnizeze informații. Ceea ce este de înțeles frustrant, dar pentru conturile de depozit (cum ar fi conturile de economii) nu trebuie să furnizeze un motiv și este obișnuit/normal ca băncile să nu dea un motiv pentru care, în afară de a spune “conform Acordului de cont, banca își rezervă dreptul de a vă închide contul” sau ceva de-a lungul acestor linii.

dar, așa cum am spus, Aceasta este într-adevăr o presupunere/speculație educată, pentru că nu sunt descoperiți și pentru mai multe informații va trebui să încercați să discutați cu ei. Din păcate, se pare că, probabil, nu ar fi viitoare în oferirea de mai multe informații, deși. Dacă nu sunt dispuși să dea mai multe explicații cu privire la ceea ce s-ar fi întâmplat, atunci cel mai bun pariu ar putea fi să treceți la o altă instituție financiară.