Top 4 fonduri mutuale de alocare conservatoare
fondurile mutuale de alocare a activelor au câștigat popularitate în rândul investitorilor, deoarece aceste investiții reunite oferă o modalitate simplă de a accesa mai multe clase de active într-un singur fond gestionat profesional. Există o gamă largă de fonduri de alocare a activelor, variind de la ultra-conservatoare la extrem de agresive și fiecare poate fi utilizată ca o singură exploatație sau alocare parțială pentru investitorii individuali. Fondurile de alocare conservatoare constau din titluri de capital și titluri de creanță, precum și numerar și echivalente de numerar, cu accent pe conservarea capitalului principal prin investiții mai mari în datorii și numerar. Investitorii cu preocupări legate de volatilitatea pieței sau cei care doresc să genereze venituri din toate sau o parte din portofoliile lor, pot utiliza fonduri de alocare conservatoare pentru a îndeplini cu ușurință obiectivele de investiții.
în timp ce fondurile mutuale de alocare conservatoare oferă un răgaz de la fluctuațiile violente ale investițiilor grele de capital, acestea nu sunt potrivite pentru fiecare investitor. Acestea dețin o concentrare mai mare a activelor totale în obligațiuni și numerar, ceea ce diminuează oportunitatea investitorilor de a obține aprecierea capitalului pe termen lung. În plus, unele dețineri de obligațiuni și investiții în numerar sunt greu de presat pentru a ține pasul cu creșterea ratelor inflației, ceea ce face ca randamentele fondurilor de alocare conservatoare să fie minime uneori.
cu toate acestea, investitorii interesați să mențină soldul principal al unui portofoliu de investiții cu potențialul de a genera venituri prin dividende și dobânzi pot găsi fondurile de alocare conservatoare cele mai potrivite ca parte a sau o singură participație într-un portofoliu de investiții. O serie de fonduri conservatoare de alocare a activelor sunt disponibile investitorilor prin intermediul unor furnizori de fonduri mutuale cunoscuți, inclusiv Vanguard, American Funds, T. Rowe Price și Thrivent, ale căror fonduri sunt prezentate aici. Toate informațiile au fost actuale începând cu Oct. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (Vtmfx)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund este un fond mutual de alocare conservator pus la dispoziția investitorilor prin intermediul grupului Vanguard. Înființat în 1994, acest fond mutual urmărește să ofere investitorilor randamente eficiente din punct de vedere fiscal generate de veniturile scutite de impozite federale, aprecierea capitalului pe termen lung și venitul impozabil curent într-o sumă modestă. De obicei, activele de 4,50 miliarde de dolari ale fondului sunt investite în mod egal între segmentele de capitalizare medie și mare ale SUA. bursa de valori și obligațiunile municipale scutite de impozite federale. Un minim de 75% din totalul participațiilor municipale sunt evaluate într-una din primele trei categorii de rating de credit, iar restul este investit în acțiuni comune.
fondul mutual a atins o rată medie anuală de rentabilitate de 7,60% încă de la început, iar raportul său de cheltuieli de 0,09% este cu 89% mai mic decât media fondurilor de alocare conservatoare similare, potrivit Vanguard. Este necesară o investiție inițială minimă de 10.000 USD de la investitori. Deținerile de Top din cadrul fondului includ Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) și Alphabet Inc. (GOOGL).
Fondul American de venituri avantajate de impozite (TAIAX)
Fondul American de venituri avantajate de impozite este oferit investitorilor prin familia fondurilor americane de fonduri mutuale și a fost înființat în 2012. Acest fond de alocare conservator își propune să ajute investitorii să își crească activele și să obțină, de asemenea, unele venituri scutite de impozite. Mixul de investiții al fondului mutual constă din mai multe oferte de fonduri americane cu diverse combinații și ponderi, dintre care majoritatea încearcă să genereze venituri din investițiile lor subiacente. Managerii de fonduri cu Fondul American de venituri avantajate de impozite concentrează selecțiile de investiții pe acțiunile plătitoare de dividende, incluzând fonduri de creștere și venituri, fonduri de venituri din capitaluri proprii, fonduri echilibrate și fonduri de obligațiuni.
fondul mutual a generat 7,9% în randamente medii anuale de la începuturi și are un raport de cheltuieli de 0,75%. Fondul necesită o investiție inițială de 250 USD. Exploatațiile de Top din cadrul fondului mutual includ Fondul de obligațiuni scutite de impozite din America, Fondul American de obligațiuni municipale cu venituri mari, Fondul de creștere și venituri Capital World și Fondul de investitori Mutuali din Washington.
T. Rowe Price Personal strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal strategy Income Fund a fost înființat în 1994. Echipa de gestionare a fondului încearcă să ofere investitorilor cea mai mare rentabilitate totală în timp, concentrându-se pe selecțiile de investiții pe primul venit și pe creșterea capitalului în al doilea rând. Aproximativ 40% din activele fondului de 2,27 miliarde de dolari sunt investite în acțiuni, restul fiind dispersat între obligațiuni, titluri de pe piața monetară și numerar. În unele cazuri, fondul poate ajusta ponderea unei anumite clase de active pe baza condițiilor actuale de piață sau a perspectivelor.
Fondul de venituri pentru strategia personală T. Rowe Price a atins o rată medie anuală de rentabilitate de 7,50% de la înființare și are un raport de cheltuieli de 0,60%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.500 USD. Companiile de Top printre participațiile fondului includ Alphabet, Amazon.com și Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund este un fond mutual de alocare Conservator înființat în 1997 și pus la dispoziția investitorilor prin intermediul Thrivent investment group. Fondul mutual urmărește să ofere investitorilor venituri, menținând în același timp o apreciere a capitalului pe termen lung. Activele fondului de 901,10 milioane de dolari sunt investite într-o combinație de titluri de capital și titluri de creanță, cu partea de capital, concentrată în acțiuni comune, acțiuni preferate și acțiuni convertibile. Titlurile de creanță deținute în cadrul fondului pot avea orice calitate a creditului și orice scadență de durată și pot include obligațiuni cu risc ridicat, bancnote, obligațiuni sau alte obligații de creanță. Administratorii de fonduri pot, de asemenea, să investească în alternative de fonduri tranzacționate la bursă, la discreția lor.
de la înființare, Fondul Thrivent Diversified Income plus a generat o rentabilitate medie anuală de 10 ani de 6,93% și are un raport de cheltuieli de 0,78%. Fondul necesită o investiție inițială minimă de 2.000 USD. Exploatațiile de top din cadrul fondului mutual includ Federal National Ipoteca Association convențional de 30 de ani Pass-Through și Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
