Alternative Websites und Unternehmen, die Kredite wie LendUp anbieten

LendUp wurde 2012 mit der Mission ins Leben gerufen, “jedem einen Weg zu einer besseren finanziellen Gesundheit zu bieten.” Es wurde der “Zahltag-Kreditgeber mit Herz” genannt, weil es bereit ist, mit Kreditnehmern zusammenzuarbeiten, um der Schuldenfalle zu entkommen.

Während das Unternehmen die Anklage zu führen scheint, gibt es andere Unternehmen, die Kredite wie LendUp anbieten.

Beachten Sie, dass wir nicht empfehlen, Kredite mit Zinssätzen über 36% aufzunehmen, da diese schwer zurückzuzahlen und sehr teuer sein können. Sie können Optionen mit niedrigeren Zinssätzen auf unserer Seite mit schlechten Krediten sehen.

Unternehmen wie LendUp

LendUp Alternative Optionen

• Preise ab 9.95% – 35.99%
• Darlehensbeträge von $2,000 – $35,000
• Erfordert eine 580 Kredit-Score oder besser

• Preise von 8.13% – 35.99%1
• Darlehensbeträge von $1,000 – $50,0002
• Erfordert eine 620 Kredit-Score oder besser

• Preise von 9.99% – 35.99%
• Darlehensbeträge von $2,000 – $25,000
• Erfordert eine 585 Kredit-Score oder besser

Vergleich von LendUp mit Avant

Avant ist eine gute Alternative zu LendUp, da sie viel niedrigere Zinssätze, eine größere Auswahl an Kreditbeträgen und Kreditnehmer mit Kredit-Scores von nur 580 bieten. Sie können Ihre Preise mit einem weichen Kredit-Pull überprüfen, die nicht Ihre Kredit-Score beeinflussen, bevor Sie durch den vollständigen Bewerbungsprozess gehen.

• Kredit-Score-Kategorie: Fair, schlecht
• Soft Credit Pull, um die Preise zu überprüfen: Ja
• Einzahlungszeit: Sobald am nächsten Tag
• Origination fee: 4.75%
• Late fee: $25
• Rückzahlungsbedingungen: 24 – 60 Monate

Vergleich von LendUp mit Upstart

Upstart ist eine weitere großartige Alternative zu LendUp als sie bieten wettbewerbsfähige Preise, eine große Auswahl an Kreditbeträgen und Finanzierung so schnell wie ein Werktag. Sie benötigen einen Kredit-Score von mindestens 600, um sich zu qualifizieren, je nachdem, in welchem Staat Sie leben.

• Kredit-Score-Kategorie: Fair, schlecht
• Soft Credit Pull, um die Preise zu überprüfen: Ja
• Einzahlungszeit: So schnell wie ein Werktag
• Ursprungsgebühr: 0% – 10%
• Verspätete Gebühr: $ 5 oder 15% der Zahlung (je nachdem, was höher ist)
• Rückzahlungsbedingungen: 36 Monate oder 60 Monate

Vergleich von LendUp mit LendingPoint

LendingPoint ist ein Kreditgeber, der Privatkredite für Personen mit fairem Kredit anbietet. Um förderfähig zu sein, müssen Sie ein Mindestkredit-Score von 585 und ein Mindestjahreseinkommen von $ 20.000 haben. Mit Raten unter 36% ist LendingPoint eine gute LendUp-Alternative, wenn Sie sich qualifizieren.

• Kredit-Score-Kategorie: Fair, schlecht
• Soft Credit Pull, um die Preise zu überprüfen: Ja
• Einzahlungszeit: Sobald am nächsten Tag
• Ursprungsgebühr: 0% – 6%
• Späte Gebühr: $ 30 nach 15 Tagen Verspätung
• Rückzahlungsbedingungen: 24 – 48 Monate

LendUp Übersicht

An der Oberfläche sieht LendUp wie ein typischer Kreditgeber aus. Es bietet kurzfristige Kredite an und erhebt eine Gebühr, die sich in einem hohen effektiven Jahreszins niederschlägt. Der durchschnittliche Kreditnehmer nimmt neun Kredite pro Jahr auf.

Funktionsweise des Leitersystems

Durch sein einzigartiges Leitersystem gibt LendUp Kreditnehmern die Möglichkeit, ihre Zinssätze bei jeder Kredittransaktion zu senken. Kreditnehmer, die die Spitze der Leiter erreichen, können so wenig wie 29 Prozent auf ihre kurzfristigen Kredite zahlen.

Wenn Sie einen Erstkredit über LendUp beantragen, können Sie maximal 250 USD ausleihen (kann je nach Bundesstaat variieren). Wenn Sie das Darlehen erhalten, beginnen Sie in der Silberstufe. Sie haben 30 Tage Zeit, um die vollständige Zahlung zu leisten, Danach können Sie in die Goldstufe aufsteigen.

In der Gold-Stufe können Sie bis zu 500 US-Dollar für 60 Tage ausleihen. Sie können mehrere Zahlungen für das Darlehen leisten und Ihr jährlicher Zinssatz ist wahrscheinlich niedriger. Wenn Ihre jährliche Rate auf Silberebene beispielsweise 300 Prozent betrug, könnte Ihre jährliche Rate mit der Goldstufe auf unter 200 Prozent sinken. Sie können dann mit einer noch niedrigeren Jahresrate und der Möglichkeit, bis zu 700 US-Dollar für bis zu sechs Monate zu leihen, zum Platinum-Level aufsteigen.

Wenn Sie das Prime-Level erreichen, können Sie bis zu 1.000 US-Dollar für bis zu 12 Monate ausleihen. Die Prime Tier Rate kann so niedrig wie 29 Prozent sein. Darüber hinaus können Ihre Zahlungen an die wichtigsten Kreditauskunfteien gemeldet werden, die, wenn Sie pünktliche Zahlungen leisten, Ihre Kreditwürdigkeit verbessern können.

Auf dem Weg dorthin bietet LendUp Prämienpunkte für die Teilnahme an Bildungskursen und die Vermittlung von Freunden. Dies kann Ihnen helfen, schneller in die oberen Ebenen zu gelangen und Sie für eine niedrigere Jahresrate zu qualifizieren.

Preise und Gebühren

Während LendUp vorgibt, niedrigere Jahresraten als andere Kreditgeber anzubieten, können Sie immer noch erwarten, mit einer dreistelligen Rate zu beginnen.

LendUp behauptet auch, transparenter zu sein, wenn es um Gebühren geht. Es sagt Ihnen im Voraus, was Sie bezahlen werden und es gibt keine anderen versteckten Gebühren. Die Gebühren variieren von Staat zu Staat.

Sie zahlen keine verspätete Gebühr, solange Sie LendUp im Voraus mitteilen, dass Sie Probleme mit der Zahlung haben. LendUp kann Ihnen eine 30-tägige Verlängerung des Darlehens gewähren.

Bewerbungsprozess

Die Beantragung eines Darlehens bei LendUp funktioniert wie bei anderen Kreditgebern – Sie füllen online einen kurzen Antrag aus, der Ihre Kontaktinformationen, Bankinformationen, Sozialversicherungsnummer und Einkommensnachweise enthält.

LendUp macht keinen harten Zug von Ihrem Kredit, aber es will überprüfen, ob Sie die Fähigkeit haben, das Darlehen zurückzuzahlen, so wird es eine Kopie Ihrer Paystub oder einen Bankkontoauszug mit direkten Einzahlungen sehen wollen. Sie können eine Entscheidung in nur wenigen Minuten treffen. Wenn Sie für ein Darlehen genehmigt werden, können die Mittel innerhalb von 15 Minuten gegen eine zusätzliche Gebühr auf Ihr Girokonto überwiesen werden; Andernfalls können Sie sie innerhalb eines Werktages erwarten.

Das Fazit zu LendUp

Wie Sie sehen können, hat LendUp einen “sozial verantwortlichen” Ansatz für einen umstrittenen Kreditmarkt verfolgt. Sie sind immer noch teuer, aber das Unternehmen will einen Weg für unruhige Kreditnehmer schaffen, um schließlich aus der Verschuldung herauszukommen und sogar eine Möglichkeit zu bieten, ihren Kredit aufzubauen. Es ist eine gute Wahl für Menschen, die sich sonst nicht für einen Privatkredit qualifizieren können und bereit sind, sich die Leiter hinauf und aus den Schulden herauszuarbeiten.

Zusammenfassung der LendUp-Alternativen

Wenn Sie nach Alternativen zu LendUp suchen, finden Sie hier eine Zusammenfassung der Kreditgeber, die Sie in Betracht ziehen sollten:

1 Die gesamte Palette der verfügbaren Preise variiert je nach Bundesland. Das durchschnittliche 3-Jahres-Darlehen, das von allen Kreditgebern angeboten wird, die die Upstart-Plattform nutzen, hat einen effektiven Jahreszins von 15% und 36 monatliche Zahlungen von 33 USD pro 1.000 USD. Es gibt keine Anzahlung und keine Vorfälligkeitsentschädigung. Der durchschnittliche effektive Jahreszins wird basierend auf den 3-Jahres-Raten berechnet, die im letzten 1-Monat angeboten wurden. Ihr APR wird basierend auf Ihrem Kredit, Einkommen und bestimmten anderen Informationen in Ihrem Kreditantrag bestimmt. Nicht alle Bewerber werden zugelassen.

2 Ihr Kreditbetrag wird auf der Grundlage Ihres Kredits, Ihres Einkommens und bestimmter anderer Informationen in Ihrem Kreditantrag ermittelt. Nicht alle Bewerber qualifizieren sich für den vollen Betrag. Kredite sind in West Virginia oder Iowa nicht verfügbar. Der Mindestkreditbetrag in MA beträgt 7.000 USD. Der Mindestkreditbetrag in Ohio beträgt 6.000 US-Dollar. Der Mindestkreditbetrag in NM beträgt 5100 USD. Der Mindestkreditbetrag in GA beträgt 3.100 USD.