Bietet Chase einen Kredit-Score an?

Chase Bank bietet Kreditüberwachung für Kunden und Nicht-Kunden gleichermaßen. Wenn Sie ein aktueller Kunde der J.P. Morgan Chase Bank sind, haben Sie bereits Zugriff auf ihre Kreditüberwachungsplattform Credit Journey. Wenn Sie kein aktueller Chase-Kunde sind, können Sie sich dennoch für ein kostenloses Konto anmelden, um Ihren TransUnion-Kredit-Score zu überwachen und die auf der Plattform verfügbaren Kredit-Tools und Ressourcen zu nutzen.

Was ist mit Chase Credit Scores enthalten?

TransUnion Vantages 3.0

Die Kredit-Score-Plattform von Chase bietet Ihnen detaillierte Informationen zu Ihrem Kredit-Score und Ihrer Historie basierend auf Ihrem TransUnion Vantages 3.0. Vantages ist ein Kreditmodellierungssystem, das in allen drei großen Kreditauskunfteien verwendet wird, um Ihre Punktzahl zu bestimmen.

Hauptgründe für Ihre Punktzahl

Unterhalb Ihrer Kreditwürdigkeit zeigt Credit Journey eine Übersicht der wichtigsten Faktoren an, die sich auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken. Diese sind deutlich gekennzeichnet und farblich gekennzeichnet, sodass Sie sie auf einen Blick überprüfen können. Wenn Sie auf weitere Informationen klicken, erhalten Sie eine detaillierte Zusammenfassung und deren Auswirkungen auf Ihre Punktzahl.

Einer dieser Faktoren ist beispielsweise Ihre Kreditnutzung. Laut Credit Journey ist es gut, wenn Ihre Kreditnutzung 12 Prozent beträgt. Wenn Sie für weitere Informationen klicken, sehen Sie eine Aufschlüsselung der Kreditnutzungsbereiche und der entsprechenden Punktzahlen (0-9 ist großartig und 61+ ist schlecht). Es folgt eine Zusammenfassung, wie sich die Kreditnutzung auf Ihre Punktzahl auswirkt.

Detaillierter Kredit-Score-Simulator

Credit Journey verfügt über einen detaillierten Kredit-Score-Simulator, mit dem Sie anhand des zukünftigen Verhaltens bestimmen können, was mit Ihrer Punktzahl passieren könnte. Sie können die Zahlen ändern und die Ergebnisse mit Ihrer aktuellen Punktzahl vergleichen. Ab sofort können Sie Ihre:

Kreditnutzung

• Fügen Sie eine Kreditkarte hinzu
• Fügen Sie eine Hypothek hinzu
• Fügen Sie einen Autokredit hinzu
• Fügen Sie einen persönlichen Kredit hinzu

Gesamtguthaben

• Passen Sie Ihr Kartenguthaben an
• Auf eine neue Karte übertragen

Kredithistorie

• Karte schließen

Zahlungshistorie

• Pünktliche Zahlungen für alle Konten (x Monate)
• Zahlungen für ein Konto verpassen (x Tage)
• Fehlzahlungen für alle Konten (x Tage)

Kreditanfragen

• Neue Anfragen hinzufügen zu ihr Kredit

Kreditbenachrichtigungen

Die Kreditbenachrichtigungen von Credit Journey informieren Sie über neue Aktivitäten in Ihrer Kreditauskunft, eine solche neue Anfrage oder wenn ein Konto eröffnet wurde.

Ihre TransUnion-Kreditauskunft

Sie können Ihre offenen und geschlossenen Konten, Kreditanfragen, abfälligen Marken, Sammlungen, öffentlichen Aufzeichnungen und persönlichen Informationen anzeigen, die in Ihrer Kreditauskunft über Credit Journey angezeigt werden.

Offene und geschlossene Konten

Zusätzlich zu den Kontotypen und -namen können Sie die Höhe des Gesamtguthabens und des für Ihre revolvierenden Konten verwendeten Guthabens anzeigen. Sie können Ihre Gesamtkreditbeträge, die Höhe der monatlichen Zahlungen und die Laufzeiten für Ihre Ratenkonten anzeigen.

Anfragen

Zeigen Sie alle Ihre Kreditanfragen mit Namen und Daten der Bonitätsprüfungen an.

Abfällige Marken

Zeigen Sie eine Liste negativer Transaktionen in Ihrer Kreditauskunft an, z. B. Zahlungen, die mehr als ein paar Monate zu spät waren, oder Zahlungen, die zu ungünstigen Bedingungen abgeschlossen wurden.

Sammlungen

Wenn Sie Konten in Sammlungen haben, werden diese hier angezeigt, zusammen mit dem Betrag, den Sie schulden, an wen und der Art des Kontos (z. B. eine Arztrechnung).

Die Profis von Chase Credit Scores

Überwachen Sie Ihre TransUnion Vantages

TransUnion ist eine der drei großen Kreditauskunfteien. Zusätzlich zur Überprüfung Ihrer aktualisierten Punktzahl können Sie Ihre früheren Punktzahlen mit einem praktischen, einfach zu lesenden Diagramm überwachen und verfolgen. Anhand dieser Informationen können Sie den stetigen Fortschritt Ihrer Kreditwürdigkeit im Laufe der Zeit sehen.

Wöchentliche Kredit-Score-Updates

Credit Journey aktualisiert Ihre Ergebnisse einmal pro Woche und bietet Ihnen genügend aktualisierte Informationen, um die Kreditüberwachung im Auge zu behalten.

Chases Kreditsimulator

Credit Journey verfügt über einen detaillierten Kredit-Score-Simulator, der in die App integriert ist. Sie können es verwenden, um einige Zahlen zu bewegen und vergleichen Sie die Ergebnisse Side-by-side mit Ihrem aktuellen Kredit-Score.

Sie können dies verwenden, um eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, wie Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern können. Sie können auch die Auswirkungen überprüfen, die etwas auf Ihre Punktzahl haben würde, z. B. Kreditanfragen, Schließen einer Karte oder verspätete Zahlungen für x Zeit.

Detaillierte TransUnion-Kreditauskunft

Credit Journey bietet Ihnen detaillierte Informationen zu Ihrer Kreditauskunft, sodass Sie Ihren Bericht überwachen und auf Richtigkeit überprüfen können.

Die Nachteile von Chase Credit Scores

Chase bietet Ihnen nur Ihren TransUnion Vantages.

Es gibt drei große Kreditauskunfteien: TransUnion, Equifax und Experian. Chase bietet Ihnen nur eine dieser Bewertungen, aber alle tragen zu Ihrer allgemeinen Kreditgesundheit bei.

Chases Kredit-Score bietet keine FICO-Überwachung.

Ihr FICO-Score ist der Score, der von den meisten Kreditgebern verwendet wird, um die Berechtigung zu bestimmen. Da FICO keine Kundeninformationen speichert, muss diese Punktzahl jedes Mal neu bestimmt werden, wenn sie abgerufen wird. Wenn eine Institution eine FICO-Score-Überwachung anbietet, wird sie daher höchstwahrscheinlich seltener angezeigt als diejenigen, die nur eine Vantages-Score-Überwachung anbieten.

Credit Journey passt nicht zu den am besten geeigneten Karten oder Krediten

Einige Kreditüberwachungsunternehmen wie CreditKarma passen zu Kreditkarten, von denen sie glauben, dass sie gut zu Ihnen passen (obwohl diese Übereinstimmungen nicht garantiert sind). Die Chase Credit Score Monitoring Platform versucht nicht, Sie mit Karten oder Krediten abzugleichen. Stattdessen leiten sie Sie auf ihre Verkaufsseiten um.

Wenn Sie bereits Chase-Kunde sind, nutzen Sie Credit Journey, um Ihren TransUnion-Score zu überwachen und mit Ihrer Kreditauskunft Schritt zu halten. Wenn Sie kein Chase-Kunde sind, wägen Sie die Vor- und Nachteile und Funktionen ab, um festzustellen, ob Credit Journey für Sie am besten geeignet ist.