Cerity Partners Review

Disziplinarfragen

Nach Überprüfung der Disziplinarunterlagen von Cerity Partners fand unser System keine Disziplinarfragen. Kontrollen finden monatlich statt.

Konfliktfragen

Nach Prüfung der behördlichen Unterlagen von Cerity Partners hat unser System die folgenden zu stellenden Fragen identifiziert. Erfahren Sie mehr.

Bietet Cerity Partners Investmentfonds mit 12b-1-Gebühren an?

12b-1 Gebühren erhöhen die jährlichen Gesamtkosten für den Besitz eines Investmentfonds ohne Garantie für höhere Renditen. Einige Firmen erhalten diese Gebühren als Zahlungen, was einen Anreiz schafft, sie zu fördern.

Regulatorische Angaben besagen, dass Cerity Partners proprietäre Investitionen und Produkte verkauft. Bitte geben Sie mir eine Liste der Produkte und eine Zusammenfassung, wie viel Cerity Partners damit verdient.

Cerity Partners empfiehlt proprietäre Investitionen und Produkte, die höhere Provisionen generieren könnten als andere ähnliche nicht proprietäre Produkte. Dies kann auch die Anzahl und Vielfalt der Ihnen zur Verfügung stehenden Anlagemöglichkeiten einschränken und deren Übertragbarkeit beeinträchtigen. Haben Sie keine Angst zu fragen, wie viel sie mit dem Produkt verdienen oder welche anderen nicht proprietären Optionen verfügbar sind.

Bietet Cerity Partners Produkte mit leistungsabhängigen Gebühren an oder akzeptiert Cerity Partners leistungsabhängige Gebühren? Werden meine Vermögenswerte in diese Produkte investiert?

Wenn performancebasierte Gebühren erhoben werden, wird der Finanzberater dafür bezahlt, dass er eine Benchmark, typischerweise einen Index, übertrifft. Während dies wie eine attraktive Vergütungsstruktur erscheinen mag, um sicherzustellen, dass Ihr Berater Ihr Geld für Sie arbeiten lässt, werden die Manager dieser Produkte häufig dazu angeregt, unangemessene Risiken einzugehen, um ihren Leistungsmaßstab zu übertreffen. Zum Beispiel hat die Forschung gezeigt, dass Investmentfonds, die Anreizgebühren verwenden, ein höheres Risiko eingehen als Fonds, die dies nicht tun, und dazu neigen, ihr Risiko nach einer schlechten Performance zu verdoppeln und zu erhöhen. Dies könnte für einen Kunden in Down-Märkten schädlich sein.

Führt Cerity Partners Side-by-Side-Management durch? Wie mildert Cerity Partners Konflikte, die sich aus der Verwaltung von Konten mit unterschiedlichen Gebührenstrukturen ergeben?

Dies tritt normalerweise auf, wenn Unternehmen Investmentfonds oder Hedgefonds neben kleineren Privatkundenkonten verwalten. Side-by-Side-Management kann einen Anreiz für den Berater schaffen, die größeren Fonds zu bevorzugen, was möglicherweise zu ungleichen Handelskosten und ungünstigen Handelsausführungen für ihre Privatkunden führt.

Empfiehlt Cerity Partners Wertpapiere, die sie oder ihre verbundenen Unternehmen zeichnen oder bei denen sie als General oder Managing Partner fungiert? Werden meine Vermögenswerte in diese Produkte investiert?

Cerity Partners empfiehlt Wertpapiere, die sie kürzlich an die Börse gebracht haben oder an denen sie auf andere Weise mehrheitlich beteiligt sind. Diese Beziehung könnte zu Verzerrungen führen, bei denen ein Unternehmen und seine Berater diese Produkte anderen vorziehen können, die möglicherweise eine günstigere Leistung aufweisen, mit der sie nicht verbunden sind.

Welche Wertpapiere handelt Cerity Partners für sich, die es mir auch empfehlen wird?

Cerity Partners hat in ihren Angaben angegeben, dass sie empfohlene Wertpapiere handeln. Während dies oft als “Essen Sie Ihre eigene Küche” gesehen werden kann, gibt es mehrere inhärente Konflikte, die entstehen können. Zum Beispiel ist Front Running, wenn ein Finanzprofi Wertpapiere vor seinem Kunden kauft oder verkauft. Kurz gesagt, jeder Finanzprofi sollte alle Positionen offenlegen, die er hält (oder leerverkauft hat), die er Ihnen auch empfehlen wird.

Unser System hat keine weiteren Konfliktfragen gefunden. Kontrollen finden monatlich statt.