Kan du tabe penge i gældsfonde?

Gældsfonde har nogle åbenlyse fordele: de tilbyder høj likviditet og er mere skatteeffektive end faste indskud. Når renten falder, giver obligationsfonde bedre afkast end faste indskud.
dette skete i 2008, da renten blev skåret ned som en del af stimuluspakken. Den langsigtede obligationskategori leverede et forbløffende afkast på 25 procent i løbet af dette år. Fast depositum afkast syntes sølle i sammenligning.

“for de risikovillige investorer er det bedre at holde sig til kortsigtede obligationsfonde i det nuværende scenario. De kan også gå til lukkede faste løbetidsplaner.”
Rahul Pal
hoved, fast indkomst, Taurus Mutual Fund

men når det kommer til kapitalens sikkerhed, scorer faste indskud over gældsfonde. I ansvarsfraskrivelsen-investeringsforeninger er underlagt markedsrisici-henvisningen er ikke kun egenkapitalfonde.
du kan tabe penge selv i en gældsfond. Dette gik i opfyldelse i 2009, da stigende renter fik obligationspriserne til at glide.
de fonde, der havde obligationer med langfristede løbetider, led tab, hvor den gennemsnitlige langfristede fond tabte 7,26 procent. Dette år har været lidt bedre, med den gennemsnitlige langsigtede obligationsfond, der giver et afkast på 3.4 procent-mindre end hvad dine penge ville tjene på en sparekassekonto.
i den nuværende sammenhæng med stigende renter har næsten alle kategorier af gældsfonde leveret afgrundsdyb afkast (se tabel).
da inflationen ikke viser tegn på at aftage, og RBI ikke er i humør til at lette den monetære stramning, vil denne dårlige visning af fonde, der har obligationer med langfristede løbetider, fortsætte i nogen tid.
indkomstfonde erstatter i stigende grad langfristede obligationer med kortfristede papirer i deres porteføljer, hvilket har bragt den gennemsnitlige løbetid på deres beholdninger ned.

investorer kan også undgå at blive fanget på den forkerte fod ved at vælge midler med variabel rente, der investerer i instrumenter med en variabel rente. Disse er mindre følsomme over for renteændringer.
” for de risikovillige investorer er det bedre at holde sig til de fonde, der har kortfristede obligationer i det nuværende scenario. De bør også overveje lukkede faste løbetidsplaner (FMP ‘ er),” siger Rahul Pal, chef for fast indkomst, Taurus Mutual Fund.
FMP ‘ er er en anden måde at tidevand over volatiliteten i renten. Disse planer holder deres obligationer indtil udløb, så der er ingen mulighed for tab. FMP ‘ er bærer dog stadig standardrisikoen.
de kan også vælge faste indskud. Fund-sultede virksomheder tilbyder meget attraktive renter på 1-3 års indskud, men husk at de ikke er så skatteeffektive som gældsfonde.