“Los extraordinarios ahorros de los CEOs no son el resultado de un desempeño extraordinario. Son el resultado de reglas inclinadas intencionalmente para recompensar a aquellos que ya están en los peldaños más altos de la escalera.”

Los beneficios de jubilación para los directores ejecutivos de las corporaciones se han disparado, mientras que el resto de los estadounidenses luchan por ahorrar para la jubilación.

Solo mire esta estadística: los 100 fondos de jubilación de CEO más grandes valen combined 4.9 mil millones combinados. ¡Eso es igual a todos los ahorros de la cuenta de jubilación del 41 por ciento de las familias estadounidenses!

Esta creciente desigualdad es el resultado de reglas inclinadas intencionalmente para recompensar a aquellos que ya están en los peldaños más altos de la escalera.

Si bien la disponibilidad de planes de pensiones para la mayoría de los estadounidenses ha disminuido en los últimos 30 años, más de la mitad de los directores ejecutivos de Fortune 500 reciben planes de pensiones patrocinados por la compañía. Sus empresas pueden deducir el costo de estos planes de sus impuestos, incluso si han recortado las pensiones de los trabajadores o nunca las han ofrecido.

El setenta y tres por ciento de las empresas de Fortune 500 también han establecido cuentas especiales de compensación de impuestos diferidos para sus ejecutivos. Estos planes son similares a los planes 401(k) que algunos estadounidenses reciben a través de sus empleadores. Pero los trabajadores comunes se enfrentan a límites estrictos sobre la cantidad de ingresos antes de impuestos que pueden invertir cada año en estos planes, mientras que los altos ejecutivos no lo hacen. Estos pocos privilegiados son libres de albergar cantidades ilimitadas de compensación en sus ollas de jubilación, donde su dinero puede crecer, libre de impuestos, hasta que se jubilen y comiencen a gastarlo.

La brecha de jubilación entre CEO y trabajador convierte la ya extrema brecha de ingresos de nuestro país en un abismo económico aún más amplio.

Un nuevo análisis de la Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno muestra que el 29 por ciento de los trabajadores que se acercan a la jubilación (de 50 a 65 años) no tienen ni una pensión ni ahorros para la jubilación en una Cuenta de Jubilación Individual(IRA) o 401 (k).

Según un estudio realizado por el Centro Schwartz para la Investigación de Políticas Económicas de la Nueva Escuela, el 55 por ciento de las personas de 50 a 64 años se verán obligadas a depender casi exclusivamente del Seguro Social (que promedia 1 1,233 al mes).

Los estadounidenses más jóvenes se enfrentan a un ahorro de tiempo particularmente difícil para la jubilación. Más de la mitad de los millennials aún no han comenzado a ahorrar para la jubilación, ya que carecen de acceso a buenos empleos y tienen cantidades asombrosas de deuda de préstamos estudiantiles. Los estadounidenses menores de 40 años hoy han ahorrado un 7 por ciento menos para la jubilación de lo que las personas de ese grupo de edad pudieron ahorrar en 1983.

Los lujosos paquetes de jubilación para ejecutivos y la creciente inseguridad de jubilación para el resto de nosotros están inextricablemente vinculados. Las reglas ahora en vigor crean poderosos incentivos para recortar los beneficios de jubilación de los trabajadores como una forma de aumentar las ganancias corporativas y los precios de las acciones. Y dado que más de la mitad de la remuneración de los ejecutivos está vinculada al precio de las acciones de la compañía, cada dólar que no se gasta en la seguridad de jubilación de los empleados es dinero en el bolsillo del CEO.

A pesar de estos hallazgos sombríos, está claro que podemos reescribir las reglas que se han amañado contra la clase media durante los últimos 30 años. Juntos, podemos cambiar esto y permitir que todos los estadounidenses puedan jubilarse con dignidad.

– Scott Klinger, Centro de Gobierno Eficaz

Reescribir las Reglas:

La brecha de jubilación no es el resultado de la ley natural, sino más bien de las reglas establecidas que recompensan desproporcionadamente a los ejecutivos de la empresa mucho más que a los trabajadores comunes.

A lo largo de la historia, los estadounidenses se han unido y han escrito reglas que ayudan a todos. Podemos hacer esto de nuevo.

Los siguientes son cambios de reglas para frenar la acumulación de activos de jubilación en la parte superior, mientras se amplían los fondos disponibles para garantizar una jubilación digna para todos.

1. Finalizar la compensación de impuestos diferidos ilimitados para ejecutivos corporativos. Los ejecutivos corporativos deben estar sujetos a las mismas reglas que rigen los activos de jubilación de las personas que emplean. En la actualidad, los trabajadores de más edad pueden reservar 24.000 dólares en sus cuentas corporativas 401(k); los trabajadores más jóvenes, 18.000 dólares. Los mismos límites deberían aplicarse a los CEO.
2. Limite las cuentas de jubilación patrocinadas por corporaciones con impuestos diferidos a 3 3 millones. En 2013, el Presidente Obama propuso limitar las cuentas IRA y otras cuentas de jubilación por impuestos diferidos a 3 3 millones, una cantidad suficiente para generar alrededor de 2 200,000 al año en ingresos anuales durante la jubilación. El Presidente estimó que tal límite recaudaría 9 9 mil millones adicionales de ingresos fiscales en 10 años. Apoyamos el establecimiento de un impuesto especial anual sobre los activos de más de 3 3 millones, cuyos fondos se destinarán al Fondo Fiduciario del Seguro Social para beneficio de todos los trabajadores.
3. Eliminar las desgravaciones fiscales para las empresas que aumentan la inseguridad de jubilación de los trabajadores. Los contribuyentes no deberían tener que subsidiar lujosos paquetes de jubilación para ejecutivos para empleadores que han reducido la seguridad de jubilación de los empleados. No se debe permitir que las corporaciones deduzcan los costos de las pensiones ejecutivas y de jubilación de sus impuestos federales si tienen pensiones de trabajadores congeladas, planes cerrados para nuevas contrataciones o cuentas de pensiones de empleados que no están financiadas al menos en un 90 por ciento.
4. Prohibir a los grandes contratistas del gobierno proporcionar a los ejecutivos beneficios de jubilación mayores que los que recibe el Presidente de los Estados Unidos.
5. Ampliar el Seguro Social y exigir a los directores ejecutivos que paguen su parte justa. Algunos pasos de sentido común para pagar la expansión del Seguro Social de manera justa incluyen aumentar el límite de los salarios sujetos a impuestos sobre la nómina del Seguro Social (actualmente, solo $118,500 de ingresos están sujetos a impuestos del Seguro Social) y extender el impuesto al pago basado en acciones, como el que comúnmente reciben los directores ejecutivos.
6. Salvaguardar las pensiones públicas. El sector público es el único sector en el que los planes de pensiones de prestaciones definidas tradicionales siguen siendo sólidos. Más del 75 por ciento de los empleados estatales y locales y casi todos los empleados federales participan en estos planes. Pero estos planes están bajo un ataque ideológico sostenido.
7. Fortalecer la capacidad de sindicalización de todos los trabajadores. En 1983, el 21,6 por ciento de los trabajadores estaban afiliados a sindicatos. Hoy en día, es solo el 12,4 por ciento, y la mitad de ellos trabajan en el sector público. Solo el 6,7 por ciento de los trabajadores del sector privado de hoy en día están sindicalizados. El porcentaje más alto de trabajadores cubiertos por pensiones privadas es mayor cuando y donde los sindicatos eran más fuertes. El aumento de la sindicalización aumenta la presión sobre los empleadores para que proporcionen beneficios de jubilación sólidos.
8. Apoye los fondos universales de jubilación. Veinte estados han considerado una legislación que se ocuparía de la inminente crisis de jubilación que enfrentan sus ciudadanos al comenzar pensiones estatales que serían administradas profesionalmente y a costos mucho más bajos que las inversiones de fondos mutuos que se encuentran típicamente en los planes 401(k). Los empleadores que actualmente no ofrecen beneficios de jubilación deben estar obligados a contribuir a un fondo de jubilación en nombre de sus trabajadores.