Reddit-Banca – ¿El banco Discover acaba de cerrar mi cuenta??

Advertencia: Todo esto es especulación, ya que no soy Descubrir.

Cada vez que abre una cuenta en un banco o cooperativa de crédito, tienen sus procedimientos de diligencia debida para asegurarse de que usted es quien dice ser y que usted, como cliente, no representa ningún riesgo significativo para el banco.

Después de abrir su cuenta por primera vez, pueden tardar unos días en revisar y verificar documentos, verificar su información en varias bases de datos, etc. Es posible que en algún momento durante este proceso de KYC (Conozca a su cliente), encontraron algo que los hizo decidir que no querían tenerle como cliente, por lo que cerraron sus cuentas. Podría ser algo menor (como la información de coincidencia incorrecta entre lo que envió y lo que encontraron en una base de datos) o algo más grande (como una marca negativa de ChexSystems porque tiene una cuenta de moroso más antigua en otro banco).

Según lo que escribiste, parece que ya intentaste contactarlos para averiguar qué estaba mal y se negaron a proporcionar información. Lo cual es comprensiblemente frustrante, pero para las cuentas de depósito (como las cuentas de ahorros) no tienen que proporcionar una razón, y es común/normal que los bancos NO den una razón, aparte de decir “según el acuerdo de cuenta, el banco se reserva el derecho de cerrar su cuenta” o algo por el estilo.

Pero como dije, esto es realmente una conjetura/especulación educada, porque no estoy Descubriendo, y para obtener más información, tendrá que tratar de hablar con ellos. Desafortunadamente, parece que probablemente no estarían dispuestos a ofrecer más información, sin embargo. Si no están dispuestos a dar más explicaciones sobre lo que podría haber sucedido, entonces su mejor opción podría ser simplemente mudarse a otra institución financiera.