Revisión de Socios de Cerity

Preguntas disciplinarias

Después de verificar los registros disciplinarios de los Socios de Cerity, nuestro sistema no encontró preguntas disciplinarias que hacer. Los cheques se realizan mensualmente.

Preguntas de conflicto

Después de verificar los registros reglamentarios de los Socios de Cerity, nuestro sistema ha identificado las siguientes preguntas para hacer. Más información.

¿Los socios de Cerity ofrecen fondos mutuos que tienen tarifas 12b-1?

las tarifas 12b-1 aumentan el costo anual total de poseer un fondo mutuo sin garantía de mayores rendimientos. Algunas empresas reciben estas tarifas como pagos, lo que crea un incentivo para promoverlas.

Las divulgaciones reglamentarias indican que Cerity Partners vende inversiones y productos de propiedad exclusiva. Por favor, proporcione una lista de los productos y un resumen de cuánto ganan los socios de Cerity con ellos.

Cerity Partners recomienda inversiones y productos propietarios que podrían generar comisiones más grandes que otros productos no propietarios similares. Esto también podría limitar el número y la diversidad de opciones de inversión disponibles para usted y podría afectar su transferibilidad. No tenga miedo de preguntar cuánto ganarán con el producto o qué otras opciones no propietarias están disponibles.

¿Los socios de Cerity ofrecen productos que tienen tarifas basadas en el rendimiento o aceptan tarifas basadas en el rendimiento? ¿Se invertirá alguno de mis activos en esos productos?

Cuando se cobran tarifas basadas en el rendimiento, se paga al asesor financiero por superar un punto de referencia, generalmente un índice. Si bien esto puede parecer una estructura de compensación atractiva para garantizar que su asesor esté haciendo que su dinero funcione para usted, a menudo, los gerentes de esos productos están incentivados a tomar riesgos inapropiados para superar su punto de referencia de rendimiento. Por ejemplo, la investigación ha demostrado que los fondos mutuos que utilizan tarifas de incentivo asumen más riesgo que los fondos que no lo hacen, y tienden a duplicar y aumentar su riesgo después de un desempeño deficiente. Esto podría ser perjudicial para un cliente durante los mercados.

¿Los socios de Cerity realizan una gestión paralela? ¿Cómo mitigan los socios de Cerity los conflictos que surgen de la gestión de cuentas con diferentes estructuras de tarifas?

Esto suele ocurrir cuando las empresas gestionan fondos de inversión o fondos de cobertura junto con cuentas minoristas más pequeñas. La administración paralela puede crear un incentivo para que el asesor favorezca a los fondos más grandes, lo que puede conducir a costos comerciales desiguales y ejecuciones comerciales desfavorables para sus clientes minoristas.

¿Recomienda Cerity Partners valores que él o sus filiales suscriben, o en los que actúa como socio general o gerente? ¿Se invertirá alguno de mis activos en esos productos?

Cerity Partners recomienda valores que puedan haberse hecho públicos recientemente o sobre los que tengan una participación mayoritaria. Esta relación podría introducir un sesgo en el que una empresa y sus asesores pueden empujar esos productos sobre otros que pueden tener un rendimiento más favorable con los que no están afiliados.

¿Qué valores negocia Cerity Partners por sí mismo que también me recomendará?

Cerity Partners ha marcado en sus divulgaciones que negocian valores recomendados. Si bien esto a menudo se puede ver como” comer su propia comida”, pueden surgir varios conflictos inherentes. Por ejemplo, la ejecución anticipada es cuando un profesional financiero compra o vende valores por delante de su cliente. En resumen, cualquier profesional financiero debe revelar todas las posiciones que mantenga (o que haya vendido en corto) que también le recomendará.

Nuestro sistema no encontró otras preguntas de conflicto que hacer. Los cheques se realizan mensualmente.