Top 4 Fondos Mutuos de Asignación Conservadora
Los fondos mutuos de asignación de activos han ganado popularidad entre los inversores, ya que estas inversiones conjuntas ofrecen una forma sencilla de acceder a múltiples clases de activos dentro de un único fondo administrado profesionalmente. Existe una amplia gama de fondos de asignación de activos, que van desde los ultraconservadores hasta los altamente agresivos, y cada uno puede utilizarse como una participación única o una asignación parcial para inversores individuales. Los fondos de asignación conservadora consisten en valores de renta variable y deuda, así como efectivo y equivalentes de efectivo, con un enfoque en la preservación del capital principal a través de mayores inversiones de deuda y efectivo. Los inversores preocupados por la volatilidad del mercado, o aquellos que desean generar ingresos de la totalidad o parte de sus carteras, pueden utilizar fondos de asignación conservadora para cumplir con los objetivos de inversión con facilidad.
Mientras que los fondos mutuos de asignación conservadora ofrecen un respiro de las fluctuaciones violentas en las inversiones de capital pesado, no son adecuados para todos los inversores. Tienen una mayor concentración de activos totales en bonos y efectivo, lo que reduce las oportunidades para que los inversores logren una apreciación del capital a largo plazo. Además, algunas tenencias de bonos e inversiones en efectivo tienen dificultades para mantenerse al día con las crecientes tasas de inflación, lo que a veces hace que los rendimientos de los fondos de asignación conservadora sean mínimos.
Sin embargo, los inversores interesados en mantener el saldo de capital de una cartera de inversiones con el potencial de generar ingresos a través de dividendos e intereses pueden encontrar que los fondos de asignación conservadora son los más apropiados como parte de una cartera de inversiones o una participación única dentro de ella. Una serie de fondos conservadores de asignación de activos están disponibles para los inversores a través de proveedores de fondos mutuos conocidos, incluidos Vanguard, American Funds, T. Rowe Price y Thrivent, cuyos fondos se presentan aquí. Toda la información estaba actualizada a partir de octubre. 4, 2018.
Fondo Equilibrado Administrado por Impuestos de Vanguard (VTMFX)
El Fondo Equilibrado Administrado por Impuestos de Vanguard es un fondo de inversión de asignación conservadora puesto a disposición de los inversores a través del Grupo Vanguard. Establecido en 1994, este fondo de inversión busca proporcionar a los inversores rendimientos fiscales eficientes generados por ingresos exentos de impuestos federales, apreciación de capital a largo plazo e ingresos tributables actuales en una cantidad modesta. Por lo general, los activos de $4.50 mil millones del fondo se invierten a partes iguales entre los segmentos de capitalización media y de gran capitalización de los Estados Unidos. bonos municipales exentos de impuestos federales y del mercado de valores. Un mínimo del 75% de todas las participaciones municipales están clasificadas en una de las tres categorías principales de calificación crediticia, y el resto se invierte en acciones ordinarias.
El fondo de inversión ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio del 7,60% desde su creación, y su ratio de gastos del 0,09% es un 89% más bajo que el promedio de fondos de asignación conservadora similares, según Vanguard. Se requiere una inversión inicial mínima de investors 10,000 de los inversores. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen a Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) y Alphabet Inc. (GOOGL).
Fondo de Ingresos con Ventajas Fiscales de American Funds (TAIAX)
El Fondo de Ingresos con Ventajas Fiscales de American Funds se ofrece a los inversores a través de la familia de fondos mutuos de American Funds y se estableció en 2012. Este fondo de asignación conservador tiene como objetivo ayudar a los inversores a hacer crecer sus activos y también obtener algunos ingresos exentos de impuestos. La combinación de inversiones del fondo de inversión consiste en varias ofertas de Fondos estadounidenses con varias combinaciones y ponderaciones, la mayoría de las cuales buscan generar ingresos de sus inversiones subyacentes. Los administradores de fondos con el Fondo de Ingresos con Ventajas Fiscales de los Fondos Estadounidenses enfocan las selecciones de inversión en acciones que pagan dividendos al incluir fondos de crecimiento e ingresos, fondos de renta variable, fondos equilibrados y fondos de bonos.
El fondo de inversión ha generado un 7,9% en rendimientos anuales promedio desde su creación y tiene una relación de gastos de 0,75%. El fondo requiere una inversión inicial de 250 dólares. Las principales participaciones dentro del fondo de inversión incluyen el Fondo de Bonos Exentos de Impuestos de América, el Fondo de Bonos Municipales de Altos Ingresos de Estados Unidos, el Fondo de Crecimiento e Ingresos de Capital World y el Fondo de Inversionistas Mutuos de Washington.
Fondo de Ingresos de Estrategia Personal de T. Rowe Price (PRSIX)
El Fondo de Ingresos de Estrategia Personal de T. Rowe Price se estableció en 1994. El equipo de administración de fondos busca proporcionar a los inversores el mayor rendimiento total a lo largo del tiempo, centrándose en las selecciones de inversión en los ingresos primero y el crecimiento del capital en segundo lugar. Aproximadamente el 40% de los activos de 2.270 millones de dólares del fondo se invierten en acciones, y el resto se distribuye entre bonos, valores del mercado monetario y efectivo. En algunos casos, la caja puede ajustar la ponderación de una determinada clase de activos en función de las condiciones o perspectivas actuales del mercado.
El Fondo de Ingresos de Estrategia Personal de T. Rowe Price ha logrado una tasa de rendimiento anual promedio del 7,50% desde su creación y tiene una relación de gastos del 0,60%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de 2.500 dólares. Las principales compañías entre las tenencias del fondo incluyen Alphabet, Amazon.com y Boeing Co. B BIS).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
El Thrivent Diversified Income Plus Fund es un fondo de inversión de asignación conservadora establecido en 1997 y puesto a disposición de los inversores a través del grupo de inversión Thrivent. El fondo de inversión busca proporcionar a los inversores ingresos al tiempo que mantiene una apreciación del capital a largo plazo. Los 901,10 millones de dólares en activos del fondo se invierten en una combinación de valores de renta variable y deuda, con la parte de renta variable, centrada en acciones ordinarias, acciones preferentes y acciones convertibles. Los títulos de deuda mantenidos en el fondo pueden ser de cualquier calidad crediticia y de cualquier vencimiento, y pueden incluir bonos de alto riesgo, pagarés, obligaciones u otras obligaciones de deuda. Los gestores de fondos también pueden invertir en alternativas de fondos cotizados a su discreción.
Desde su creación, el Fondo Thrivent Diversified Income Plus ha generado un rendimiento anual medio a 10 años del 6,93% y tiene una relación de gastos del 0,78%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de 2.000 dólares. Las principales tenencias dentro del fondo de inversión incluyen la Transferencia Convencional a 30 Años de la Asociación Hipotecaria Nacional Federal y el Fondo de Deuda de Mercados Emergentes Thrivent.
