Cerity Partners Review

Kurinpitokysymykset

Tarkastettuamme Cerity Partnersin kurinpitorekisterit järjestelmämme ei löytänyt kurinpitokysymyksiä. Tarkastuksia tehdään kuukausittain.

Konfliktikysymykset

Tarkastettuamme Sertifiointikumppaneiden sääntelytiedot järjestelmämme on tunnistanut seuraavat kysymykset esitettäviksi. Lue lisää.

tarjoavatko Cerity Partners sijoitusrahastoja, joissa on 12b-1-palkkiot?

12b-1 palkkiot nostavat sijoitusrahaston omistamisesta aiheutuvia vuotuisia kokonaiskustannuksia ilman takuuta paremmasta tuotosta. Jotkut yritykset saavat nämä maksut maksuina, mikä luo kannustimen niiden edistämiseen.

lakisääteisten tietojen mukaan Cerity Partners myy omia sijoituksiaan ja tuotteitaan. Antakaa minulle luettelo tuotteista ja yhteenveto siitä, kuinka paljon Cerity kumppanit ansaitsevat niistä.

Cerity Partners suosittelee omia investointeja ja tuotteita, jotka voisivat tuottaa suurempia palkkioita kuin muut vastaavat yleiset tuotteet. Tämä voi myös rajoittaa käytettävissä olevien sijoitusvaihtoehtojen määrää ja monimuotoisuutta ja vaikuttaa niiden siirrettävyyteen. Älä pelkää kysyä, kuinka paljon he ansaitsevat tuotteesta tai mitä muita ei-omistusoikeusvaihtoehtoja on saatavilla.

tarjoaako Cerity Partners tuotteita, joissa on tulospalkkio, vai hyväksyykö se tulospalkkion? Sijoitetaanko varojani noihin tuotteisiin?

tulosperusteisia palkkioita perittäessä rahoitusneuvojalle maksetaan vertailuarvon, tyypillisesti indeksin, ylittämisestä. Vaikka tämä voi tuntua houkutteleva korvaus rakenne varmistaa neuvonantaja tekee rahaa työtä sinulle, usein, johtajat näiden tuotteiden kannustetaan ottamaan sopimattomia riskejä voittamaan niiden suorituskyvyn vertailuarvo. Tutkimus on esimerkiksi osoittanut, että kannustinpalkkioita käyttävät sijoitusrahastot ottavat suuremman riskin kuin rahastot, jotka eivät ota, ja pyrkivät kaksinkertaistamaan ja kasvattamaan riskiään heikon tuloksen seurauksena. Tämä voi olla haitallista asiakkaalle alas menneillä markkinoilla.

hoitavatko Cerity partnerit sivuhallintaa? Miten Cerity Partners lieventää ristiriitoja, joita syntyy tilien hallinnoinnista, jossa on erilaiset palkkiorakenteet?

tämä tapahtuu tyypillisesti silloin, kun yritykset hallinnoivat sijoitusrahastoja tai hedge-rahastoja pienten vähittäistilien rinnalla. Side-by-side management voi luoda kannustimen neuvonantaja suosia suurempia rahastoja, mikä voi johtaa eriarvoiseen kaupankäynnin kustannuksia ja epäsuotuisa kaupan teloituksia niiden yksityisasiakkaille.

suositteleeko Cerity Partners arvopapereita, jotka se tai sen tytäryhtiöt ovat sen takaamia tai joissa se toimii yleis-tai johtavana osakkaana? Sijoitetaanko varojani noihin tuotteisiin?

Cerity Partners suosittelee arvopapereita, jotka ne ovat saattaneet äskettäin julkistaa tai joilla on muuten määräysvaltaa. Tämä suhde voisi ottaa käyttöön bias, jossa yritys ja sen neuvonantajat voivat työntää niitä tuotteita yli muiden, jotka voivat olla suotuisampi suorituskyky, johon ne eivät ole sidoksissa.

mitä arvopapereita Cerity Partners kauppaa itselleen, jota se myös suosittelee minulle?

Cerity Partners on merkinnyt ilmoituksissaan, että ne käyvät kauppaa suositelluilla arvopapereilla. Vaikka tämä voidaan usein nähdä “oman ruoan syömisenä”, voi syntyä useita luontaisia ristiriitoja. Etujuoksu on esimerkiksi silloin, kun finanssialan ammattilainen ostaa tai myy arvopapereita asiakkaansa edellä. Lyhyesti sanottuna jokaisen rahoitusalan ammattilaisen tulisi paljastaa kaikki positiot, joita heillä on (tai jotka ovat myyneet lyhyeksi), joita he myös suosittelevat sinulle.

järjestelmästämme ei löytynyt muita ristiriitakysymyksiä. Tarkastuksia tehdään kuukausittain.