Miten valita Financial Planner – Day 1-Certified Financial Planner

rahoitusneuvonnan myynnin maailma on sekava. Tai ainakin voi olla. Mistä tiedät, miten se on pätevä? Mistä tietää, kuka on puolueeton? Mistä tiedät kehen luottaa?

tässä on joukko virkoja, joissa kerrotaan kaikista erityyppisistä talousneuvojista ja joistakin tärkeimmistä tehtävistämme. Mutta anna minun kertoa sinulle yksi keskeinen salaisuus, joka tavallaan selittää koko pallo vaha; tyyppi lisenssin neuvonantaja on, määrittää, millaisia taloudellisia neuvoja hän / hän voi antaa sinulle. Toistan vielä.

se, millainen lisenssi neuvojalla on, määrittää, millaista taloudellista neuvontaa hän voi antaa.

tämä tarkoittaa, että kun neuvonantajasi antaa sinulle ratkaisun, se voi yksinkertaisesti olla ainoa tuote, jota kyseinen neuvonantaja pystyy myymään. Joten kun he kertovat he tarjoavat paras investointi sinulle, ymmärtää, että tämä voi vaihdella perustuu siihen, mikä on neuvonantajan etuja. Niin ei pitäisi koskaan olla, mutta sellaista sattuu. Myös, vaikka löydät neuvonantaja, joka on rehellinen, luotettava ja puolueeton, se ei tarkoita, että hän on fiksu. OK…..on paljon materiaalia, jonka läpi voi sukeltaa. Aloitetaan keskustelemalla YKP: n (R) nimeämisestä.

mikä on YKP (R)?

CFP (R) ei ole lisenssi. Se on nimitys. Sillä ei ole mitään vaikutusta siihen, mitä sijoitustuotteita YKP voi tai ei voi ehdottaa asiakkaalle. YKP (R) – nimitystä pidetään ammattiyhteisössä suuressa arvossa, koska sen saaminen vaatii paljon työtä. Mutta se ei takaa mitään. Mikään lisenssi tai nimitys ei ole.

voi ja pitää mielessä, että olen sertifioitu taloussuunnittelija. Se tarkoittaa, että olen puolueellinen. Yritän parhaani pitää tämän viestin tavoite, mutta haluan sinun ymmärtävän, että mielestäni YKP (R) on kissan pyjama ja että tunne voi hiipiä läpi tässä viestissä.

sanoin aiemmin, että on työtä tulla YKP: ksi (R). Nimityksen saamiseksi on koulutus -, kokemus -, etiikka-ja tutkintovaatimukset. En aio käydä kaikkia vaatimuksia läpi, mutta ne ovat suhteellisen reippaita. Suoraan sanottuna, neuvonantajat eivät Opi olemaan hyviä neuvonantajia tutkimalla nimitystä varten. He oppivat sen työskentelemällä vuosien ajan asiakkaiden kanssa. Olen kuitenkin sitä mieltä, että yhteinen kalastuspolitiikka (R) on erottava tekijä. Se osoittaa paljon sitoutumista. Se myös vahvistaa tarvetta työskennellä asiakkaiden koko taloudellinen tilanne eikä vain raha-asioiden puoli.

tärkein hyöty YKP: n (r) kanssa työskentelystä

YKP: hen tulemisesta tai sen kanssa työskentelystä on toinen valtava hyöty, joka jättää koulutuksen varjoonsa. Nimitys luo luottamusvelvollisuuden asiakasta kohtaan.

tämä tarkoittaa, että CFP: n on asetettava asiakkaiden edut etusijalle. Jos YKP tietoisesti toimii muulla tavoin, hän rikkoo tätä luottamusvelvollisuutta ja voi menettää nimeämisen. Tämä laki altistaa myös YKP: n vastuulle. Välittäjällä tai vakuutusasiamiehellä ei ole samaa standardia tai vastuuta. Tietenkään tämä ei takaa, että jokainen YKP tapaat tulee olemaan sisar Teresa kanssa lisäämällä kone, mutta se asettaa korkeamman standardin.

Bottom Line

työskentely CFP: n suunnittelijan kanssa voi olla fiksu veto. Se kertoo sitoutumisesta, kokonaisvaltaisen suunnittelun tarpeesta ja asiakkaiden tarpeiden asettamisesta etusijalle. Opettaako se jonkun hallitsemaan rahaa? Ei. Opettaako se, miten asiakkaita autetaan tekemään taloussuunnitelma? En oikeastaan. Auttaako se tässä ammatissa aloittavaa rakentamaan liiketoimintaansa? Ei.

keskustelen pian siitä, miten vakuutusasiamiehet ja pörssivälittäjät toimivat. Sen jälkeen puhun rekisteröidyistä sijoitusneuvojista. Sitten lopetan sarjan kokoamalla kaiken yhteen kertoakseni, miten rahoitussuunnittelija valitaan. Kannustan sinua virittäytymään koko sarjan ajan. Kerron sisäpiirijutun siitä, miten eri neuvonantajat toimivat.se auttaa välttämään väärien ihmisten kanssa työskentelyä.

OK. Olen käyttänyt paljon aikaa tämän postauksen kokoamiseen. Nyt on sinun vuorosi. Jos sinulla on talousneuvoja, soita hänelle. Kysy, onko hän YKP. Jos on, hienoa. Kysy miksi. Jos ei, kysy miksi ei. Kerro, mitä saat selville.