Top 4 Conservative Allocation Mutual Funds

Asset allocation mutual funds ovat kasvattaneet suosiotaan sijoittajien keskuudessa, koska nämä yhdistetyt sijoitukset tarjoavat yksinkertaisen tavan käyttää useita omaisuuseräluokkia yhden ammattimaisesti hoidetun rahaston sisällä. Omaisuuserien allokointirahastoja on olemassa laaja valikoima, jotka vaihtelevat erittäin konservatiivisista erittäin aggressiivisiin, ja jokaista voidaan käyttää yksittäisenä omistusosuutena tai osittaisena allokointina yksittäisille sijoittajille. Varovaiset allokaatiorahastot koostuvat osakkeista ja velkapapereista sekä rahavaroista, ja niissä keskitytään pääoman säilyttämiseen suurempien velkojen ja käteissijoitusten avulla. Sijoittajat, jotka ovat huolissaan markkinoiden epävakaudesta, tai jotka haluavat saada tuloja kaikista tai osasta salkkujaan, voivat käyttää konservatiivisia allokointirahastoja sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi helposti.

vaikka konservatiiviset allokaatiorahastot tarjoavat hengähdystauon osakepainotteisten sijoitusten rajuista heilahteluista, ne eivät sovi jokaiselle sijoittajalle. Niillä on enemmän kokonaisvarallisuutta joukkovelkakirjoissa ja käteisvaroissa, mikä vähentää sijoittajien mahdollisuuksia saavuttaa pääoman arvostus pitkällä aikavälillä. Lisäksi joidenkin joukkovelkakirjalainojen ja käteissijoitusten on vaikea pysyä nousevassa inflaatiovauhdissa, minkä vuoksi konservatiivisten allokaatiorahastojen tuotto on ajoittain minimaalinen.

sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita pitämään yllä sijoitussalkun pääomatasetta ja mahdollisuuksia tuottaa tuottoa osinkojen ja korkojen kautta, saattavat kuitenkin pitää konservatiivisia allokointirahastoja sopivimpina sijoitussalkun osana tai yksittäisenä omistusosuutena. Useat konservatiiviset omaisuuserien allokointirahastot ovat sijoittajien saatavilla tunnettujen sijoitusrahastojen tarjoajien kautta, kuten Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ja Thrivent, joiden rahastot ovat esillä täällä. Kaikki tiedot olivat ajankohtaisia lokakuusta lähtien. 4, 2018.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (Vtmfx)

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund on konservatiivinen sijoitusrahasto, jonka sijoittajat saavat käyttöönsä Vanguard Groupin kautta. Vuonna 1994 perustettu sijoitusrahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille verovapaita tuottoja, jotka syntyvät liittovaltion verovapaista tuloista, pitkän aikavälin pääoman arvonnoususta ja nykyisistä verotettavista tuloista vaatimattomasti. Tyypillisesti rahaston 4,50 miljardin dollarin varat on sijoitettu tasan Yhdysvaltojen mid – ja large-Capitalisation-segmenttien väliin. osakemarkkinat ja liittovaltion verovapaat kuntaobligaatiot. Vähintään 75 prosenttia kaikista kunnan omistuksista kuuluu johonkin kolmesta parhaasta luottoluokitusluokasta, ja loput sijoitetaan yhteisiin osakkeisiin.

sijoitusrahasto on saavuttanut perustamisestaan lähtien 7,60 prosentin keskimääräisen vuotuisen tuottoasteen, ja sen 0,09 prosentin liikekulusuhde on Vanguardin mukaan 89 prosenttia pienempi kuin vastaavissa konservatiivisissa allokointirahastoissa keskimäärin. Sijoittajilta vaaditaan vähintään 10 000 dollarin alkuinvestointi. Rahaston suurimpiin omistuksiin kuuluu Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ja Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)

American Funds Tax-Advantaged Income Fundia tarjotaan sijoittajille American Funds-sijoitusrahastoperheen kautta ja se on perustettu vuonna 2012. Tämä konservatiivinen allokaatiorahasto pyrkii auttamaan sijoittajia kasvattamaan varallisuuttaan ja saamaan myös jonkin verran verovapaata tuloa. Sijoitusrahaston sijoituskokonaisuus koostuu useista amerikkalaisista rahastoista erilaisine yhdistelmineen ja painotuksineen, joista suurin osa pyrkii saamaan tuottoa sijoituskohteistaan. Rahastonhoitajat American Funds Tax-Advantaged Income Fund-rahastolla keskittyvät sijoitusvalintoihin osinkoa maksaviin osakkeisiin sisällyttämällä kasvu-ja tulorahastoja, osakerahastoja, tasapainoisia rahastoja ja joukkovelkakirjarahastoja.

sijoitusrahasto on tuottanut perustamisestaan lähtien keskimäärin 7,9% vuosituottoa ja sen liikekulusuhde on 0,75%. Rahasto vaatii 250 dollarin alkuinvestoinnin. Sijoitusrahaston Top holdings ovat Tax-Free Bond Fund of America, American High-Income Municipal Bond Fund, Capital World Growth and Income Fund ja Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund perustettiin vuonna 1994. Rahaston johtoryhmä pyrkii tarjoamaan sijoittajille ajan myötä suurimman kokonaistuoton keskittymällä sijoituskohteisiin tuotoista ensimmäisenä ja pääoman kasvusta toisena. Noin 40% rahaston 2,27 miljardin dollarin omaisuudesta on sijoitettu osakkeisiin ja loput on hajautettu joukkovelkakirjoihin, rahamarkkinapapereihin ja käteisrahaan. Joissakin tapauksissa rahasto voi muuttaa tietyn omaisuusluokan painoarvoa vallitsevien markkinaolosuhteiden tai-näkymien perusteella.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund on saavuttanut perustamisestaan lähtien keskimääräisen vuotuisen tuottoprosentin 7,50% ja kulusuhteen 0,60%. Rahasto vaatii vähintään 2 500 dollarin alkuinvestoinnin. Kärkiyhtiöitä rahaston omistusten joukossa ovat Alphabet, Amazon.com ja Boeing Co. BA).

Thripent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

The Thripent Diversified Income Plus Fund on vuonna 1997 perustettu konservatiivinen sijoitusrahasto, joka on asetettu sijoittajien saataville Thripent investment Groupin kautta. Sijoitusrahasto pyrkii tarjoamaan sijoittajille tuloja säilyttäen samalla pääoman arvostuksen pitkällä aikavälillä. Rahaston 901,10 miljoonan dollarin varat on sijoitettu osakkeiden ja velkapapereiden yhdistelmään, jossa oman pääoman osuus on keskittynyt common stock -, preferred stock-ja convertible stock-osakkeisiin. Rahastossa pidettävät velkapaperit voivat olla minkä tahansa luottoluokan ja maturiteetin mukaisia, ja ne voivat sisältää suuririskisiä joukkovelkakirjoja, velkakirjoja, debentuureja tai muita velkasitoumuksia. Rahastonhoitajat voivat harkintansa mukaan sijoittaa myös pörssilistattuihin rahastovaihtoehtoihin.

perustamisestaan lähtien Thrivent Diversified Income Plus-rahasto on tuottanut keskimäärin 6,93%: n vuosittaisen 10 vuoden tuoton ja sen kulusuhde on 0,78%. Rahasto vaatii vähintään 2 000 dollarin alkuinvestoinnin. Sijoitusrahaston Top holdings ovat liittovaltion National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through ja Thrivent Core kehittyvien markkinoiden Velkarahasto.