Cerity Partners Review

fegyelmi kérdések

a Cerity Partners fegyelmi nyilvántartásainak ellenőrzése után rendszerünk nem talált fegyelmi kérdéseket. Az ellenőrzések havonta történnek.

Konfliktuskérdések

A Cerity partnerek szabályozási nyilvántartásainak ellenőrzése után rendszerünk a következő kérdéseket azonosította. Tudjon meg többet.

a Cerity Partners olyan befektetési alapokat kínál, amelyek 12b-1 díjakkal rendelkeznek?

a 12b-1 díjak növelik a befektetési alap birtoklásának teljes éves költségét, a magasabb hozam garantálása nélkül. Egyes cégek ezeket a díjakat fizetésként kapják meg, ami ösztönzést teremt azok előmozdítására.

a szabályozási közlemények szerint a Cerity Partners saját tulajdonú befektetéseket és termékeket értékesít. Kérem, adjon meg egy listát a termékekről és egy összefoglalót arról, hogy a Cerity Partners mennyit keres tőlük.

A Cerity Partners olyan tulajdonosi befektetéseket és termékeket javasol, amelyek nagyobb jutalékot eredményezhetnek, mint más hasonló, nem tulajdonosi termékek. Ez korlátozhatja a rendelkezésre álló befektetési lehetőségek számát és sokféleségét, és befolyásolhatja azok átruházhatóságát. Ne féljen megkérdezni, hogy mennyit keresnek a termékből, vagy milyen egyéb nem védett lehetőségek állnak rendelkezésre.

a Cerity Partners kínál olyan termékeket, amelyek teljesítményalapú díjakkal rendelkeznek, vagy elfogadja a teljesítményalapú díjakat? Az eszközeim bármelyikét befektetik ezekbe a termékekbe?

teljesítményalapú díjak felszámításakor a pénzügyi tanácsadónak fizetnek azért, hogy felülmúlja a benchmarkot, általában egy indexet. Bár ez vonzó kompenzációs struktúrának tűnhet annak biztosítása érdekében, hogy tanácsadója pénzt dolgozzon az Ön számára, gyakran ezeknek a termékeknek a menedzsereit arra ösztönzik, hogy nem megfelelő kockázatokat vállaljanak teljesítményük referenciaértékének legyőzésére. Például a kutatások kimutatták, hogy az ösztönző díjakat használó befektetési alapok nagyobb kockázatot vállalnak, mint azok az alapok, amelyek nem, és hajlamosak duplázni és növelni kockázatukat a gyenge teljesítmény után. Ez káros lehet az ügyfél számára a lefelé irányuló piacokon.

a Cerity Partners egymás melletti menedzsmentet végez? Hogyan oldja meg a Cerity Partners az eltérő díjstruktúrájú számlák kezeléséből eredő konfliktusokat?

ez általában akkor fordul elő, amikor a cégek befektetési alapokat vagy fedezeti alapokat kezelnek kisebb lakossági számlák mellett. A Side-by-side menedzsment ösztönözheti a tanácsadót a nagyobb alapok előnyben részesítésére, ami potenciálisan egyenlőtlen kereskedési költségekhez és kedvezőtlen kereskedelmi kivégzésekhez vezethet lakossági ügyfeleik számára.

ajánlja-e a Cerity Partners azokat az értékpapírokat, amelyeket ő vagy leányvállalatai jegyeznek, vagy amelyekben általános vagy ügyvezető partnerként szolgál? Az eszközeim bármelyikét befektetik ezekbe a termékekbe?

A Cerity Partners olyan értékpapírokat ajánl, amelyeket nemrégiben nyilvánosságra hoztak, vagy más módon ellenőrző részesedéssel rendelkeznek. Ez a kapcsolat olyan elfogultságot eredményezhet, amikor egy cég és tanácsadói ezeket a termékeket másokra tolhatják, amelyek kedvezőbb teljesítményt nyújthatnak, amelyhez nem kapcsolódnak.

milyen értékpapírokkal kereskedik a Cerity Partners, amelyeket nekem is ajánlani fog?

A Cerity Partners közzétette, hogy ajánlott értékpapírokkal kereskedik. Bár ezt gyakran úgy lehet tekinteni, mint “a saját szakácsod étkezését”, számos eredendő konfliktus merülhet fel. Például az első futás az, amikor egy pénzügyi szakember értékpapírokat vásárol vagy ad el ügyfele előtt. Röviden, minden pénzügyi szakembernek közzé kell tennie az összes olyan pozíciót, amelyet tart (vagy rövidre értékesített), amelyet Önnek is ajánlani fog.

a rendszer nem talált más konfliktus kérdéseket feltenni. Az ellenőrzések havonta történnek.