Hogyan válasszunk pénzügyi tervezőt – 1. nap-Tanúsított Pénzügyi tervező
a pénzügyi tanácsadás értékesítési világa zavaró. Vagy legalábbis lehet. Honnan tudod, hogyan képzett? Honnan tudod, hogy ki pártatlan? Honnan tudod, kiben bízhatsz?
íme egy sor hozzászólás, amely elmagyarázza a pénzügyi tanácsadók különböző típusait és néhány főbb megnevezést. De hadd adjak neked egy kulcsfontosságú titkot, amely megmagyarázza az egész viaszgolyót; a tanácsadó licencének típusa határozza meg, hogy milyen pénzügyi tanácsot adhat neked. Hadd ismételjem meg.
a tanácsadó licencének típusa határozza meg, hogy milyen pénzügyi tanácsot adhat Önnek.
ez azt jelenti, hogy amikor tanácsadója megoldást ad Önnek, egyszerűen ez lehet az egyetlen termék, amelyet az adott tanácsadó képes eladni. Tehát amikor azt mondják, hogy a legjobb befektetést kínálják az Ön számára, értse meg, hogy ez eltérhet attól függően, hogy mi a tanácsadó érdeke. Ennek soha nem szabad lennie, de megtörténik. Még akkor is, ha olyan tanácsadót talál, aki őszinte, megbízható és pártatlan, ez nem jelenti azt, hogy okos. Rendben…..van egy csomó anyag merülni. Kezdjük a CFP (R) megnevezés megvitatásával.
mi az a CFP (R) ?
a CFP(R) nem licenc. Ez egy megjelölés. Nincs hatással arra, hogy a CFP mely befektetési termékeket ajánlhatja vagy nem ajánlhatja Önnek az ügyfélnek. A KHP (R) megnevezést a szakmai közösségen belül nagyra értékelik, mert sok munkát igényel. De ez nem garancia semmire. Nincs engedély vagy megnevezés.
Ó, és ne feledje, hogy én vagyok a hitelesített pénzügyi tervező. Ez azt jelenti, hogy elfogult vagyok. Megpróbálom a legjobb, hogy tartsa ezt a bejegyzést objektív, de azt akarom, hogy megértsék, hogy azt hiszem, a KHP(R) a macska pizsama, és ez az érzés kúszik át ebben a bejegyzésben.
korábban mondtam, hogy ez a munka, hogy legyen egy CFP (R). A kijelölés megszerzéséhez oktatási, tapasztalati, etikai és vizsgakövetelmények szükségesek. Nem fogok átmenni az összes követelményen, de viszonylag erőteljesek. Hogy őszinte legyek, a tanácsadók nem tanulják meg, hogyan lehetnek jó tanácsadók a kijelölés tanulmányozásával. Ezt úgy tanulják meg, hogy évekig dolgoznak az ügyfelekkel. De úgy érzem, hogy a CFP (R) megkülönböztető tényező. Ez egy csomó elkötelezettséget mutat. Megerősíti azt is, hogy az ügyfelek teljes pénzügyi helyzetével kell dolgozni, nem csak a dolgok pénzkezelési oldalával.
a fő előnye a dolgozó CFP (R)
van egy másik hatalmas előnye, hogy egyre vagy dolgozik egy CFP, hogy messze elhomályosítja a képzés maga. A kijelölés bizalmi felelősséget hoz létre az Ügyféllel szemben.
ez azt jelenti, hogy a CFP-knek az ügyfelek érdekeit kell előtérbe helyezniük. Ha a KHP tudatosan más módon jár el, megszegi ezt a bizalmi felelősséget, és elveszítheti a kijelölést. Ez a törvény a KHP-t is felelősségnek teszi ki. A brókernek vagy biztosítási ügynöknek nincs ugyanaz a szabványa vagy felelőssége. Természetesen ez nem garantálja, hogy minden egyes CFP, akivel találkozol, Teresa nővér lesz egy hozzáadógéppel, de magasabb színvonalat állít fel.
alsó sor
a CFP megbízottjával való munka okos lépés lehet. Ez bizonyítja az elkötelezettséget, az átfogó tervezés szükségességét és annak fontosságát, hogy az ügyfelek igényeit helyezzük előtérbe. Megtanítja valaki, hogyan kell kezelni a pénzt? Nem. Megtanítja-e nekik, hogyan segítsék az ügyfeleket pénzügyi terv összeállításában? Nem igazán. Segít-e valakinek, aki ebben a szakmában kezdi vállalkozását? Nem.
hamarosan megvitatom, hogyan működnek a biztosítási ügynökök és a tőzsdeügynökök. Ezután a regisztrált befektetési tanácsadókról fogok beszélni. Ezután bezárom a sorozatot azáltal, hogy mindent összehozok, hogy elmondjam, hogyan válasszon pénzügyi tervezőt. Azt javasoljuk, hogy a dallam az egész sorozat. Adok egy belső lapátot arról, hogyan működnek a különböző tanácsadók, és ez segít elkerülni a rossz emberekkel való együttműködést.
rendben. Sok időt töltöttem azzal, hogy összerakjam ezt a posztot. Most te jössz. Ha van egy pénzügyi tanácsadó, kérjük, hívja fel. Kérdezd meg tőle, hogy KHP-e. Ha igen, nagyszerű. Kérdezd meg, miért. Ha nem, kérdezd meg, miért nem. Majd szólj, ha megtudtál valamit.
