Konzervatív Befektetés

Mi A Konzervatív Befektetés?

a konzervatív befektetés olyan befektetési stratégia, amely a tőke megőrzését helyezi előtérbe a piaci hozamokkal szemben. Konzervatív befektetés célja, hogy megvédje a befektetési portfolió értékét befektetés alacsonyabb kockázatú értékpapírok, mint a fix kamatozású és a pénzpiaci értékpapírok, és gyakran blue-chip vagy nagy-cap részvények. Konzervatív befektetési stratégiában a Portfólió teljes felét vagy annál többet általában hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokban, nem pedig részvényekben tartják.

a konzervatív befektetés megértése

a konzervatív befektetők kockázati toleranciája alacsonytól mérsékeltig terjed. Mint ilyen, egy konzervatív befektetési portfólió nagy mennyiségű alacsony kockázatú, fix kamatozású befektetéssel és kis mennyiségű kiváló minőségű részvényekkel vagy alapokkal fog rendelkezni. Bár a konzervatív befektetési stratégia védelmet nyújthat az infláció ellen, előfordulhat, hogy az agresszívebb stratégiákhoz képest idővel nem keres jelentős hozamot. A befektetőket gyakran arra ösztönzik, hogy konzervatív befektetésekhez forduljanak, mivel a nyugdíjkorhatár közelében vannak, függetlenül az egyéni kockázati toleranciától.

konzervatív Befektetési és Portfólió stratégiák

megőrzése tőke és a folyó jövedelem népszerű konzervatív befektetési stratégiák. A tőke megőrzése a jelenlegi tőkeszint fenntartására és a portfólióveszteségek megelőzésére összpontosít. A tőkemegőrzési stratégia biztonságos, rövid lejáratú eszközöket, például kincstárjegyeket és letéti igazolásokat tartalmaz. A tőkemegőrzési stratégia megfelelő lehet egy idősebb befektető számára, aki jelentős kockázatok nélkül kívánja maximalizálni jelenlegi pénzügyi eszközeit.

a jelenlegi jövedelemstratégia megfelelő lehet az alacsonyabb kockázati toleranciával rendelkező idősebb befektetők számára, akik a nyugdíjazás után és a szokásos fizetésük nélkül továbbra is folyamatos pénzáramlást keresnek. A jelenlegi jövedelemstratégiák azon befektetések azonosítására szolgálnak, amelyek átlag feletti elosztásokat fizetnek, például osztalékot és kamatot. A jelenlegi jövedelemstratégiák, bár összességében viszonylag stabilak, a kockázat teljes spektrumában számos allokációs döntésbe belefoglalhatók. A jövedelemre összpontosító stratégiák megfelelőek lehetnek egy olyan befektető számára, aki olyan letelepedett szervezetek iránt érdeklődik, amelyek következetesen fizetnek (azaz nemteljesítési kockázat vagy osztalékfizetési határidő elmulasztása nélkül), mint például a nagy sapkás vagy a blue chip részvények.

a konzervatív befektetés alternatívái

a konzervatív befektetési stratégiák általában kevésbé térnek vissza, mint az agresszívebb stratégiák, például a növekedési Portfólió. Például a tőke növekedési stratégia célja a tőke felértékelődésének maximalizálása vagy a portfólió értékének növekedése hosszú távon. Egy ilyen portfólió befektethet nagy kockázatú, kis tőkés részvényekbe, például új technológiai vállalatokba, bóvli vagy befektetési besorolású kötvényekbe, nemzetközi részvényekbe a feltörekvő piacokon és származékos termékekbe.

a tőkenövekedési Portfólió általában körülbelül 65-70% részvényt, 20-25% fix kamatozású értékpapírt, a fennmaradó részt készpénzben vagy pénzpiaci értékpapírokban tartalmazza. Bár a növekedésorientált stratégiák definíció szerint magas hozamot keresnek, a keverék még mindig kissé megvédi a befektetőt a súlyos veszteségektől. A befektetők, akik ismerik a piac és a részvény kutatás is talál sikert érték befektetés portfolió nehéz készletek, vagy akár egy passzívan befektetett tőzsdén kereskedett alap (ETF) portfolió keverő állomány és kötvényalapok.