Reddit-Banking-fedezze fel a bankot, csak bezárta a számlámat??

figyelmeztetés: Ez mind spekuláció, mivel nem vagyok felfedezni.

amikor számlát nyit egy banknál vagy hitelszövetkezetnél, az átvilágítási eljárásokkal biztosítják, hogy Ön az, akinek mondja magát, és hogy Ön, mint ügyfél, nem jelent jelentős kockázatot a bank számára.

miután először nyitotta meg fiókját, ez eltarthat néhány napig, amíg átnézik és ellenőrzik a dokumentumokat, ellenőrzik az adatait különböző adatbázisokban stb. Lehetséges, hogy a KYC (Know Your Customer) folyamat egy bizonyos pontján találtak valamit, ami arra késztette őket, hogy úgy döntsenek, hogy nem akarják, hogy ügyfelük legyen, ezért bezárták a számláit. Lehet, hogy valami kisebb (például a beküldött adatok és az adatbázisban talált információk közötti téves egyeztetés), vagy valami nagyobb (például a ChexSystems negatív jele, mert régebbi bűnözői számlája van egy másik banknál).

az alapján, amit írtál, úgy hangzik, mintha már megpróbáltál volna kapcsolatba lépni velük, hogy rájöjjenek, mi a baj, de elutasították az információt. Ami érthető módon frusztráló, de a betéti számlákhoz (például a megtakarítási számlákhoz) nem kell okot adniuk, és a bankok számára általános/normális, hogy miért nem adnak okot, kivéve, ha azt mondják, hogy “a számlaszerződés szerint a bank fenntartja a jogot a fiók bezárására” vagy valami hasonló.

de mint mondtam, ez tényleg egy művelt találgatás/spekuláció, mert nem vagyok felfedezni, és további információkért meg kell próbálnod beszélni velük. Sajnos úgy hangzik, hogy valószínűleg nem fognak további információkat nyújtani, bár. Ha nem akarnak több magyarázatot adni arra, hogy mi történhetett, akkor a legjobb megoldás az lehet, ha csak egy másik pénzügyi intézményhez fordul.