Top 4 konzervatív allokációs befektetési alapok
eszközallokációs befektetési alapok népszerűségre tettek szert a befektetők körében, mivel ezek az összevont befektetések egyszerű módot kínálnak több eszközosztály elérésére egyetlen, professzionálisan kezelt alapon belül. Az eszközallokációs alapok széles skálája létezik, az ultrakonzervatívtól a rendkívül agresszívig, és mindegyik felhasználható egyetlen holdingként vagy részleges allokációként az egyes befektetők számára. A konzervatív allokációs alapok részvényekből és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokból, valamint készpénzből és pénzeszköz-egyenértékesekből állnak, különös tekintettel a tőketőke megőrzésére nagyobb adósság-és készpénzbefektetések révén. Azok a befektetők, akik aggódnak a piaci volatilitás miatt, vagy azok, akik portfólióik egészéből vagy egy részéből szeretnének jövedelmet generálni, konzervatív allokációs alapokat használhatnak a befektetési célok könnyű eléréséhez.
míg a konzervatív elosztási befektetési alapok haladékot kínálnak a tőkeigényes befektetések erőszakos ingadozásaitól, nem alkalmasak minden befektető számára. Az összes eszköz nagyobb koncentrációban van a kötvényekben és a készpénzben, ami csökkenti a befektetők lehetőségét a tőke felértékelődésére hosszú távon. Ezenkívül egyes kötvényállományok és készpénzbefektetések nehezen tudnak lépést tartani az emelkedő inflációs rátákkal, így a konzervatív allokációs alapok megtérülése időnként minimális.
azonban azok a befektetők, akik érdekeltek abban, hogy a befektetési portfólió főegyenlege fennmaradjon, és osztalék és kamat révén jövedelem keletkezzen, a konzervatív allokációs alapokat a legmegfelelőbbnek találhatják egy befektetési portfólió részeként vagy azon belüli egyetlen részesedésben. Számos konzervatív eszközallokációs alap áll a befektetők rendelkezésére a jól ismert befektetési alap szolgáltatókon keresztül, beleértve a Vanguard, az American Funds, a T. Rowe Price és a Thrivent, amelyek alapjai itt szerepelnek. Minden információ október óta aktuális volt. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (Vtmfx)
a Vanguard Tax-Managed Balanced Fund egy konzervatív elosztási befektetési alap, amelyet a Vanguard csoporton keresztül bocsátanak a befektetők rendelkezésére. Az 1994-ben alapított befektetési alap célja, hogy a befektetők számára adóhatékony hozamot biztosítson a szövetségi adómentes jövedelem, a hosszú távú tőkefelértékelődés és a jelenlegi adóköteles jövedelem szerény összegben. Jellemzően az alap 4,50 milliárd dolláros eszközeit egyenlően fektetik be az Egyesült Államok közepes és nagy kapitalizációjú szegmensei között. tőzsdei és szövetségi adómentes önkormányzati kötvények. Az összes önkormányzati állomány legalább 75%-át az első három hitelminősítési kategória egyikébe sorolják, a fennmaradó részt pedig törzsrészvényekbe fektetik be.
a befektetési alap 7,60% – os átlagos éves megtérülési rátát ért el a kezdetektől fogva, és 0,09% – os költségaránya 89% – kal alacsonyabb, mint a hasonló konzervatív allokációs alapok átlaga, a Vanguard szerint. A befektetők minimális kezdeti befektetése 10 000 dollár. Az alap legfontosabb részvényei közé tartozik az Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) és az Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
az American Funds Tax-Advantaged Income Fund a befektetőknek az American Funds befektetési alapok családján keresztül kínálják, és 2012-ben hozták létre. Ez a konzervatív allokációs alap célja, hogy segítse a befektetőket eszközeik növekedésében, valamint adómentes jövedelem megszerzésében. A befektetési alap befektetési mix áll több amerikai alapok kínálatát különböző kombinációk és súlyozások, amelyek többsége igyekeznek bevételt a mögöttes beruházások. Az amerikai alapok adókedvezményes Jövedelemalapjának alapkezelői a befektetési döntéseket az osztalékfizető részvényekre összpontosítják, beleértve a növekedési és jövedelemalapokat, a részvényjövedelem-alapokat, a kiegyensúlyozott alapokat és a kötvényalapokat.
a befektetési alap 7,9% – ot generált az átlagos éves hozamban a kezdetektől fogva, és 0,75% – os költségaránnyal rendelkezik. Az alap 250 dolláros kezdeti befektetést igényel. A befektetési alap legfontosabb részvényei közé tartozik az adómentes Bond Fund of America, Az American High-Income Municipal Bond Fund, a Capital World Growth and Income Fund és a Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price személyes stratégiai jövedelem alap (PRSIX)
a T. Rowe Price személyes stratégiai jövedelem alapot 1994-ben hozták létre. Az alapkezelő csapat arra törekszik, hogy a befektetők a legmagasabb teljes hozam idővel összpontosítva befektetési választás a jövedelem első és a növekedés a tőke második. Az alap 2,27 milliárd dolláros eszközeinek körülbelül 40% – át részvényekbe fektetik be, a fennmaradó rész pedig a kötvények, a pénzpiaci értékpapírok és a készpénz között oszlik meg. Bizonyos esetekben az alap módosíthatja egy adott eszközosztály súlyát a jelenlegi piaci feltételek vagy kilátások alapján.
a T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund a kezdetektől 7,50% – os átlagos éves megtérülési rátát ért el, és 0,60% – os költségaránnyal rendelkezik. Az alap legalább 2500 dolláros kezdeti befektetést igényel. Az alap részesedései között a legjobb vállalatok közé tartozik az Alphabet, Amazon.com a Boeing Co. B).
Thrivent diverzifikált jövedelem plusz alap (THYFX)
a Thrivent diverzifikált jövedelem plusz alap egy 1997-ben létrehozott konzervatív elosztási befektetési alap, amelyet a Thrivent befektetési csoporton keresztül bocsátanak a befektetők rendelkezésére. A befektetési alap arra törekszik, hogy a befektetők számára jövedelmet biztosítson, miközben hosszú távon fenntartja a tőke felértékelődését. Az alap 901,10 millió dolláros eszközeit a részvényjellegű értékpapírok és a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok kombinációjába fektetik be, a részvényrész pedig a törzsrészvényre, az elsőbbségi részvényre és az átváltható részvényre összpontosít. Az alapban tartott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok bármilyen hitelminőségűek és bármilyen hosszúságú lejáratúak lehetnek, és tartalmazhatnak magas kockázatú kötvényeket, kötvényeket, kötvényeket vagy egyéb adósságkötelezettségeket. Az alapkezelők saját belátásuk szerint befektethetnek tőzsdén kereskedett alap alternatívákba is.
megalakulása óta a Thrivent diverzifikált jövedelem plusz alap átlagosan éves 10 éves hozamot generált 6,93%-kal, és 0,78% – os költségaránnyal rendelkezik. Az alap legalább 2000 dolláros kezdeti befektetést igényel. Top gazdaságok a befektetési alap közé tartozik a Szövetségi Nemzeti jelzálog Szövetség hagyományos 30 éves Pass-Through és a Thrivent Core Emerging Markets adósság alap.
