Cerity Partners Review

Domande disciplinari

Dopo aver controllato i record disciplinari di Cerity Partners, il nostro sistema non ha trovato domande disciplinari da porre. I controlli avvengono mensilmente.

Domande sui conflitti

Dopo aver controllato i registri normativi dei Partner Cerity, il nostro sistema ha identificato le seguenti domande da porre. Per saperne di più.

Cerity Partners offre fondi comuni di investimento che hanno commissioni 12b-1?

12b-1 tasse aumentare il costo totale annuo di possedere un fondo comune di investimento senza alcuna garanzia di rendimenti più elevati. Alcune aziende ricevono queste tasse come pagamenti, il che crea un incentivo a promuoverle.

Le informazioni normative affermano che Cerity Partners vende investimenti e prodotti proprietari. Per favore forniscimi un elenco dei prodotti e un riassunto di quanto Cerity Partners guadagna da loro.

Cerity Partners raccomanda investimenti proprietari e prodotti che potrebbero generare commissioni maggiori rispetto ad altri prodotti non proprietari simili. Ciò potrebbe anche limitare il numero e la diversità delle opzioni di investimento disponibili e potrebbe influire sulla loro trasferibilità. Non aver paura di chiedere quanto guadagneranno dal prodotto o quali altre opzioni non proprietarie sono disponibili.

I partner Cerity offrono prodotti con commissioni basate sulle prestazioni o accettano commissioni basate sulle prestazioni? Qualcuno dei miei beni sarà investito in quei prodotti?

Quando vengono addebitate commissioni basate sulle prestazioni, il consulente finanziario viene pagato per aver sovraperformato un benchmark, in genere un indice. Anche se questa può sembrare una struttura di compensazione attraente per garantire che il tuo consulente stia facendo funzionare i tuoi soldi per te, spesso i manager di quei prodotti sono incentivati a correre rischi inappropriati per battere il loro benchmark delle prestazioni. Per esempio, la ricerca ha dimostrato che i fondi comuni di investimento che utilizzano le tasse di incentivazione assumono più rischi che i fondi che non lo fanno, e tendono a raddoppiare e aumentare il loro rischio a seguito di una scarsa performance. Ciò potrebbe essere dannoso per un cliente durante i mercati bassi.

I partner Cerity svolgono una gestione affiancata? In che modo i partner Cerity mitigano i conflitti derivanti dalla gestione di account con strutture tariffarie diverse?

Ciò si verifica in genere quando le aziende gestiscono fondi comuni di investimento o hedge fund accanto a conti retail più piccoli. La gestione side-by-side può creare un incentivo per il consulente a favorire i fondi più grandi, portando potenzialmente a costi di trading ineguali e esecuzioni commerciali sfavorevoli per i loro clienti al dettaglio.

Cerity Partners consiglia di sottoscrivere titoli che essa o le sue affiliate sottoscrivono o in cui funge da general o managing partner? Qualcuno dei miei beni sarà investito in quei prodotti?

Cerity Partners raccomanda titoli che potrebbero essere stati recentemente resi pubblici o comunque avere una partecipazione di controllo. Questa relazione potrebbe introdurre pregiudizi in cui un’azienda e i suoi consulenti possono spingere quei prodotti su altri che possono avere una performance più favorevole con cui non sono affiliati.

Quali titoli commercia per sé Cerity Partners che mi raccomanderà anche?

Cerity Partners ha segnato nelle loro comunicazioni che commerciano titoli raccomandati. Mentre questo spesso può essere visto come” mangiare la propria cucina”, ci sono diversi conflitti intrinseci che possono sorgere. Ad esempio, front running è quando un professionista finanziario acquista o vende titoli prima del proprio cliente. In breve, qualsiasi professionista finanziario dovrebbe rivelare tutte le posizioni che detengono (o hanno venduto a breve) che saranno anche raccomandando a voi.

Il nostro sistema non ha trovato altre domande di conflitto da porre. I controlli avvengono mensilmente.