Reddit-Banking-Scopri Banca appena chiuso il mio conto??

Avvertenza: questa è tutta speculazione, dal momento che non sono Discover.

Ogni volta che apri un conto presso una banca o un’unione di credito, hanno le loro procedure di due diligence per assicurarsi che tu sia chi dici di essere e che tu, come cliente, non rappresenti alcun rischio significativo per la banca.

Dopo aver aperto per la prima volta il tuo account, possono essere necessari alcuni giorni per rivedere e verificare i documenti, controllare le informazioni in vari database, ecc. È possibile che ad un certo punto durante questo processo KYC (Know Your Customer), abbiano trovato qualcosa che li ha fatti decidere che non volevano averti come cliente, quindi hanno chiuso i tuoi account. Potrebbe essere qualcosa di minore (come informazioni errate tra ciò che hai inviato e ciò che hanno trovato in un database), o qualcosa di più grande (come un segno negativo da ChexSystems perché hai un vecchio conto delinquente con un’altra banca).

In base a ciò che hai scritto, sembra che tu abbia già provato a contattarli per capire cosa non andava e hanno rifiutato di fornire informazioni. Il che è comprensibilmente frustrante, ma per i conti di deposito (come i conti di risparmio) non devono fornire una ragione, ed è comune/normale che le banche NON diano una ragione per cui, oltre a dire “per il contratto di conto la banca si riserva il diritto di chiudere il tuo account” o qualcosa del genere.

Ma come ho detto, questa è davvero un’ipotesi/speculazione istruita, perché non sto Scoprendo, e per ulteriori informazioni dovrai provare a parlare con loro. Sfortunatamente sembra che probabilmente non sarebbero disponibili ad offrire maggiori informazioni, però. Se non sono disposti a dare ulteriori spiegazioni su ciò che potrebbe essere accaduto, allora la soluzione migliore potrebbe essere quella di passare a un altro istituto finanziario.