Top 4 Conservative Allocation Mutual Funds
Asset allocation i fondi comuni di investimento hanno guadagnato popolarità tra gli investitori in quanto questi investimenti in pool offrono un modo semplice per accedere a più classi di attività all’interno di un unico fondo gestito professionalmente. Esiste una vasta gamma di fondi di asset allocation, che vanno da ultra-conservatore ad altamente aggressivo, e ciascuno può essere utilizzato come una singola partecipazione o allocazione parziale per i singoli investitori. I fondi di allocazione conservativa sono costituiti da titoli azionari e di debito, nonché da disponibilità liquide e mezzi equivalenti, con particolare attenzione alla conservazione del capitale principale attraverso maggiori investimenti di debito e liquidità. Gli investitori con preoccupazioni per la volatilità del mercato, o coloro che desiderano generare reddito da tutto o parte dei loro portafogli, possono utilizzare fondi di allocazione prudenti per soddisfare gli obiettivi di investimento con facilità.
Mentre i fondi comuni di allocazione conservatori offrono una tregua dalle violente fluttuazioni degli investimenti azionari, non sono adatti a tutti gli investitori. Detengono una maggiore concentrazione delle attività totali in obbligazioni e liquidità, il che riduce l’opportunità per gli investitori di ottenere un apprezzamento del capitale nel lungo periodo. Inoltre, alcune partecipazioni obbligazionarie e gli investimenti in contanti sono difficili da tenere il passo con l’aumento dei tassi di inflazione, rendendo i rendimenti sui fondi di allocazione conservativi minimi a volte.
Tuttavia, gli investitori interessati a mantenere il saldo principale di un portafoglio di investimenti con il potenziale di generare reddito attraverso dividendi e interessi possono trovare fondi di allocazione conservativa più appropriati come parte o una singola partecipazione all’interno di un portafoglio di investimenti. Un certo numero di fondi di asset allocation conservatori sono disponibili per gli investitori attraverso noti fornitori di fondi comuni di investimento, tra cui Vanguard, American Funds, T. Rowe Price e Thrivent, i cui fondi sono presenti qui. Tutte le informazioni erano attuali a partire da ottobre. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund è un fondo comune di allocazione conservatore messo a disposizione degli investitori attraverso il Gruppo Vanguard. Istituito nel 1994, questo fondo comune di investimento mira a fornire agli investitori rendimenti fiscali efficienti generati dal reddito federale esente da imposte, apprezzamento del capitale a lungo termine e reddito imponibile corrente in un importo modesto. In genere, i 4,50 miliardi di dollari del fondo sono investiti equamente tra i segmenti a media e grande capitalizzazione degli Stati Uniti. mercato azionario e federale obbligazioni municipali esenti da imposte. Un minimo di 75% di tutte le partecipazioni comunali sono valutati in una delle prime tre categorie di rating del credito, e il resto è investito in azioni ordinarie.
Il fondo comune di investimento ha raggiunto un tasso di rendimento annuo medio del 7,60% sin dall’inizio, e il suo rapporto di spesa dello 0,09% è inferiore dell ‘ 89% rispetto alla media di simili fondi di allocazione conservatori, secondo Vanguard. Un investimento iniziale minimo di $10.000 è richiesto dagli investitori. Le principali partecipazioni all’interno del fondo includono Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) e Alphabet Inc. (GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Il fondo American Funds Tax-Advantaged Income Fund è offerto agli investitori attraverso la famiglia American Funds of mutual funds ed è stato istituito nel 2012. Questo fondo di allocazione conservativo mira ad aiutare gli investitori a far crescere i loro beni e anche ottenere un reddito esente da imposte. Mix di investimento del fondo comune è costituito da diverse offerte di fondi americani con varie combinazioni e ponderazioni, la maggior parte dei quali cercano di generare reddito dai loro investimenti sottostanti. I gestori di fondi con i fondi americani Tax-Advantaged Income Fund concentrano le selezioni di investimento su titoli che pagano dividendi includendo fondi di crescita e reddito, fondi di reddito azionario, fondi bilanciati e fondi obbligazionari.
Il fondo comune ha generato il 7,9% dei rendimenti medi annuali dall’inizio e ha un rapporto di spesa dello 0,75%. Il fondo richiede un investimento iniziale di $250. Top holdings all’interno del fondo comune includono il fondo obbligazionario esentasse d’America, American High-Income Municipal Bond Fund, il Capital World Growth and Income Fund, e il fondo Washington Mutual Investors.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
Il T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund è stato istituito nel 1994. Il team di gestione del fondo cerca di fornire agli investitori il più alto rendimento totale nel tempo concentrandosi sulle selezioni di investimento sul reddito in primo luogo e sulla crescita del capitale in secondo luogo. Circa il 40% dei 2,27 miliardi di dollari del fondo sono investiti in azioni, con il restante disperso tra obbligazioni, titoli del mercato monetario e contanti. In alcuni casi, il fondo può modificare il peso di una specifica classe di attività in base alle attuali condizioni di mercato o alle prospettive.
Il T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ha raggiunto un tasso di rendimento medio annuo del 7,50% dall’inizio e ha un rapporto di spesa dello 0,60%. Il fondo richiede un investimento iniziale minimo di $2.500. Le migliori aziende tra le partecipazioni del fondo includono Alphabet, Amazon.com e Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Il Thrivent Diversified Income Plus Fund è un fondo comune di allocazione conservatore istituito nel 1997 e messo a disposizione degli investitori attraverso il Thrivent investment group. Il fondo comune cerca di fornire agli investitori reddito pur mantenendo un apprezzamento del capitale a lungo termine. I 901,10 milioni di dollari di attività del fondo sono investiti in una combinazione di titoli azionari e titoli di debito, con la parte azionaria, focalizzata in azioni ordinarie, azioni privilegiate e azioni convertibili. I titoli di debito detenuti all’interno del fondo possono essere di qualsiasi qualità creditizia e durata e possono includere obbligazioni ad alto rischio, note, obbligazioni o altre obbligazioni. I gestori di fondi possono anche investire in alternative di fondi negoziati in borsa a loro discrezione.
Fin dalla sua nascita, il fondo Thrivent Diversified Income Plus ha generato un rendimento medio annualizzato di 10 anni del 6,93% e ha un expense ratio dello 0,78%. Il fondo richiede un investimento iniziale minimo di $2.000. Top holdings all’interno del fondo comune di investimento includono la Federal National Mortgage Association convenzionale 30-Year Pass-Through e il Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
