돈세탁 감시

두 부분으로 구성된 시리즈의 첫 번째 게시물

금융 기관은 규제 기관과 어떻게 곤경에 처합니까? (1)의심스러운 활동을 부적절하게 식별,모니터링 및/또는 보고하고(2)적절한 내부 통제를 구현하지 못함. 그리고 이러한 같은 문제는 매년 자르기.

이 게시물에서 우리는 이러한 실패와 그 근본 원인에 대해 논의하고 귀하의 미국 연방 정부 프로그램이 규제 당국의 조사를 견딜 수 있도록 실용적인 팁을 제공 할 것입니다. 최근 뉴욕 금융 서비스부와 매쉬레크뱅크 간의 동의 명령입니다. 또한,우리는 발라드 스파어의 소비자 금융 모니터 팟 캐스트 시리즈에서 곧 팟 캐스트에서 이러한 모든 문제를 논의 기대. 그래서 계속 지켜봐 주시기 바랍니다.

미국 최근 정부의 십자선에서 자신을 발견 금융 기관은 주장 다음과 같은 행동에 종사:

• 은행이 경고를 받은 새로운 의심스러운 활동이 이전에 조사한 활동과 다른 경우에도 이러한 계정이 이전에 조사된 고위험 계정에 대한 경고를 조사하지 못했습니다.
• 고객이 미국에서 현금을 인출하고 있다고 말한 경우 멕시코 국경 근처의 지점에서 현금 인출에 대해 사스를 조사하거나 제출하지 않는 정책 멕시코에서 미국으로 현금을 운반하는 대신,통화 또는 통화 수단의 국제 운송에 대한 보고서를 제출해야하는 것을 피하기 위해.
• 거래로 인한 위험보다는 경고를 검토 할 수있는 직원 수를 기반으로 트랜잭션 모니터링 시스템의 경고 수를 상한화합니다(그리고 규제 당국에 거짓말).
• 고객이 은행 계좌를 통해 불법 및 사기 계획의 수익금을 세탁했다는 경고에도 불구하고 오랜 고객의 의심스러운 활동을보고하지 못했습니다.
• 외국 특파원 계정에 필요한 실사를 실시하지 못했습니다.
• 중개 회사는 시장 조작의 징후를 보여 거래에 사스를 제출하지 못했습니다.
• 국경없는의사회복지위원회는 적절한 통제를 이행하지 못하고 비뚤어진 요원들을 징계하는데,이는 그 요원들이 국경없는의사회복지위원회에 매우 유익했기 때문이며,이로 인해 자금세탁과 같은 불법적인 계획이 가능해졌다.

이러한 금융 기관의 행동은 다를 수 있지만,그 실패의 근본 원인은 그렇지 않습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

• 부적절하거나 비효율적이거나 존재하지 않는 위험 평가.
• 준수 기능을 통해 비즈니스 라인을 상승.
• 적절한 통제없이 제품을 제공하거나 새로운 기술을 사용합니다.
• 정보 공유를 방해하거나 방해하는 인적 및 기술적 사일로.
• 당사자와 관계에 대한 심사가 불충분하고,국제경쟁조정위원회 주변의 효과적인 절차와 통제가 부족하다.

그럼 어떻게 하면 여러분의 프로그램이 적절한지 확인할 수 있을까요? 여기에 몇 가지 실용적인 팁입니다….
계속 읽기 귀하의 연방 정부 프로그램이 규제 기관의 면밀한 조사를 견딜 수 있도록하기위한 실용적인 팁