Kan du tape penger i gjeld midler?

Gjeldsfond har noen åpenbare fordeler: De tilbyr høy likviditet og er mer skatteeffektive enn faste innskudd. Når renten kommer ned, gir obligasjonsfond bedre avkastning enn faste innskudd.
dette er hva som skjedde i 2008, da rentene ble kuttet som en del av tiltakspakken. Kategorien langsiktige obligasjonsfond leverte en forbløffende avkastning på 25 prosent i løpet av året. Fast innskudd avkastning virket ynkelig i sammenligning.

“for de risikovillige investorene er det bedre å holde seg til kortsiktige obligasjonsfond i dagens scenario. De kan også gå for lukkede faste forfallsplaner.”
Rahul Pal
Head, Renteinntekter, Taurus Mutual Fund

men når det gjelder sikkerheten til kapital, faste innskudd score over gjeld midler. I ansvarsfraskrivelsen-aksjefond investeringer er utsatt for markedsrisiko-referansen er ikke til aksjefond alene.
du kan tape penger selv i et gjeldsfond. Dette skjedde i 2009, da stigende renter forårsaket obligasjonsprisene å glide.
fond med obligasjoner med langsiktig løpetid led tap, med gjennomsnittlig langsiktig fond som tapte 7,26 prosent. I år har det vært litt bedre, med gjennomsnittlig langsiktig obligasjonsfond som gir en avkastning på 3,4 prosent-mindre enn hva pengene dine ville tjene på en sparebankkonto.
i dagens sammenheng med stigende renter har nesten alle kategorier av gjeldsfond levert bunnløs avkastning (se tabell).
med inflasjon som ikke viser tegn på å avta og RBI ikke er i humør for å lette pengestramming, vil denne dårlige visningen av midler som holder obligasjoner med langsiktige løpetider fortsette i noen tid.
Inntektsfond erstatter i økende grad langsiktige obligasjoner med kortsiktige papirer i sine porteføljer, noe som har ført ned gjennomsnittlig løpetid på sine beholdninger.

Investorer kan også unngå å bli fanget på feil fot ved å velge flytende rentefond, som investerer i instrumenter med flytende rente. Disse er mindre følsomme for renteendringer.
” for de risikovillige investorene er det bedre å holde seg til midlene som holder kortsiktige obligasjoner i dagens scenario. De bør også vurdere closedended fixed maturity plans (FMPs),” sier Rahul Pal, leder av renteinntekter, Taurus Mutual Fund.
FMPs er en annen måte å tide over volatiliteten i renten. Disse planene holder sine obligasjoner til forfall, så det er ingen mulighet for tap. Imidlertid bærer FMPs fortsatt standardrisikoen.
de kan også velge faste innskudd. Fond-sultet selskaper tilbyr svært attraktive renter på 1-3 år innskudd, men husk at de ikke er så skatteeffektive som gjeld midler.