Kun je geld verliezen in schuldfondsen?

schuldfondsen hebben een aantal duidelijke voordelen: zij bieden een hoge liquiditeit en zijn fiscaal efficiënter dan vaste deposito ‘ s. Wanneer de rente daalt, geven obligatiefondsen een beter rendement dan vaste deposito ‘ s.
dit gebeurde in 2008, toen de rente werd verlaagd als onderdeel van het stimuleringspakket. De categorie langlopende obligatiefondsen leverde dit jaar een verbazingwekkend rendement op van 25 procent. Vaste storting rendement leek niet erg in vergelijking.

“voor de risicomijdende beleggers is het beter om zich in het huidige scenario te houden aan kortlopende obligatiefondsen. Ze kunnen ook gaan voor closed-end vaste looptijd plannen.”
Rahul Pal
hoofd, vast inkomen, Taurus beleggingsfonds

echter, als het gaat om de veiligheid van kapitaal, scoren vaste deposito ‘ s boven schuldfondsen. In de disclaimer-beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico ‘ s-wordt niet alleen verwezen naar aandelenfondsen.
u kunt geld verliezen, zelfs in een schuldfonds. Dit kwam uit in 2009, toen de stijgende rente de obligatieprijzen deed glijden.
de fondsen die obligaties met lange looptijden hielden, leden verliezen, waarbij het gemiddelde langetermijnfonds 7,26% verloor. Dit jaar is een beetje beter geweest, met de gemiddelde lange termijn Obligatie Fonds geven een rendement van 3,4 procent-minder dan wat uw geld zou verdienen op een spaarbank rekening.
in de huidige context van stijgende rentetarieven hebben bijna alle categorieën schuldfondsen een slecht rendement opgeleverd (zie tabel).
aangezien de inflatie geen tekenen van afzwakking vertoont en de RBI niet in de stemming is om de monetaire verkrapping te verlichten, zal dit slechte beeld van de fondsen die obligaties met lange looptijden aanhouden nog enige tijd aanhouden.
inkomensfondsen vervangen in toenemende mate langlopende obligaties door kortlopende papieren in hun portefeuilles, waardoor de gemiddelde looptijd van hun deelnemingen is gedaald.

beleggers kunnen ook voorkomen dat ze op het verkeerde been worden gezet door te kiezen voor fondsen met variabele rente, die beleggen in instrumenten met een variabele rente. Deze zijn minder gevoelig voor rentewijzigingen.
” voor de risicomijdende beleggers is het beter om zich in het huidige scenario te houden aan de fondsen die kortlopende obligaties aanhouden. Ze moeten ook rekening houden met closeded vaste looptijd plannen (FMPs), ” zegt Rahul Pal, hoofd van vaste inkomsten, Taurus Mutual Fund.
FMP ‘ s zijn een andere manier om de volatiliteit van de rente te overbruggen. Deze plannen houden hun obligaties tot de vervaldatum, dus er is geen mogelijkheid van een verlies. FMP ‘ s dragen echter nog steeds het wanbetalingsrisico met zich mee.
zij kunnen ook kiezen voor vaste deposito ‘ s. Fondsen uitgehongerde bedrijven bieden zeer aantrekkelijke rentetarieven op 1-3 jaar deposito ‘ s, maar vergeet niet dat ze niet zo fiscaal-efficiënt als schuldfondsen.