Cerity Partners Review

pytania dyscyplinarne

po sprawdzeniu dokumentacji dyscyplinarnej Cerity Partners, nasz system nie znalazł żadnych pytań dyscyplinarnych do zadania. Kontrole odbywają się co miesiąc.

pytania związane z konfliktami

po sprawdzeniu dokumentacji regulacyjnej partnerów Cerity, nasz system zidentyfikował następujące pytania. Dowiedz się więcej.

czy partnerzy Cerity oferują fundusze inwestycyjne z opłatą 12b-1?

opłaty 12b-1 zwiększają całkowity roczny koszt posiadania funduszu inwestycyjnego bez gwarancji wyższych zysków. Niektóre firmy otrzymują te opłaty jako płatności, co stwarza zachętę do ich promowania.

ujawnienia prawne wskazują, że Cerity Partners sprzedaje własne inwestycje i produkty. Proszę podać mi listę produktów i podsumowanie, ile partnerzy Cerity zarabia na nich.

Cerity Partners poleca inwestycje własne i produkty, które mogą generować większe prowizje niż inne podobne produkty niezastrzeżone. Może to również ograniczyć liczbę i różnorodność dostępnych opcji inwestycyjnych i wpłynąć na ich zbywalność. Nie bój się zapytać, ile zarobią na produkcie lub jakie inne niezastrzeżone opcje są dostępne.

czy partnerzy Cerity oferują produkty z opłatami zależnymi od wydajności, czy też akceptują opłaty zależne od wydajności? Czy któryś z moich aktywów zostanie zainwestowany w te produkty?

gdy naliczane są opłaty oparte na wynikach, doradca finansowy jest płacony za przekroczenie wskaźnika referencyjnego, zazwyczaj indeksu. Chociaż może się to wydawać atrakcyjną strukturą wynagrodzeń, aby upewnić się, że Twój doradca sprawia, że Twoje pieniądze pracują dla ciebie, często menedżerowie tych produktów są zachęcani do podejmowania niewłaściwego ryzyka, aby pokonać swój poziom odniesienia wydajności. Na przykład badania wykazały, że fundusze wspólnego inwestowania, które stosują opłaty motywacyjne, podejmują większe ryzyko niż fundusze, które tego nie robią, i mają tendencję do podwajania i zwiększania ryzyka w następstwie słabych wyników. Może to być szkodliwe dla klienta podczas spadków na rynkach.

czy partnerzy Cerity zarządzają obok siebie? W jaki sposób partnerzy Cerity łagodzą konflikty wynikające z zarządzania kontami o różnych strukturach opłat?

zwykle ma to miejsce, gdy firmy zarządzają funduszami inwestycyjnymi lub funduszami hedgingowymi obok mniejszych rachunków detalicznych. Zarządzanie Side-by-side może stworzyć zachętę dla doradcy do faworyzowania większych funduszy, potencjalnie prowadząc do nierównych kosztów handlowych i niekorzystnych egzekucji transakcji dla swoich klientów detalicznych.

czy Cerity Partners poleca papiery wartościowe, które jest gwarantowane przez nią lub jej podmioty stowarzyszone, lub w których pełni funkcję Partnera generalnego lub zarządzającego? Czy któryś z moich aktywów zostanie zainwestowany w te produkty?

Cerity Partners poleca papiery wartościowe, które mogły zostać niedawno upublicznione lub w inny sposób mają pakiet kontrolny. Ta relacja może wprowadzić stronniczość, w której Firma i jej doradcy mogą przerzucić te produkty na inne, które mogą mieć korzystniejsze wyniki, z którymi nie są powiązane.

jakie papiery wartościowe Cerity Partners handluje dla siebie, że również mi poleci?

Cerity Partners zaznacza w swoich ujawnieniach, że handlują zalecanymi papierami wartościowymi. Podczas gdy często można to postrzegać jako” jedzenie własnego gotowania”, istnieje kilka nieodłącznych konfliktów, które mogą powstać. Na przykład, front running jest, gdy profesjonalista finansowy kupuje lub sprzedaje papiery wartościowe przed swoim Klientem. Krótko mówiąc, każdy specjalista finansowy powinien ujawnić wszystkie pozycje, które posiadają (lub sprzedały krótko), które również będą Ci polecać.

nasz system nie znalazł innych pytań konfliktowych. Kontrole odbywają się co miesiąc.