jak wybrać Planer finansowy – Dzień 1 – certyfikowany Planer finansowy
świat sprzedaży doradztwa finansowego jest mylący. A przynajmniej może być. Skąd wiesz, jakie są kwalifikacje? Skąd wiesz, kto jest bezstronny? Skąd wiesz komu ufać?
oto seria postów, które wyjaśniają każdy z różnych rodzajów Doradców Finansowych i niektóre z głównych oznaczeń, które realizujemy. Ale pozwól, że podam ci jeden kluczowy sekret, który w pewnym sensie wyjaśnia całą kulę wosku; rodzaj licencji, którą ma doradca, określa, jakiego rodzaju porady finansowe może Ci udzielić. Powtórzę.
rodzaj licencji posiadanej przez doradcę określa, jakiego rodzaju doradztwo finansowe może Ci udzielić.
oznacza to, że gdy doradca daje Ci rozwiązanie, może to być po prostu jedyny produkt, który dany doradca jest w stanie sprzedać. Więc kiedy mówią, że oferują najlepszą inwestycję dla ciebie, zrozum, że może się to różnić w zależności od tego, co leży w interesie doradcy. Nigdy tak nie powinno być, ale zdarza się. Ponadto, nawet jeśli znajdziesz doradcę, który jest uczciwy, godny zaufania i bezstronny, nie oznacza to, że jest inteligentny. OK…..jest dużo materiału do nurkowania. Zacznijmy od omówienia oznaczenia CFP (R).
Co To jest CFP (R)?
CFP(R) nie jest licencją. Jest to oznaczenie. Nie ma żadnego wpływu na to, na jakie produkty inwestycyjne WPRyb może lub nie może zaproponować klientowi. Oznaczenie CFP (R) jest wysoko cenione w środowisku zawodowym, ponieważ wymaga dużo pracy. Ale to nie jest gwarancja czegokolwiek. Żadna licencja ani oznaczenie nie jest.
Oh I pamiętaj, że jestem certyfikowanym planistą finansowym. To znaczy, że jestem stronniczy. Postaram się jak najlepiej, aby ten post był obiektywny, ale chcę, abyś zrozumiał, że uważam, że CFP (R) jest piżamą kota i że sentyment może przeniknąć w tym poście.
powiedziałem wcześniej, że to praca, aby stać się CFP (R). Aby zakwalifikować się do wyznaczenia, wymagane jest wykształcenie, doświadczenie, etyka i egzamin. Nie zamierzam przechodzić przez wszystkie wymagania, ale są one stosunkowo energiczne. Szczerze mówiąc, doradcy nie uczą się, jak być dobrymi doradcami, studiując do wyznaczenia. Uczą się tego pracując z klientami przez wiele lat. Ale czuję, że posiadanie CFP (R)jest wyróżnikiem. To dowodzi ogromnego zaangażowania. Wzmacnia również potrzebę pracy z całą sytuacją finansową klientów,a nie tylko po stronie zarządzania pieniędzmi.
główna zaleta pracy z CFP (R)
jest jeszcze jedna ogromna zaleta stania się lub pracy z CFP, która znacznie przyćmiewa samo szkolenie. Oznaczenie tworzy odpowiedzialność powierniczą wobec Klienta.
oznacza to, że kontrakty CFP muszą stawiać interesy klientów na pierwszym miejscu. Jeśli WPRyb świadomie działa w jakikolwiek inny sposób, łamie tę odpowiedzialność powierniczą i może stracić wyznaczenie. Ustawa ta naraża również WPRyb na odpowiedzialność. Broker lub agent ubezpieczeniowy nie ma tego samego standardu ani odpowiedzialności. Oczywiście nie gwarantuje to, że każda WPRyb, którą spotkasz, będzie siostrą Teresą z maszyną do dodawania, ale wyznacza wyższy standard.
Podsumowując
praca z projektantem CFP może być sprytnym posunięciem. Pokazuje zaangażowanie, potrzebę kompleksowego planowania i najwyższą wagę stawiania potrzeb klientów na pierwszym miejscu. Czy nauczy kogoś, jak zarządzać pieniędzmi? Nie. Czy nauczy ich, jak pomóc klientom złożyć plan finansowy? Nie bardzo. Czy pomoże to komuś rozpoczynającemu pracę w tym zawodzie zbudować swój biznes? Nie.
wkrótce omówię, jak działają agenci ubezpieczeniowi i maklerzy giełdowi. Potem opowiem o zarejestrowanych doradcach inwestycyjnych. Następnie zakończę serię, łącząc to wszystko razem, aby powiedzieć, jak wybrać planera finansowego. Zachęcam do oglądania całej serii. Dam ci informacje o tym, jak działają różni doradcy, a to pomoże Ci uniknąć pracy z niewłaściwymi ludźmi.
OK. Spędziłem dużo czasu układając ten post razem. Teraz twoja kolej. Jeśli masz doradcę finansowego, zadzwoń do niej. Zapytaj ją, czy jest CFP. Jeśli tak, to świetnie. Zapytaj dlaczego. Jeśli nie, zapytaj dlaczego. Daj mi znać, czego się dowiesz.
