Konserwatywne Inwestowanie

Co To Jest Konserwatywne Inwestowanie?

konserwatywne inwestowanie TO Strategia inwestycyjna, która priorytetowo traktuje zachowanie kapitału nad zwrotami rynkowymi. Konserwatywne inwestowanie ma na celu ochronę wartości portfela inwestycyjnego poprzez inwestowanie w papiery wartościowe o niższym ryzyku, takie jak papiery o stałym dochodzie i papiery rynku pieniężnego, a często akcje typu blue-chip lub o dużej kapitalizacji. W konserwatywnej strategii inwestycyjnej pełna połowa lub więcej portfela będzie zazwyczaj przechowywane w dłużnych papierach wartościowych, a nie w akcjach.

zrozumienie konserwatywnego inwestowania

konserwatywni inwestorzy mają tolerancję ryzyka od niskiego do umiarkowanego. W związku z tym konserwatywny portfel inwestycyjny będzie miał dużą ilość inwestycji o niskim ryzyku i stałym dochodzie oraz niewielką ilość wysokiej jakości akcji lub funduszy. Chociaż konserwatywna strategia inwestycyjna może chronić przed inflacją, może nie przynieść znaczących zysków w czasie w porównaniu z bardziej agresywnymi strategiami. Inwestorzy często są zachęcani do przechodzenia na inwestycje konserwatywne, ponieważ zbliżają się do wieku emerytalnego, niezależnie od indywidualnej tolerancji ryzyka.

konserwatywne Strategie Inwestycyjne i portfelowe

zachowanie kapitału i bieżących dochodów to popularne konserwatywne strategie inwestycyjne. Ochrona kapitału koncentruje się na utrzymaniu obecnego poziomu kapitału i zapobieganiu stratom w portfelach. Strategia ochrony kapitału obejmuje bezpieczne, krótkoterminowe instrumenty, takie jak bony skarbowe i certyfikaty depozytowe. Strategia ochrony kapitału może być odpowiednia dla starszego inwestora, który chce zmaksymalizować swoje bieżące aktywa finansowe bez znacznego ryzyka.

obecna strategia dochodowa może być odpowiednia dla starszych inwestorów o niższej tolerancji ryzyka, szukających sposobu na dalsze zarabianie stałego przepływu pieniędzy po przejściu na emeryturę i bez ich zwykłej pensji. Obecne strategie dochodów służą do identyfikacji inwestycji, które płacą ponadprzeciętne wypłaty, takie jak dywidendy i odsetki. Obecne strategie dochodowe, choć ogólnie stosunkowo stabilne, mogą być uwzględnione w szeregu decyzji dotyczących alokacji w całym spektrum ryzyka. Strategie skoncentrowane na dochodach mogą być odpowiednie dla inwestora zainteresowanego ustalonymi podmiotami, które płacą konsekwentnie (tj. bez ryzyka niewykonania zobowiązania lub braku terminu wypłaty dywidendy), takimi jak akcje typu large-cap lub blue-chip.

alternatywy dla konserwatywnego inwestowania

konserwatywne strategie inwestycyjne zwykle zwracają mniej niż bardziej agresywne strategie, takie jak portfel wzrostu. Na przykład strategia wzrostu kapitału ma na celu maksymalizację aprecjacji kapitału lub wzrost wartości portfela w dłuższej perspektywie. Taki portfel mógłby inwestować w akcje o małej kapitalizacji wysokiego ryzyka, takie jak spółki z sektora nowych technologii, obligacje śmieciowe lub obligacje poniżej poziomu inwestycyjnego, międzynarodowe akcje na rynkach wschodzących oraz instrumenty pochodne.

ogólnie rzecz biorąc, portfel wzrostu kapitału będzie zawierał około 65-70% akcji, 20-25% papierów wartościowych o stałym dochodzie, a pozostała część w papierach pieniężnych lub papierach wartościowych rynku pieniężnego. Chociaż strategie zorientowane na wzrost z definicji dążą do wysokich zysków, mieszanka nadal w pewnym stopniu chroni inwestora przed poważnymi stratami. Inwestorzy, którzy znają rynek i badania giełdowe, mogą również znaleźć sukces w portfelu inwestycyjnym o dużej wartości, a nawet pasywnie inwestowanym portfelu ETF (exchange traded fund) łączącym fundusze akcyjne i obligacyjne.