Top 4 konserwatywne fundusze inwestycyjne alokacji
fundusze inwestycyjne alokacji aktywów zyskały popularność wśród inwestorów, ponieważ te połączone inwestycje oferują prosty sposób na dostęp do wielu klas aktywów w ramach jednego, profesjonalnie zarządzanego funduszu. Istnieje szeroka gama funduszy alokacji aktywów, od ultra-konserwatywnych po wysoce agresywne, a każdy z nich może być używany jako pojedynczy pakiet lub częściowa alokacja dla indywidualnych inwestorów. Konserwatywne fundusze alokacyjne składają się z kapitałowych i dłużnych papierów wartościowych, a także środków pieniężnych i ich ekwiwalentów, z naciskiem na zachowanie kapitału głównego poprzez większe inwestycje dłużne i gotówkowe. Inwestorzy obawiający się zmienności na rynku lub ci, którzy chcą generować dochód z całości lub części swoich portfeli, mogą z łatwością korzystać z konserwatywnych funduszy alokacji, aby osiągnąć cele inwestycyjne.
podczas gdy konserwatywne fundusze inwestycyjne oferują wytchnienie od gwałtownych wahań inwestycji o dużej kapitalizacji, nie są odpowiednie dla każdego inwestora. Posiadają większą koncentrację aktywów ogółem w obligacjach i gotówce, co zmniejsza szansę dla inwestorów na osiągnięcie aprecjacji kapitału w dłuższej perspektywie. Dodatkowo, niektóre obligacje i inwestycje gotówkowe są mocno obciążone, aby nadążyć za rosnącą inflacją, co sprawia, że zwroty z konserwatywnych funduszy alokacyjnych są czasami Minimalne.
jednak inwestorzy zainteresowani utrzymaniem salda kapitału portfela inwestycyjnego z potencjałem generowania dochodów dzięki dywidendom i odsetkom mogą uznać konserwatywne fundusze alokacyjne za najbardziej odpowiednie jako część lub pojedynczy pakiet akcji w ramach portfela inwestycyjnego. Szereg konserwatywnych funduszy alokacji aktywów jest dostępnych dla inwestorów za pośrednictwem znanych dostawców funduszy inwestycyjnych, w tym Vanguard, American Funds, T. Rowe Price i Thrivent, których fundusze są tutaj opisywane. Wszystkie informacje były aktualne od października. 4, 2018.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (Vtmfx)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund to konserwatywny fundusz alokacyjny udostępniany inwestorom za pośrednictwem grupy Vanguard. Założony w 1994 r.fundusz ten ma na celu zapewnienie inwestorom efektywnych podatkowo deklaracji generowanych przez dochody zwolnione z podatku federalnego, długoterminowe aprecjacje kapitału i bieżące dochody podlegające opodatkowaniu w niewielkiej wysokości. Zazwyczaj aktywa funduszu w wysokości 4,50 mld USD są inwestowane w równym stopniu między segmentami średniej i dużej kapitalizacji w USA. giełda i obligacje komunalne zwolnione z podatku federalnego. Co najmniej 75% wszystkich gospodarstw komunalnych jest ocenianych w jednej z trzech najlepszych kategorii ratingu kredytowego, a pozostała część jest inwestowana w zapasy wspólne.
fundusz inwestycyjny osiągnął średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 7,60% od momentu powstania, a jego wskaźnik kosztów w wysokości 0,09% jest o 89% niższy niż średnia podobnych funduszy alokacji Konserwatywnej, według Vanguard. Minimalna początkowa inwestycja w wysokości 10 000 usd jest wymagana od inwestorów. Do największych holdingów w ramach Funduszu należą Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) oraz Alphabet Inc. GOOGL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
American Funds Tax-Advantaged Income Fund jest oferowany inwestorom za pośrednictwem rodziny funduszy inwestycyjnych American Funds i został założony w 2012 roku. Ten konserwatywny fundusz alokacji ma na celu pomóc inwestorom rozwijać swoje aktywa, a także uzyskać pewne dochody zwolnione z podatku. Mieszanka inwestycyjna funduszu inwestycyjnego składa się z kilku ofert amerykańskich funduszy o różnych kombinacjach i współczynnikach korygujących, z których większość ma na celu generowanie dochodów z inwestycji bazowych. Zarządzający funduszami z American Funds Tax-Advantaged Income Fund koncentrują wybór inwestycji na akcjach wypłacających dywidendę, włączając w to fundusze wzrostu i dochodu, fundusze dochodów kapitałowych, fundusze zbilansowane i fundusze obligacji.
fundusz inwestycyjny od momentu powstania wygenerował 7,9% średnich rocznych zysków i ma wskaźnik wydatków na poziomie 0,75%. Fundusz wymaga początkowej inwestycji w wysokości 250 USD. Do największych holdingów w ramach Funduszu wzajemnego należą: Fundusz obligacji zwolnionych z podatku Ameryki, Amerykański Fundusz obligacji komunalnych o wysokich dochodach, Capital World Growth and Income Fund oraz Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund została założona w 1994 roku. Zespół zarządzający funduszami stara się zapewnić inwestorom najwyższy całkowity zwrot w czasie, koncentrując się na wyborze inwestycji na pierwszym miejscu, a na wzroście kapitału na drugim. Około 40% aktywów Funduszu o wartości 2,27 mld USD inwestuje się w akcje, a pozostałe rozproszone są między obligacje, papiery wartościowe rynku pieniężnego i gotówkę. W niektórych przypadkach Fundusz może dostosować wagę określonej klasy aktywów w oparciu o aktualne warunki rynkowe lub perspektywy.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund osiągnął średnią roczną stopę zwrotu w wysokości 7,50% od momentu powstania i ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,60%. Fundusz wymaga minimalnej początkowej inwestycji w wysokości 2500 USD. Wśród największych spółek funduszu znajdują się m.in. Alphabet, Amazon.com i Boeing Co. BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (Thyfx)
Thrivent Diversified Income Plus Fund jest konserwatywnym funduszem inwestycyjnym założonym w 1997 roku i udostępnionym inwestorom za pośrednictwem grupy inwestycyjnej Thrivent. Fundusz inwestycyjny dąży do zapewnienia inwestorom dochodu przy jednoczesnym zachowaniu aprecjacji kapitału w dłuższej perspektywie. Aktywa funduszu w wysokości 901,10 mln USD są inwestowane w połączenie kapitałowych papierów wartościowych i dłużnych papierów wartościowych, z częścią kapitałową, skoncentrowaną na akcjach wspólnych,preferowanych i Zamiennych. Dłużne papiery wartościowe utrzymywane w ramach Funduszu mogą mieć dowolną jakość kredytową i dowolny termin zapadalności i mogą obejmować obligacje wysokiego ryzyka, weksle, skrypty dłużne lub inne zobowiązania dłużne. Zarządzający funduszami mogą również inwestować w alternatywne fundusze giełdowe według własnego uznania.
od momentu powstania Fundusz Thrivent Diversified Income Plus wygenerował średni roczny 10-letni zwrot w wysokości 6,93% i ma wskaźnik kosztów w wysokości 0,78%. Fundusz wymaga minimalnej początkowej inwestycji w wysokości 2000 usd. Do największych holdingów w ramach Funduszu Inwestycyjnego należą: Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through oraz Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
